วิธีเลือกกองทุนต่างประเทศที่ใช่ ต้องพิจารณาให้รอบด้าน ทั้งความเสี่ยง ผลตอบแทน ผลการดำเนินการ และค่าธรรมเนียมต่าง ๆ
โลกแห่งการลงทุนทุกวันนี้เปิดกว้างสำหรับทุกคน ที่สำคัญคือ ไม่จำเป็นต้องลงทุนเฉพาะสินทรัพย์ในประเทศเท่านั้น แต่โอกาสยังเปิดกว้างให้เราสามารถลงทุนในประเทศต่าง ๆ ที่มีมูลค่าการลงทุนสูง ทั้งสหรัฐอเมริกา จีน ยุโรป อินเดีย เพียงแค่เรารู้จักตลาด เราก็มีโอกาสในการลงทุนได้แล้ว
วันนี้ เราจะมาแนะนำการลงทุนรูปแบบหนึ่งที่ได้รับความนิยมจากนักลงทุนในปัจจุบัน อย่างกองทุนต่างประเทศ ซึ่งมีหลากหลายรูปแบบให้เลือกตามสไตล์การลงทุน ทั้งยังช่วยกระจายความเสี่ยง และเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น พร้อมบอกวิธีเลือกกองทุนต่างประเทศที่ใช่ ตรงกับวัตถุประสงค์การลงทุนของแต่ละคน
ประเภทของกองทุนรวมต่างประเทศ
การลงทุนในกองทุนต่างประเทศ คือ การลงทุนในกองทุนรวมที่บริหารจัดการโดยผู้จัดการกองทุนต่างประเทศ ซึ่งแตกต่างจากกองทุนรวมในประเทศที่ไปลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศ ซึ่งจะสามารถแบ่งได้ 2 วิธี นั่นคือ Feeder Fund และ Fund of Fund แต่ทั้งสองวิธีนี้จะเป็นอย่างไร ไปหาคำตอบกัน
Feeder Fund คืออะไร?
Feeder Fund คือ การลงทุนในกองทุนรวมกองทุนหลัก (master fund) เพียงกองเดียว โดยจะระดมทุนจากนักลงทุนหลายราย จากนั้นนำไปลงทุนในกองทุนที่มีวัตถุประสงค์ในการลงทุนตามที่ได้แจ้งเอาไว้ในหนังสือชี้ชวน ซึ่งเป็นหนึ่งในการลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศ (Foreign Investment Fund - FIF) ที่ได้รับความนิยมในประเทศไทย
ข้อดีของการลงทุนแบบ Feeder Fund คืออะไร?
● สามารถเข้าถึงตลาดที่มีความซับซ้อนได้ง่ายยิ่งขึ้น โดยเฉพาะการลงทุนในหุ้นต่างประเทศ ที่สินทรัพย์มีข้อกำหนดทางกฎหมายที่ซับซ้อน
● ช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงกองทุนหลักที่มีการบริหารจัดการอย่างมืออาชีพ แทนที่จะต้องลงทุนโดยตรงในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงหรือซับซ้อนเอง
● นักลงทุนไม่จำเป็นต้องมีความรู้เรื่องการวิเคราะห์ตลาดมากนัก สามารถลงทุนในตลาดได้สะดวกสบายยิ่งขึ้น
Fund of Fund คืออะไร?
Fund of Fund คือ การลงทุนในกองทุนต่างประเทศหลาย ๆ กองทุนพร้อม ๆ กัน เป็นการกระจายความเสี่ยง และลดความผันผวนในการลงทุน เป็นหนึ่งในการบริหารความเสี่ยงของนักลงทุนที่ต้องการได้ผลตอบแทนสูง แต่ไม่มีเวลาติดตามตลาดมากนัก โดยผลตอบแทนจะเป็นไปตามการคำนวณสัดส่วนการลงทุน
ข้อดีของการลงทุนแบบ Fund of Fund คืออะไร?
