รวมหุ้นปันผลดี 6 ตัวที่นักลงทุนไม่ควรพลาด เหมาะลงทุนระยะยาว

การลงทุนในหุ้นปันผล นับเป็นอีกหนึ่งทางเลือกในการลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนจากเงินปันผล ดังนั้น หากคุณสนใจลงทุนในหุ้นประเภทนี้ เราได้รวบรวม 10 หุ้นปันผลดีที่น่าสนใจ พร้อมแนวทางการเลือกหุ้นปันผลสำหรับการลงทุน จะมีตัวไหนน่าสนใจบ้าง ติดตามกันในบทความนี้

หุ้นปันผลคืออะไร ทำไมถึงเป็นที่นิยม ?

หุ้นปันผล (Stock Dividend) คือ หุ้นที่บริษัทจดทะเบียนจะจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นตามสัดส่วนการถือหุ้น โดยเงินปันผลจะถูกจ่ายจากกำไรสุทธิของบริษัท และจะขึ้นอยู่กับผลประกอบการและนโยบายการจ่ายเงินปันผลของแต่ละบริษัท ซึ่งบริษัทอาจจะจ่ายหรือไม่จ่ายก็ได้ แต่การถือหุ้นปันผลนั้นก็เป็นโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ จึงเป็นการลงทุนในหุ้นที่ได้รับความนิยมอย่างมากในปัจจุบัน

5 แนวทางการเลือกหุ้นปันผลเพื่อการลงทุนระยะยาว

เลือกหุ้นปันผลที่มีผลประกอบการดี

แน่นอนว่าปัจจัยแรกที่ควรให้ความสำคัญในการลงทุนหุ้นปันผลคือ หุ้นที่มีผลประกอบการที่ดีหรือหุ้นปันผลสูง เพราะผลประกอบการที่เป็นไปตามเป้า จะช่วยเพิ่มโอกาสให้ได้รับเงินปันผลได้มากขึ้น โดยอาจพิจารณาจากปัจจัยต่าง ๆ เช่น รายได้ กำไรสุทธิ และอัตรากำไรสุทธิ เป็นต้น

เลือกหุ้นปันผลที่จ่ายปันผลสม่ำเสมอ

อีกหนึ่งแนวทางในการเลือกหุ้นปันผลที่ควรนำมาพิจารณาก็คือ ประวัติการจ่ายปันผลที่สม่ำเสมอติดต่อกันหลายปี โดยอาจพิจารณาจากระยะเวลาที่บริษัทจ่ายปันผลมาแล้ว รวมถึงอัตราผลตอบแทนเงินปันผล (Dividend Yield) ในแต่ละปี

เลือกหุ้นปันผลที่มีฐานะการเงินเข้มแข็ง

หุ้นปันผลที่ดีควรมีหนี้สินน้อย มีสถานะทางการเงินที่มั่นคง รวมถึงมีเงินสดเหลือเพียงพอสำหรับจ่ายปันผล โดยพิจารณาจากอัตราส่วนหนี้สินต่อทุน (Debt to Equity Ratio) หรืออัตราส่วนกระแสเงินสดอิสระต่อหนี้สินรวม (Free Cash Flow to Total Debt Ratio) เป็นต้น

เลือกหุ้นปันผลจากธุรกิจที่มีแนวโน้มเติบโต

นอกจากสถานะทางการเงินและผลประกอบการในปัจจุบันแล้ว อีกสิ่งหนึ่งที่ควรคำนึงถึงก่อนเลือกลงทุนในหุ้นปันผลก็คือ แนวโน้มการเติบโตของธุรกิจในอนาคต โดยให้พิจารณาจากแนวโน้มความต้องการสินค้าหรือบริการ และการแข่งขันของธุรกิจในตลาดนั้นๆ ว่ามีการเติบโตอย่างต่อเนื่องหรือไม่

เลือกหุ้นปันผลที่มีสภาพคล่องสูง

ประการสุดท้ายที่จะช่วยเลือกหุ้นปันผลที่ดีได้ก็คือ สภาพคล่องของหุ้นตัวนั้นๆ โดยหุ้นปันผลที่มีสภาพคล่องสูง ซื้อ-ขายง่าย ถือเป็นหุ้นปันผลที่น่าลงทุนมากทีเดียว

