ตอบทุกคำถามเกี่ยวกับการลงทุนหุ้นต่างประเทศ ทั้งข้อดีในการลงทุนและความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น พร้อมแนะนำว่าการลงทุนหุ้นต่างประเทศนั้นเหมาะกับใครบ้าง
"หุ้นต่างประเทศ" เป็นอีกหนึ่งทางเลือกในการลงทุน เพราะสามารถช่วยกระจายความเสี่ยงให้กับเหล่านักลงทุนเมื่อตลาดหุ้นในประเทศได้รับผลกระทบจากปัจจัยต่าง ๆ ได้เป็นอย่างดี แต่หลายคนอาจยังไม่มีโอกาสได้ศึกษาถึงการลงทุนประเภทนี้อย่างจริงจัง เพราะมองว่าเป็นเรื่องไกลตัว แต่ในปัจจุบันการลงทุนหุ้นในต่างประเทศนั้นสามารถทำได้อย่างง่ายดายและสะดวก ซึ่งหากนักลงทุนคนไหนอยากรู้ว่าการลงทุนหุ้นต่างประเทศมีข้อดีและความเสี่ยงอย่างไรบ้าง วันนี้เราจะมาบอกให้ได้รู้กันแบบครบจบ!
การลงทุนหุ้นต่างประเทศมีข้อดีอย่างไร?
กระจายความเสี่ยง
เนื่องจากในแต่ละประเทศมีภาวะทางเศรษฐกิจและอุตสาหกรรมที่แตกต่างกันออกไป การลงทุนหุ้นต่างประเทศจึงสามารถช่วยกระจายความเสี่ยงเมื่อหุ้นในประเทศได้รับผลกระทบ ยกตัวอย่างเช่น ในช่วงแรกที่สถานการณ์โรคระบาดเริ่มรุนแรงจนส่งผลให้สินทรัพย์ในตลาดมีการปรับตัวลดลง ในช่วงปี 2564 ผลตอบแทนจาก SET Index ซึ่งเป็นตลาดหุ้นในประเทศไทย มีการปรับตัวลงมาราว 35 % แต่ดัชนี MSCI World มีการปรับตัวลงน้อยกว่าซึ่งอยู่ที่ประมาณ 30% จะเห็นได้ว่าในสถานการณ์วิกฤตเดียวกัน ตลาดโลกกลับมีการปรับตัวลดลงน้อยกว่าตลาดหุ้นไทย ดังนั้นการลงทุนหุ้นต่างประเทศ จึงสามารถช่วยกระจายความเสี่ยงได้ในสภาวะฉุกเฉิน อีกทั้งยังสามารถช่วยเพิ่มโอกาสทางการเงินได้อีกด้วย
เพิ่มความหลากหลายด้านการลงทุน
เนื่องจากอุตสาหกรรมที่มีอยู่อย่างจำกัด ทำให้ตลาดหุ้นในประเทศไทยยังมีข้อจำกัดในเรื่องของความหลากหลาย โดยเฉพาะเมื่อเทียบกับประเทศที่เน้นการขับเคลื่อนด้วย New economy ซึ่งเป็นระบบเศรษฐกิจที่ขับเคลื่อนโดยเทคโนโลยีและนวัตกรรม รวมถึงความคิดสร้างสรรค์ ทำให้ตลาดการลงทุนมีความหลากหลาย เพราะมีทั้งหุ้นในกลุ่ม FinTech, Healthtech, หรือ AI ซึ่งประเทศไทยอยู่ในช่วงที่กำลังพัฒนาตลาด และในระหว่างที่รอการปรับตัวของอุตสาหกรรมในประเทศ การกระจายหุ้นไปยังต่างประเทศเพื่อศึกษาการลงทุนกับ New economy จึงเป็นทางเลือกที่จะส่งผลดีในอนาคต
เข้าถึงธุรกิจระดับโลก
ธุรกิจใหญ่ ๆ หลายแห่ง ที่ทำกำไรได้มหาศาลและมีการเติบโตอย่างต่อเนื่องล้วนอยู่ในตลาดต่างประเทศทั้งสิ้น ไม่ว่าจะเป็น Apple, Tencent, Tesla หรือหุ้นที่เกี่ยวกับ AI และ Semiconductor ซึ่งได้รับความนิยมในฐานะหุ้นสำหรับอนาคต เช่น INTC, Nvidia, AMD ซึ่งแน่นอนว่าการได้ลงทุนกับบริษัทชั้นนำของโลกที่มีศักยภาพในการเติบโตสูงเหล่านี้ จะช่วยเสริมโปรไฟล์และทำให้คุณมีโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่คุ้มค่าในช่วงที่ค่าเงินบาทอ่อนลง
การลงทุนหุ้นต่างประเทศมีความเสี่ยงอะไรบ้าง?