● กระจายความเสี่ยงไปในการลงทุนไปในสินทรัพย์ที่หลากหลาย
● ลดความผันผวนในสินทรัพย์ที่ลงทุน ไม่ต้องกังวลเหมือนกับการลงทุนในสินทรัพย์โดยตรงแบบทั่ว ๆ ไป
● มีผู้จัดการกองทุนที่มีความรู้และความเชี่ยวชาญคอยดูแล ไม่ต้องเกาะติดและวิเคราะห์ตลาดเอง
รู้จักประเภทของกองทุนต่างประเทศแล้ว ถึงเวลาที่เราจะรู้วิธีเลือกกองทุนต่างประเทศที่ใช่ เหมาะสำหรับวัตถุประสงค์การลงทุนของเรากันบ้าง
วิธีเลือกกองทุนต่างประเทศที่ใช่ ต้องพิจารณาจากอะไรบ้าง?
สำหรับวิธีเลือกกองทุนต่างประเทศที่ใช่ จะมีความคล้ายคลึงกับการเลือกกองทุนรวมของไทย โดยจะมีหลักในการเลือกดังต่อไปนี้
เลือกตามธีมการลงทุน
ในแต่ละปี ธุรกิจในแต่ละอุตสาหกรรมมีการเติบโตที่แตกต่างกันออกไป และให้ผลตอบแทนที่แตกต่างกัน ซึ่งวิธีเลือกกองทุนต่างประเทศที่ใช่ ให้ผลตอบแทนสูงในขณะนั้น เราจำเป็นต้องพิจารณาเทรนด์การลงทุนในขณะนั้นว่า ธีมไหนที่กำลังอยู่ในกระแสหรือมีแนวโน้มการเติบโตที่ดี เช่นในปัจจุบัน ธีมการลงทุนที่ได้รับความนิยมและให้ผลตอบแทนที่สูงจะเป็นธีมเทคโนโลยี, AI และ Healthcare
เลือกตามสินทรัพย์ที่ลงทุน
สินทรัพย์แต่ละชนิดมีความเสี่ยงในการลงทุนที่แตกต่างกันออกไป โดยเราจะต้องพิจารณาก่อนว่ากองทุนต่างประเทศที่เราตั้งใจจะเลือกลงทุนนั้น มีการเลือกลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ คริปโต หรืออสังหาริมทรัพย์ เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่เราสามารถรับได้หรือไม่
เลือกตามวัตถุประสงค์การลงทุน
ในหนังสือชี้ชวนจะแจ้งรายละเอียดของการลงทุน รวมถึงวัตถุประสงค์การลงทุนและความเสี่ยง เราควรจะตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของเราก่อนทุกครั้ง ว่ามีการลงทุนในสินทรัพย์ตัวไหน ความเสี่ยงแบบไหน พยายามอย่าให้ซ้ำซ้อนกับตัวเดิมที่เราซื้อเอาไว้แล้ว เพราะแทนที่จะช่วยกระจายความเสี่ยง อาจจะเป็นการกระจุกความเสี่ยงมากกว่าการกระจายความเสี่ยงได้
มีการลงทุนในระยะยาว
สิ่งที่เราจะต้องรู้ในการลงทุนในต่างประเทศ ไม่ว่าจะเป็นหุ้นหรือว่ากองทุนรวม สิ่งที่เราจะต้องเจอคือความผันผวนของค่าเงิน และการเมืองภายในของแต่ละประเทศ ดังนั้น เพื่อให้การลงทุนมีประสิทธิภาพและได้ผลตอบแทนอย่างเต็มเม็ดเต็มหน่วย เราควรเลือกกองทุนรวมต่างประเทศที่สามารถลงทุนได้ในระยะยาวมากกว่าระยะสั้น และมีความผันผวนของการเมืองในประเทศต่ำ
ตรวจสอบผลงานย้อนหลัง
อย่างน้อย 5-10 ปี เพื่อให้แน่ใจว่าเราไม่ได้เลือกกองทุนที่มีการบริหารที่ขาดประสิทธิภาพ เพราะกองทุนรวมที่ดีจะต้องมีการบริหารกองทุนโดยผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์อย่างต่อเนื่อง ด้วยเหตุนี้ การดูผลงานเพียงแค่ 1-2 ปี อาจจะไม่ได้สะท้อนความเชี่ยวชาญของผู้จัดการกองทุนอย่างแท้จริง
ค่าธรรมเนียมอะไรบ้าง?
