[Fund Guide] EP.1 กองทุนรวมคืออะไร จุดเด่นของกองทุนรวม กองทุนรวมเหมาะกับใคร

กองทุนรวม คืออะไร

 

กองทุนรวม (Mutual Fund) คือ เครื่องมือในการลงทุนรูปแบบหนึ่ง ที่บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ระดมเงินทุนจากนักลงทุนหลายรายจนกลายเป็นเงินลงทุนก้อนใหญ่  แล้วนำไปจดทะเบียนให้มีฐานะเป็นนิติบุคคล และนำเงินกองทุนไปลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ตามนโยบายที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน โดยมีผู้จัดการกองทุนที่เป็นมืออาชีพคอยบริหารจัดการกองทุนให้เป็นไปตามนโยบายการลงทุนที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนเสนอขายหน่วยลงทุน (Prospectus)

 

Source: corporatefinanceinstitute

 

 

ผู้ลงทุนจะได้รับหน่วยลงทุนเป็นหลักฐานแสดงความเป็นเจ้าของในเงินที่ได้ลงทุนไป ซึ่งผลตอบแทนที่กองทุนรวมได้รับก็จะนำมาเฉลี่ยคืนกลับมาให้กับผู้ถือหน่วยลงทุนตามสัดส่วนการลงทุน โดยผลตอบแทนของกองทุนรวมจะแบ่งออกเป็น

 

1.ส่วนต่างกำไร (ขาดทุน) จากการขายหน่วยลงทุน (Capital Gain/Loss) หรือ กำไร (ขาดทุน) เมื่อขายคืนหน่วยลงทุนในราคาที่สูงกว่า (ต่ำกว่า) ราคาซื้อหน่วยลงทุน

 

2.เงินปันผล (Dividend) ซึ่งมีโอกาสได้รับจากกองทุนรวมที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผลเท่านั้น ซึ่งจากมีการจ่ายเงินปันผลจะคำนวณตาม อัตราการจ่ายเงินปันผล คูณกับ จำนวนหน่วยลงทุนที่มีอยู่ โดยเงินปันผลที่ได้รับจะเสียภาษีหัก ณ ที่จ่าย 10% หรือนำไปคำนวณเป็นเงินได้เพื่อเสียภาษีตอนสิ้นปี

 

 

จุดเด่นของกองทุนรวม

1. บริหารโดยมืออาชีพ โดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.) ซึ่งมีผู้จัดการกองทุนที่เป็นมืออาชีพบริจัดการกองทุนที่มีความรู้และประสบการณ์ในการบริหารเงินลงทุนให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์และนโยบายการลงทุนของกองทุนรวมแต่ละประเภท
2. มีทางเลือกในการลงทุนที่หลากหลาย เนื่องจากกองทุนรวมแต่ละประเภทมีนโยบายการลงทุนเฉพาะตัวในการลงทุน เช่น ลงทุนในตราสารทุน ตราสารหนี้ กองทุนต่างประเทศ ฯลฯ โดยผู้ลงทุนสามารถเลือกนโยบายที่เหมาะสมกับตนเองได้
3. กระจายการลงทุนไปในตราสารทางการเงินที่หลากหลาย มีการกระจายความเสี่ยงและลดความเสี่ยง ไม่กระจุกตัวอยู่ในเพียงสินทรัพย์เดียว
4. มีสภาพคล่องสูง ผู้ลงทุนสามารถขายคืนหน่วยลงทุนที่ถืออยู่เพื่อแปลงสภาพเป็นเงินสดได้ง่าย
5. เริ่มต้นลงทุนด้วยเงินจำนวนน้อยได้ เช่น สามารถใช้เงินเพียง 1 บาทก็สามารถลงทุนได้แล้ว
6. มีความโปร่งใส มีกลไกป้องกันผู้ลงทุน มีหน่วยงานกำกับดูแลโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เป็นผู้กำหนดกฎเกณฑ์ในการทำธุรกิจรวมถึงการเปิดเผยข้อมูลให้ผู้ลงทุนได้เข้าถึงข้อมูลที่จำเป็นต่อการตัดสินใจลงทุน
7. ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีจากส่วนต่างกำไร (Capital Gain) จากการขายหน่วยลงทุน อีกทั้งเงินลงทุนในกองทุนรวมบางประเภท เช่น กองทุนรวมเพื่อการออม (Super Saving Fund: SSF) หรือกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund: RMF) สามารถนำไปลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้

 

 

กองทุนรวมเหมาะกับใคร

• ผู้เริ่มต้นลงทุนหรือผู้ที่ไม่มีความรู้ด้านการลงทุน
• ผู้ที่ไม่มีเวลาในการติดตามพอร์ตการลงทุน
• ผู้ที่มีทั้งความรู้และเวลาในการติดตามพอร์ต แต่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนส่วนหนึ่งไปให้มืออาชีพช่วยบริหาร
• ผู้ที่ต้องการใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษี

 

 

ดูรายละเอียดทั้งหมดได้ที่ [Fund Guide] EP.0 คู่มือสรุปความรู้กองทุนรวมฉบับสมบูรณ์