ความเสี่ยงเกี่ยวกับอัตราแลกเปลี่ยน
ในการลงทุนหุ้นต่างประเทศ ต้องมีการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเพื่อใช้สำหรับการลงทุนในประเทศปลายทาง ซึ่งอัตราแลกเปลี่ยนเป็นสิ่งที่มีความผันผวนอยู่ตลอดเวลาตามค่าตลาดเงินตราของแต่ละประเทศ แต่นักลงทุนสามารถลดความผันผวนในส่วนนี้ได้ด้วยการทยอยซื้อเก็บไว้ เพื่อถัวเฉลี่ยต้นทุน ดังนั้นจึงควรต้องหมั่นตรวจสอบและชั่งน้ำหนักความคุ้มทุนให้ดีก่อน เพื่อไม่ให้เกิดการลงทุนที่ดึงค่าเฉลี่ยของต้นทุนให้สูงขึ้นจนเกินไป
ความเสี่ยงเกี่ยวกับนโยบายการลงทุนในต่างประเทศ
ในแต่ละประเทศย่อมมีสภาวะและนโยบายทางเศรษฐกิจที่แตกต่างกันออกไป ซึ่งจะเป็นตัวกำหนดภาพรวมของตลาดการลงทุนในประเทศนั้น ๆ ด้วย ดังนั้นจึงต้องศึกษาและทำความเข้าใจถึงความแตกต่างของนโยบายของการลงทุนในแต่ละประเทศอย่างละเอียด เพื่อไม่ให้เกิดปัญหาในภายหลัง
ความเสี่ยงเกี่ยวกับภาษีอากร
หากกำไรที่ได้จากการลงทุนต่างประเทศเข้าเกณฑ์ตามที่กฎหมายกำหนด จะต้องถูกนำมาคำนวณเพื่อชำระภาษีด้วยเช่นกัน ซึ่งจะมีทั้งภาษีจากเงินปันผลหัก ณ ที่จ่าย และภาษีเงินได้จากการขายหลักทรัพย์ อีกทั้งในต่างประเทศก็มีการเก็บภาษีจากการลงทุนด้วยอัตราและเกณฑ์ที่ต่างกันไป ดังนั้นการศึกษาเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องภาษีของหุ้นต่างประเทศที่ควรรู้ก่อนลงทุนให้เข้าใจอย่างถ่องแท้ ก็จะช่วยให้สามารถวางแผนการลงทุนในระยะยาวได้อย่างรัดกุม และยังช่วยลดความเสี่ยงทางด้านภาษีอากรที่อาจกระทบกับผลตอบแทนที่จะได้รับออกไปได้ด้วย อ่านรายละเอียดเพิ่มเติม คลิก
ความเสี่ยงเกี่ยวกับข้อมูลข่าวสาร
เป็นเรื่องปกติที่นักลงทุนท้องถิ่น หรือนักลงทุนในประเทศจะได้รับข่าวสารที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในประเทศนั้น ๆ ก่อน ทำให้นักลงทุนที่อาศัยอยู่ในต่างประเทศได้รับข่าวข้อมูลข่าวสารที่ช้ากว่า จนอาจส่งผลกระทบต่อการตัดสินใจในด้านการลงทุน นักลงทุนสามารถลดความเสี่ยงในด้านนี้ได้ ด้วยการติดตามข่าวสารอยู่เสมอ โดยมีทางเลือกมากมายในปัจจุบันที่สามารถอัปเดตได้เป็นประจำและรวดเร็ว ทั้งจากบทความต่างประเทศ หรือศึกษาจากรายการ Wealth Weekend ที่มีการวิเคราะห์ตลาดหลักทรัพย์และสรุปข้อมูลเศรษฐกิจรอบโลกที่ต้องรู้ในแต่ละสัปดาห์
ความเสี่ยงจากความแตกต่างของไทม์โซน
ด้วยความแตกต่างของไทม์โซนทำให้ตลาดหลักทรัพย์ชั้นนำหลายแห่งเปิดทำการในเวลาไม่ตรงกับเวลาของประเทศไทย ซึ่งส่งผลให้เป็นอุปสรรค และทำให้นักลงทุนไม่สามารถตัดสินใจลงทุนในหลักทรัพย์ที่อยู่ต่างประเทศได้อย่างทันท่วงที
การลงทุนหุ้นต่างประเทศ เหมาะกับใคร?
จากข้อดีและความเสี่ยงทั้งหมด เราอาจสรุปได้ว่าการลงทุนต่างประเทศ เหมาะกับใครบ้าง ดังนี้
- นักลงทุนที่มองหาโอกาสการลงทุน ที่แตกต่างไปจากตลาดในไทย
- นักลงทุนที่สามารถยอมรับความเสี่ยงเกี่ยวกับอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราได้
- นักลงทุนที่สามารถยอมรับความเสี่ยงเกี่ยวกับสภาวะและนโยบายตลาดหุ้นของในแต่ละประเทศได้
- นักลงทุนที่สามารถยอมรับความเสี่ยงและขั้นตอนที่อาจต้องทำเพิ่มเติมเกี่ยวกับภาษีอากรทั้งในและต่างประเทศได้
- นักลงทุนที่มีความรู้ความสามารถ ต่อการทำความเข้าใจในประกาศต่าง ๆ ของตลาดหลักทรัพย์ในภาษาต่างประเทศได้
- นักลงทุนที่ยอมรับความแตกต่างของโซนเวลาในตลาดการลงทุนต่าง ๆ ทั่วโลกได้
หากยอมรับทั้งหมดนี้ได้ คุณก็มีความพร้อมที่จะลงทุนหุ้นต่างประเทศแล้ว! โดยนักลงทุนสามารถศึกษาขั้นตอนซื้อหุ้นต่างประเทศพร้อมเปิดบัญชีลงทุนได้ง่าย ๆ กับ InnovestX แอปพลิเคชันลงทุนที่จะทำให้การลงทุนในตลาดหุ้นต่างประเทศเป็นเรื่องง่ายสำหรับทุกคน ด้วยโปรแกรมจัดพอร์ตการลงทุนสำหรับมือใหม่และมือโปร ที่จะช่วยดูแลการลงทุนของคุณให้ไปสู่เป้าหมายทางการเงินที่ตั้งใจเอาไว้ เพราะการลงทุนมีความเสี่ยง แต่การไม่ลงทุนเลยมีความเสี่ยงยิ่งกว่า