ค่าธรรมเนียมและอัตราแลกเปลี่ยนที่ผันผวนเป็นตัวแปรสำคัญที่ทำให้การลงทุนในกองทุนต่างประเทศมีความคุ้มค่าต่อการลงทุน ดังนั้น เราควรจะตรวจสอบทั้งสองอย่างนี้ ก่อนที่จะตัดสินใจเลือกกองทุน
อย่าลืมเช็ก Rating ของการลงทุน
วิธีเลือกกองทุนต่างประเทศที่ใช่ ให้ผลตอบแทนดี และอยู่ในระดับความเสี่ยงที่รับได้ที่หลายคนใช้คือการเช็ก Rating ของ Morningstar หรือ Percentile Ranking
Morningstar Rating คือการจัดอันดับของบริษัท Morningstar โดยจะประเมินจากความเสี่ยงและผลตอบแทนที่ได้รับของกองทุนรวมที่มีอายุ 3 ปีขึ้นไป โดย 5 ดาวจะเป็นกองทุนที่ดีที่สุด น่าลงทุนที่สุด และลดหลั่นกันไปจนเหลือ 1 ดาว
ส่วน Percentile Ranking เป็นการนำกองทุนทั้งหมดมาจัดอันดับตามเปอร์เซ็นไทล์ จะเรียงเปอร์เซ็นต์ตามความเสี่ยง และเรียงเปอร์เซ็นต์ตามผลตอบแทนที่ได้รับ
ใช้ Intelligent Portfolios ช่วยจัดพอร์ตการลงทุนให้เป๊ะกว่าเดิม
ลงทุนแบบไม่พลาดเป้าด้วยการใช้ Intelligent Portfolios ที่ช่วยจัดพอร์ตการลงทุนกองทุนต่างประเทศที่ใช่ และมีความเหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของเรา ที่ช่วยบริหารพอร์ตการลงทุนแบบอัตโนมัติ เริ่มต้นด้วยเงินทุนเพียงหลักพัน
นอกจากนี้ ยังสามารถต่อยอดการลงทุนให้เป๊ะปังยิ่งกว่าเดิม ด้วยบริการข้อมูลและข่าวสารด้านการลงทุนที่สำคัญ
● Wealth Idea เพลย์ลิสต์การลงทุนที่ช่วยให้เราลงทุนได้อย่างมั่นใจทันที
● Wealth Alert ให้เราได้อ่านข่าวสารเกี่ยวกับการเงินการลงทุนที่สำคัญ
● Wealth Seminar สัมมนาความรู้เกี่ยวกับการลงทุนทั้งออนไลน์และออนไซต์
● Wealth Content & Advisory บทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญและผู้แนะนำกองทุนของเรา
ลงทุนกองทุนรวมต่างประเทศง่าย ๆ กับ InnovestX ง่าย ๆ เพียง 3 ขั้นตอน
1. เปิดแอปพลิเคชันและล็อกอินเข้าสู่ระบบ กดปุ่ม “Invest” เลือก “กองทุนต่างประเทศ”
2. เลือกกองทุนต่างประเทศที่ต้องการ โดยการพิมพ์ชื่อ Ticker กองทุน หรือเลือกจากรายชื่อบนหน้าจอ*
3. ตรวจสอบข้อมูล จากนั้นกด “ซื้อ” เพื่อไปยังหน้าจอที่ระบุยอดเงินการลงทุน
ลงทุนกองทุนรวมต่างประเทศกับ InnovestX จักรวาลการลงทุนที่ช่วยให้การลงทุนเป็นเรื่องง่าย รวมทุกการลงทุนเอาไว้ที่เดียว มาพร้อมกับฟีเจอร์ Intelligent
Portfolios ที่ช่วยจัดพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมาย ล็อกเป้าความสำเร็จในการลงทุนกับเราวันนี้เลย
เพราะการลงทุนมีความเสี่ยง แต่หากไม่ลงทุนเลยอาจเสี่ยงยิ่งกว่า ดาวน์โหลดแอป InnovestX ได้แล้ววันนี้ที่ App Store และ Google Play Store
*คำเตือน การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน
