การลงทุนในกองทุนรวมถือเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีสำหรับนักลงทุนมือใหม่ โดยเฉพาะผู้ที่ต้องการรับผลตอบแทนเป็นรายได้ระหว่างทางอย่าง “กองทุนปันผล” ซึ่งเป็นกองทุนที่มีนโยบายจ่ายผลตอบแทนให้ผู้ลงทุนเป็นเงินสดตามรอบที่กำหนด เช่น ทุกไตรมาสหรือทุกปี สำหรับมือใหม่ที่อยากเริ่มต้นวางแผนการเงินระยะยาว พร้อมรับผลตอบแทนที่แน่นอนในยุคเศรษฐกิจดิจิทัล และการมาของเทคโนโลยี AI การเลือกกองทุนหุ้นปันผลที่เหมาะสมจึงเป็นเรื่องสำคัญอย่างยิ่ง
กองทุนปันผลคืออะไร ?
กองทุนปันผลหรือกองทุนหุ้นปันผล (Dividend Fund) คือ กองทุนรวมที่มีนโยบายจัดสรรผลกำไรจากการลงทุน เช่น ดอกเบี้ย เงินปันผลจากหุ้น หรือกำไรจากการขายหลักทรัพย์ มาแบ่งจ่ายคืนให้กับผู้ถือหน่วยลงทุนเป็นรายงวดตามรอบที่กำหนด เช่น ทุก 3 เดือน หรือ ปีละ 2 ครั้ง
เงินปันผลเหล่านี้จะถูกโอนเข้าบัญชีของผู้ลงทุน และสามารถนำไปใช้จ่ายหรือลงทุนต่อได้ทันที ต่างจากกองทุนแบบสะสมมูลค่าที่จะนำผลตอบแทนกลับไปลงทุนต่อภายในกองทุนโดยไม่จ่ายออกมา การเลือกลงทุนในกองทุนปันผลจึงเหมาะกับผู้ที่ต้องการรายได้ระหว่างทางและมีเป้าหมายการเงินที่ชัดเจน เช่น การวางแผนใช้เงินในแต่ละช่วงเวลา หรือเสริมรายรับในยามเกษียณ
ข้อดีของการลงทุนในกองทุนหุ้นปันผล
การลงทุนในกองทุนประเภทนี้ ไม่เพียงแต่เป็นการสร้างผลตอบแทนจากการเติบโตของราคาหุ้นเท่านั้น แต่ยังช่วยสร้างกระแสเงินสดระหว่างทาง และสนับสนุนการวางแผนการเงินในระยะยาวอีกด้วย โดยมีข้อดีหลัก ๆ ดังนี้
1. ได้รับผลตอบแทนสม่ำเสมอ
ผู้ถือหน่วยลงทุนจะได้รับเงินปันผลตามรอบที่กำหนด เช่น กองทุนที่จ่ายปันผล 3 เดือน 6 เดือน หรือ 1 ปี จึงเหมาะกับผู้ที่ต้องการกระแสเงินสดต่อเนื่อง โดยเฉพาะในช่วงเกษียณหรือผู้ที่ต้องการวางแผนใช้เงินอย่างมีระบบ
2. ช่วยกระจายความเสี่ยงของพอร์ต
กองทุนรวมที่จ่ายปันผลสม่ำเสมอมักเป็นการลงทุนในหุ้นของบริษัทขนาดใหญ่ มีธุรกิจมั่นคงและมีผลกำไรต่อเนื่อง ทำให้มีระดับความผันผวนต่ำกว่ากองทุนหุ้นเติบโต (Growth Fund) จึงช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตได้ดี
3. วางแผนการเงินได้ง่ายขึ้น
การรู้ว่าเงินลงทุนจะสร้างรายได้เมื่อไรและเท่าไร ช่วยให้นักลงทุนสามารถวางแผนการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ เช่น นำไปชำระหนี้ ใช้จ่าย หรือลงทุนต่อ เพื่อสร้างดอกเบี้ยทบต้นในอนาคต
4. เหมาะสำหรับมือใหม่ที่อยากสร้างรายได้จากการลงทุนแบบความเสี่ยงต่ำ
สุดท้าย กองทุนประเภทนี้มักลงทุนในหุ้นพื้นฐานดี จ่ายปันผลต่อเนื่อง จึงเหมาะกับผู้ที่ต้องการเริ่มต้นลงทุนในหุ้นและสร้างรายได้โดยไม่ต้องรับความผันผวนสูงเหมือนหุ้นเติบโต จึงถือว่าเป็นกองทุนหุ้นที่ปลอดภัยสำหรับมือใหม่
วิธีเลือกกองทุนรวมปันผลสม่ำเสมออย่างมีประสิทธิภาพ
แม้ว่าการลงทุนในกองทุนรวมจะไม่สามารถการันตีผลตอบแทนได้ว่า กองทุนจะจ่ายปันผล 10% ต่อปี หรือปีละกี่บาท แต่สิ่งหนึ่งที่จะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการลงทุนของคุณได้ก็คือ การไตร่ตรองให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง โดยพิจารณาจากปัจจัยเหล่านี้
1. ดูประวัติการจ่ายปันผลย้อนหลังอย่างน้อย 3-5 ปี
การตรวจสอบประวัติการจ่ายปันผลย้อนหลังจะช่วยให้เห็นว่ากองทุนมีความสม่ำเสมอหรือไม่ โดยควรพิจารณากองทุนที่จ่ายปันผลต่อเนื่องทุกไตรมาสหรือทุกปีในช่วง 3-5 ปีที่ผ่านมา เพราะสะท้อนถึงเสถียรภาพในการสร้างรายได้และความสามารถในการจ่ายปันผลที่ยั่งยืน
2. วิเคราะห์คุณภาพหุ้นในพอร์ต
หุ้นที่อยู่ในพอร์ตของกองทุนปันผลควรเป็นบริษัทที่มีพื้นฐานแข็งแกร่ง มีกำไรต่อเนื่อง สามารถสร้างกระแสเงินสดที่มั่นคงได้ เพื่อนำไปสู่การสร้างเงินปันผลได้แบบสม่ำเสมอในทุกช่วงเศรษฐกิจ
3. ประเมินความสามารถของผู้จัดการกองทุน
ผู้จัดการกองทุนที่เก่งและประสบการณ์สูงจะสามารถบริหารพอร์ตให้มีเสถียรภาพและจ่ายปันผลได้ต่อเนื่อง แม้ในช่วงตลาดผันผวน ซึ่งคุณสามารถตรวจสอบได้จากประวัติการบริหาร ผลตอบแทนสะสม และความสามารถในการเลือกสินทรัพย์ลงทุนที่เหมาะสมกับสภาวะตลาด
4. ดูอัตราผลตอบแทนเฉลี่ย
ควรพิจารณาผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 3-5 ปีว่ามีความสม่ำเสมออยู่ในระดับเหมาะสมหรือไม่ เช่น อยู่ในช่วง 5-10% ต่อปี และไม่สูงผิดปกติ เพราะผลตอบแทนที่สูงเกินจริงอาจมาจากการขายสินทรัพย์เพื่อจ่ายปันผล ไม่ใช่จากกำไรจริง
5. เลือกกองทุนที่จ่ายปันผลถี่ตามต้องการ
การเลือกรอบการจ่ายปันผลควรพิจารณาจากเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคล หากต้องการกระแสเงินสดใช้จ่ายประจำ ควรเลือกกองทุนที่มีนโยบายจ่ายปันผลรายเดือนหรือไตรมาส แต่หากต้องการเงินก้อนเพื่อต่อยอดปีละครั้ง อาจเลือกกองทุนที่จ่ายรายปี ซึ่งข้อมูลเหล่านี้สามารถตรวจสอบได้จากหนังสือชี้ชวนการลงทุน
กองทุนอุตสาหกรรมที่น่าจับตามองในยุคดิจิทัลและ AI
จากวิธีเลือกกองทุนที่แนะนำไปข้างต้น จะเห็นได้ว่าคุณภาพหุ้นถือเป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ต้องพิจารณาก่อนลงทุนเสมอ โดยเฉพาะในยุคดิจิทัลที่ขับเคลื่อนด้วย AI อย่างทุกวันนี้ กองทุนอุตสาหกรรมที่มีอนาคตและน่าจับตามองเป็นพิเศษ ได้แก่
- กลุ่มเทคโนโลยีและนวัตกรรม มีแนวโน้มเติบโตสูงจากความก้าวหน้าทาง AI, Cloud, Robotics และ Software ซึ่งช่วยผลักดันการทำงานในทุกอุตสาหกรรม
