รวมกองทุนลดหย่อนภาษี RMF & ThaiESG ที่น่าสนใจ สามารถซื้อด้วยบัตรเครดิตได้ ผ่านแอปพลิเคชัน InnovestX

รายละเอียดกองทุนลดหย่อนภาษี RMF และ ThaiESG/ThaiESGX

กองทุนลดหย่อนภาษี RMF

นโยบายการลงทุน: ลงทุนในสินทรัพย์ได้หลากหลายประเภททั้งในและต่างประเทศ

สิทธิประโยชน์ทางภาษี: ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน สูงสุดไม่เกิน 500,000 บาท เมื่อรวมคำนวณกับ PVD, กบข., กองทุนสงเคราะห์ครูเอกชน, กอช, และเบี้ยประกันบำนาญ

ช่วงเวลาที่ได้รับสิทธิ์: ทุกปี

ระยะเวลาถือครอง: ไม่น้อยกว่า 5 ปี และขายคืนได้เมื่ออายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ขึ้นไป

เงื่อนไขการลงทุน: ลงทุนต่อเนื่องทุกปี (เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี)

กองทุนลดหย่อนภาษี ThaiESG

นโยบายการลงทุน: ลงทุนในหุ้น/ตราสารหนี้ไทยที่มีความโดดเด่นด้านสิ่งแวดล้อมหรือด้านความยั่งยืนไม่ต่ำกว่าร้อยละ 80

สิทธิประโยชน์ทางภาษี: ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน โดยสูงสุดไม่เกิน 300,000 บาทสำหรับปี 2569 เมื่อรวมคำนวณกับ ThaiESGX (เงินลงทุนใหม่)

ช่วงเวลาที่ได้รับสิทธิ์: ปี 2566-2575

ระยะเวลาถือครอง: 5 ปีขึ้นไปนับจากวันที่ซื้อ (นับแบบวันชนวัน) สำหรับหน่วยลงทุนที่ซื้อในปี 2567-2569 และ 8 ปีขึ้นไปนับจากวันที่ซื้อ (นับแบบวันชนวัน) สำหรับหน่วยลงทุนที่ซื้อในปี 2566 และ 2570-2575

เงื่อนไขการลงทุน: ไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี

กองทุนลดหย่อนภาษี ThaiESGX

นโยบายการลงทุน: ลงทุนในทรัพย์สินที่ออกโดยผู้ออกหรือกิจการในประเทศไทยที่มีคุณสมบัติด้านความยั่งยืนตามหลักเกณฑ์เดียวกันกับกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (Thai ESG) โดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV และต้องลงทุนในหุ้นกลุ่มความยั่งยืน โดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 65 ของ NAV

สิทธิประโยชน์ทางภาษี: ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน โดยสูงสุดไม่เกิน 300,000 บาทสำหรับปี 2569 เมื่อรวมคำนวณกับ ThaiESG

ช่วงเวลาที่ได้รับสิทธิ์: ปี 2569 เป็นต้นไป

ระยะเวลาถือครอง: 5 ปีขึ้นไปนับจากวันที่ซื้อ (นับแบบวันชนวัน)

เงื่อนไขการลงทุน: ไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี

กองทุนลดหย่อนภาษี RMF และ ThaiESG ที่น่าสนใจ และสามารถซื้อผ่านบัตรเครดิตได้ ของแต่ละ บลจ. ที่ทาง InnovestX คัดมาให้แล้วมีรายละเอียดดังนี้*

*สงวนสิทธิ์เฉพาะสมาชิกบัตรเครดิตในกลุ่มกรุงศรีที่ร่วมรายการ ได้แก่ บัตรเครดิตกรุงศรี ไพรเวท แบงก์กิ้ง, บัตรเครดิต กรุงศรี เอ็กซ์คลูซีฟ ซิกเนเจอร์, บัตรเครดิต กรุงศรี ซิกเนเจอร์, บัตรเครดิต กรุงศรี แพลทินัม วีซ่า/มาสเตอร์, บัตรเครดิต กรุงศรี วีซ่า/มาสเตอร์, บัตรเครดิต โฮมโปร วีซ่า แพลทินัม, บัตรเครดิต กรุงศรี เลดี้ ไทเทเนี่ยม, บัตรเครดิต กรุงศรี แมนเชสเตอร์ ยูไนเต็ด, บัตรเครดิต กรุงศรี ดอกเตอร์การ์ด, บัตรเครดิต เอไอเอ วีซ่า, บัตรเครดิต กรุงศรี เจซีบี แพลทินัม, บัตรเครดิต สยามทาคาชิมายะ ทุกประเภท, บัตรเครดิต กรุงศรี นาว, บัตรเครดิต เซ็นทรัล เดอะวัน, ซิมเพิล วีซ่า คาร์ด, กรุงศรีเฟิร์สช้อยส์ และบัตรเครดิตโลตัสสำหรับการซื้อกองทุนรวมลดหย่อนภาษีที่เข้าร่วมโครงการของบลจ. Eastspring, KAsset, KSAM, KTAM, SCBAM, UOBAM เท่านั้น โดยสามารถดูได้จากสัญลักษณ์ “ชำระผ่านบัตรเครดิต” บนแอปพลิเคชัน InnovestX หรือสามารถตรวจสอบรายชื่อกองทุนได้จากตารางแนบท้าย ทั้งนี้ มูลค่าขั้นต่ำในการทำรายการเป็นไปตามที่ บลจ. และ/หรือ บริษัทฯ กำหนด

สามารถอ่านรายละเอียด เงื่่อนไขการซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีด้วยบัตรเครดิต ผ่านแอปพลิเคชัน InnovestX และวันหยุด Link สำหรับตรวจสอบวันหยุดกองทุนของแต่ละ บลจ. ได้ที่นี่ คลิก

คำเตือน: การลงทุนในกองทุนรวมลดหย่อนภาษี ผู้ลงทุนควรศึกษา ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและสิทธิประโยชน์ทางภาษีในหนังสือชี้ชวนการลงทุน เพื่อไม่ให้พลาดสิทธิ หรือผิดกฎการลดหย่อนภาษี ก่อนที่ตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ บริษัทได้รับค่าตอบแทน (trailer fee) จาก บลจ. ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของค่าธรรมเนียมกองทุนตามที่เปิดเผยในหนังสือชี้ชวนกองทุนรวม ขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่ บล.อินโนเวสท์ เอกซ์