รวมหุ้นปันผล 10 อันดับ 2569

1. AH - บริษัท อาปิโก ไฮเทค จำกัด (มหาชน) :

หุ้นปันผลที่มีธุรกิจหลักเกี่ยวกับการผลิตชิ้นส่วนยานยนต์ รวมถึงการจำหน่ายรถยนต์ และศูนย์บริการรถยนต์หลังการขาย นอกจากนี้ ยังขยายการลงทุนไปในธุรกิจเทคโนโลยีอื่นๆ อีกหลากหลาย มีการจ่ายปันผล 1-2 ครั้งทุกปีอย่างต่อเนื่องตลอด 5 ปีที่ผ่านมา โดยมีอัตราเงินปันผลตอบแทน 5-6%

1. AP - บริษัท เอพี (ไทยแลนด์) จำกัด (มหาชน) :

หุ้นปันผลสายธุรกิจพัฒนาอสังหาริมทรัพย์รายใหญ่ในไทย เช่น คอนโดมิเนียม บ้านเดี่ยว บ้านแฝด ทาวน์โฮม และอาคารพาณิชย์ มีอัตราเงินปันผลตอบแทน 5-6% และมีประวัติจ่ายปันผลสม่ำเสมอมาเป็นเวลา 5 ปี

1. BCP - บริษัท บางจาก คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) :

หุ้นปันผลที่มีธุรกิจหลักด้านพลังงาน ไม่ว่าจะเป็นโรงกลั่นน้ำมันและการค้าน้ำมัน ก๊าซธรรมชาติ เหมืองแร่ ปิโตรเคมีและธุรกิจไฟฟ้า อีกทั้งยังเข้าไปลงทุนในธุรกิจพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ โดยหุ้นตัวนี้มีอัตราเงินปันผลตอบแทนที่ 4-5% และมีการจ่ายปันผลสม่ำเสมอเป็นระยะเวลา 5 ปี

1. KTB - ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) :

หุ้นปันผลที่ให้บริการธนาคารพาณิชย์แบบเต็มรูปแบบ มีบริการรับฝากเงิน ให้สินเชื่อ บัตรเครดิต บริการลงทุนสินทรัพย์ต่าง ๆ มีสาขาอยู่ทั่วประเทศไทย โดยมีการจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอเป็นระยะเวลา 5 ปี ในอัตราเงินปันผลตอบแทนที่ 4-5%

1. PTT - บริษัท ปตท. จำกัด (มหาชน) :

หุ้นปันผลที่เป็นบริษัทพลังงานขนาดใหญ่ มีการลงทุนในธุรกิจก๊าซธรรมชาติ ธุรกิจระบบท่อส่งก๊าซธรรมชาติ รวมถึงธุรกิจการค้าระหว่างประเทศ และธุรกิจย่อยอื่น ๆ มีประวัติการจ่ายปันผลติดต่อกัน 30 ปี ด้วยอัตราผลตอบแทนเงินปันผล 4-5%

1. TTB - ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) :

อีกหนึ่งหุ้นปันผลที่ธนาคารพาณิชย์เป็นผู้ที่ให้บริการอย่างเต็มรูปแบบ ให้บริการทั้งลูกค้าบุคคล ธุรกิจ และหน่วยงานต่าง ๆ มีอัตราเงินปันผลตอบแทน 3-4% และจ่ายปันผลต่อเนื่องตลอด 5 ปีที่ผ่านมา

1. TISCO - บริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน) :

หุ้นกลุ่มธนาคารที่ขึ้นชื่อว่าเป็นราชาแห่งเงินปันผลมาเป็นระยะเวลานาน โดยมีฐานเงินกองทุนหุ้นปันผลสูงที่แข็งแกร่งและโครงสร้างหนี้ที่มีความเสี่ยงต่ำ มีนโยบายการจ่ายเงินปันผลสูงเป็นอันดับต้นๆ ของกลุ่มธนาคาร และมีเสถียรภาพทางการเงินที่สูงมาก

1. SCB - บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) :

อีกหนึ่งหุ้นปันผลจากธนาคารที่ปรับโครงสร้างเป็นบริษัทโฮลดิ้งเพื่อความคล่องตัวในการบริหารและจ่ายปันผล ในช่วงต้นปี 2569 มีการประกาศจ่ายปันผลในระดับที่น่าสนใจมาก