- กลุ่มพลังงานหมุนเวียนและโครงสร้างพื้นฐาน ตอบโจทย์เทรนด์การลดคาร์บอนและลงทุนในสาธารณูปโภคที่จำเป็น เช่น โซลาร์เซลล์ และ EV Infrastructure
- กลุ่มธุรกิจการแพทย์และสุขภาพ เนื่องจากประชากรสูงวัยมากขึ้นทั่วโลก ทำให้ธุรกิจด้านยา เทคโนโลยีสุขภาพ และบริการทางการแพทย์เติบโตต่อเนื่อง
- กลุ่ม REITs (กองทุนอสังหาฯ) โดยเฉพาะการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ เช่น อาคารสำนักงาน ห้าง โรงพยาบาล
แนะนำ TISCOHD-A กองทุนปันผลน่าสนใจแห่งยุค
สำหรับใครที่กำลังมองหากองทุนหุ้นปันผลน่าสนใจ เราขอแนะนำ TISCOHD-A กองทุนที่เลือกลงทุนในหุ้นที่อยู่ในดัชนี SET High Dividend 30 Total Return Index ร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ส่วนที่เหลืออาจแบ่งไปลงทุนในตราสารเงิน ตราสารหนี้ เงินฝาก หรือหลักทรัพย์อื่น ๆ ความเสี่ยงอยู่ในระดับ 6 ถือเป็นระดับความเสี่ยงสูง เหมาะสำหรับผู้ลงทุนทั่วไปที่ต้องการที่ได้รับผลตอบแทนจากเงินปันผลหรือกำไรส่วนเกินทุนจากการลงทุนในตราสารทุน
จุดเด่นของกองทุน TISCOHD-A
- โอกาสในการสะสมเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ โดยเงินปันผลที่ได้รับจะถูกนำไปลงทุนต่อเพื่อสร้างผลตอบแทนให้มากขึ้น
- ได้ลงทุนในหุ้นพื้นฐานดีและหุ้นศักยภาพสูงที่อยู่ในดัชนี SETHD พร้อมจัดการกองทุนโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพ
วางแผนลงทุนกองทุนรวมอย่างมีประสิทธิภาพ อยากซื้อกองทุน TISCOHD-A หรือกองทุนอื่น ๆ นอกจากจะเลือกลงทุนในกองทุนปันผลที่มีอนาคต จ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอแล้ว การเลือกใช้แอปพลิเคชันที่ตอบโจทย์ครบทุกความต้องการอย่าง InnovestX ก็สำคัญเช่นกัน สามารถดาวน์โหลดแอป InnovestX และสมัครสมาชิกได้ฟรี ทั้ง App Store, Google Play Store และ Huawei Gallery เพื่อเริ่มต้นลงทุนในทุกทรัพย์สินได้อย่างมั่นใจ
มีให้ลงทุนครบทั้งหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ และกองทุนรวมกว่า 2,000 กองทุนจาก 21 บลจ. กำเนิดจักรวาลใหม่แห่งการลงทุนกับ InnovestX บริษัทหลักทรัพย์ในกลุ่ม SCBX ที่มีครบทั้งเครื่องมือและข้อมูลสำหรับคว้าทุกโอกาสการลงทุนทั่วโลก หมดคำถามว่าควรลงทุนแอปไหนดีไปได้เลย
คำเตือน
*การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน
ข้อมูลอ้างอิง:
- How to Choose a Dividend Fund. สืบค้นเมื่อวันที่23 พฤษภาคม 2568 จาก https://www.morningstar.com/funds/how-choose-dividend-fund
- What investors need to consider when choosing a dividend-paying fund. สืบค้นเมื่อวันที่23 พฤษภาคม 2568 จาก https://www.cnbc.com/2024/11/12/what-investors-need-to-consider-when-choosing-a-dividend-paying-fund.html