1. ADVANC - บริษัท แอดวานซ์ อินโฟร์ เซอร์วิส จำกัด (มหาชน) :

หุ้นกลุ่มสื่อสารโทรคมนาคมที่มีกระแสเงินสดแข็งแกร่งที่สุดในประเทศ เป็นบริษัทที่เป็นผู้นำในตลาดมือถือและอินเทอร์เน็ตความเร็วสูง ซึ่งเป็นบริการพื้นฐานที่มีรายได้เข้ามาสม่ำเสมอ และมีประวัติการจ่ายปันผลต่อเนื่องยาวนานกว่า 26 ปี มีอัตราการจ่ายปันผล (Payout Ratio) ที่สูงถึงระดับ 90% ของกำไรสุทธิ ทำให้เป็นหุ้นขวัญใจนักลงทุนระยะยาว

1. BAM - บริษัทบริหารสินทรัพย์ กรุงเทพพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) :

หุ้นกลุ่มบริหารสินทรัพย์ (AMC) ที่ได้รับอานิสงส์จากวงจรการจัดการหนี้เสีย เป็นหุ้นที่นักลงทุนให้ความสนใจในแง่ของ "Yield Play" เนื่องจากจ่ายปันผลสม่ำเสมอตามรอบผลประกอบการ

และนี่คือหุ้นปันผล 10 อันดับดีของประเทศไทย นอกจากนี้ยังสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับหุ้นปันผลแบบเข้าใจง่ายๆ กับรายการ Share Man บนช่องทาง YouTube ที่จะมาให้ความรู้เกี่ยวกับการลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ จาก InnovestX โดยมี “คุณป๋อง - สุกิจ อุดมศิริกุล” กรรมการผู้จัดการสายงานวิจัยของ InnovestX ที่จะมาแชร์วิธีดูหุ้นตัวไหนที่เหมาะกับการลงทุน พร้อมบอกกลยุทธ์การลงทุนในหุ้นปันผล ที่เหล่านักลงทุนสามารถนำไปปรับใช้ได้ใน “Share Man Ep.3 ‘หุ้นปันผลที่ดี‘ เลือกยังไง? พร้อม 2 กลยุทธ์การลงทุนแนะนำ” ติดตามกันได้เลย

หมายเหตุ

• เงินปันผลจากหุ้นปันผลไทยจะถูกโอนเข้าสู่บัญชีออมทรัพย์ที่ผูกไว้
• เงินปันผลจากหุ้นปันผลต่างประเทศจะถูกโอนเข้าบัญชีหุ้นต่างประเทศตามสกุลเงินที่ลงทุน

หากลูกค้ามีข้อสงสัยเพิ่มเติม สามารถติดต่อเบอร์โทรศัพท์ 02-949-1234 หรือ Facebook Inbox : InnovestX

ข้อมูลอ้างอิง

1. 10 หุ้นปันผลสูง ผลตอบแทนเกิน 6% แถมกำไรต่อเนื่อง 5 ปีซ้อน. สืบค้นเมื่อวันที่ 12 มกราคม พ.ศ. 2567 จาก https://www.thairath.co.th/money/investment/stocks/2709272
2. 10 หุ้นปันผล SETHD สุดแจ่ม 8 เดือนปี 66 ราคา YTD ยังแรง. สืบค้นเมื่อวันที่ 12 มกราคม พ.ศ. 2567 จาก https://mgronline.com/stockmarket/detail/9660000079460
3. ดีบีเอสฯ เปิดลิสต์ 20 หุ้นปันผลแจ่ม ปี 66 สูงสุด 8.7%. สืบค้นเมื่อวันที่ 12 มกราคม พ.ศ. 2567 จาก https://www.efinancethai.com/LastestNews/LatestNewsMain.aspx?release=y&ref=M&id=STFJVDZxelYwVW89

คำเตือน

* การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน บทความนี้มีขึ้นเพื่อเป็นข้อมูลเท่านั้น ข้อมูลที่ปรากฏในบทความอาจไม่เป็นปัจจุบันหรือไม่ครบถ้วน และไม่ควรถือเป็นคำแนะนำในการลงทุน