รู้หรือไม่ประเภทกองทุนรวมที่ลงทุนในสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน ก็จะมีระดับความเสี่ยงที่ต่างกันไปด้วย นักลงทุนจึงจำเป็นต้องรู้สิ่งเหล่านี้ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน เพื่อให้กองทุนที่เราเลือกลงทุนนั้นเหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงที่ยอมรับได้
เรื่องที่คุณต้องรู้ ก่อนเริ่มการลงทุน 8 ระดับความเสี่ยงกองทุนที่นักลงทุนต้องรู้
กองทุนรวมที่ลงทุนในสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน ก็จะมีระดับความเสี่ยงที่ต่างกันไปด้วย นักลงทุนจึงจำเป็นต้องรู้สิ่งเหล่านี้ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน เพื่อให้กองทุนที่เราเลือกลงทุนนั้นเหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงที่ยอมรับได้
ทำความรู้จัก 8 ระดับความเสี่ยงกองทุนรวม ที่นักลงทุนต้องรู้ก่อนลงทุน
ระดับความเสี่ยงกองทุนรวมมีทั้งหมด 8 ระดับ สำหรับกองทุนทั่วไป และมีระดับ 8+ สำหรับกองทุนนักลงทุนสถาบัน (UI) ตามนิยามของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
โดยแบ่งกองทุนรวมตามลำดับความเสี่ยงจากน้อยไปหามาก แต่จะมีรายละเอียดอย่างไรนั้นมาดูกัน
ระดับ 1 กองทุนรวมตลาดเงินในประเทศ
ประเภทหลักทรัพย์ที่ลงทุนเป็นหลัก ได้แก่ เงินฝาก, ตั๋วเงินคลัง ตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีอายุไม่เกิน 1 ปี
ระดับ 2 กองทุนรวมตลาดเงินทั้งในและต่างประเทศ
ประเภทหลักทรัพย์ที่ลงทุนเป็นหลักจะเหมือนกับกองทุนรวมตลาดเงินในประเทศ แต่จะมีบางส่วนที่ลงทุนในต่างประเทศแต่ไม่เกิน 50% ของมูลค่าสินทรัพย์รวมทั้งหมด
ระดับ 3 กองทุนรวมพันฐบัตรรัฐบาล
ประเภทหลักทรัพย์ที่ลงทุนเป็นหลัก ได้แก่ พันฐบัตรรัฐบาล (ให้รัฐบาลเป็นผู้กู้) ที่มีอายุตั้งแต่ 1 ปีขึ้นไป
ระดับ 4 คือ กองทุนรวมตราสารหนี้
ประเภทหลักทรัพย์ที่ลงทุนเป็นหลัก ได้แก่ หุ้นกู้บริษัทเอกชน
ระดับ 5 คือ กองทนรวมผสม
ประเภทหลักทรัพย์ที่ลงทุนเป็นหลักจะกระจายอยู่ใน เงินฝาก ตราสารหนี้ และหุ้นต่าง ๆ
ระดับ 6 คือ กองทุนรวมตราสารทุน หรือ กองทุนรวมหุ้น
ประเภทหลักทรัพย์ที่ลงทุนเป็นหลัก ได้แก่ หุ้น หรือ ตราสารทุน โดยคิดเฉลี่ยรอบปีบัญชีเป็นสัดส่วนไม่น้อยกว่า 80% ของสินทรัพย์ทั้งหมดที่ลงทุนในกองทุนนั้น
ระดับ 7 คือ กองทุนรวมหุ้นหมวดอุตสาหกรรม
ประเภทหลักทรัพย์ที่ลงทุนเป็นหลัก ได้แก่ หุ้น หรือตราสารทุที่อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรมโดย เฉพาะ เช่น หุ้นที่ลงทุนในกลุ่มธนาคาร, พลังงาน, โครงสร้างพื้นฐาน เป็นต้น
ระดับ 8 คือ กองทุนรวมที่ลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก
ประเภทหลักทรัพย์ที่ลงทุนเป็นหลัก ได้แก่ สินทรัพย์ทางเลือก อย่างอสังหาริมทรัพย์ น้ำมันดิบ และทองคำ
ระดับ 8+ คือ กองทุนรวมที่มีความเสี่ยงจากการลงทุนอย่างมีนัยสำคัญ และถูกกำกับไว้ในหนังสือชี้ชวนสำหรับกองทุนที่อนุญาตให้เฉพาะนักลงทุนสถาบันเข้าลงทุนได้ โดยนโยบายกองทุนจะสามารถลงทุนในสินทรัพย์ที่ความซับซ้อนได้เกินกว่าที่กำหนด เช่น ตราสารอนุพันธ์ (Derivatives) การกู้ยืม/Repo เพื่อการลงทุนและธุรกรรม และ Short Selling
การทำความรู้จัก “ประเภทของกองทุน” และระดับความเสี่ยงของกองทุนก่อนเริ่มต้นลงทุน เป็นพื้นฐานที่สำคัญที่จะช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกกองทุนที่เหมาะสม สอดคล้องกับสไตล์การลงทุนและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
ฟีเจอร์ใหม่ Wealth Idea เพลย์ลิสต์การลงทุนบน InnovestX
รวมไอเดียการลงทุนของทุกสินทรัพย์ไว้บนมือคุณ เมื่อถูกใจก็สามารถ "คลิกลงทุนได้ทันที"
● Save ไอเดียการลงทุนโปรดเอาไว้เลย
● Explore การลงทุนใหม่ ๆ ได้ไม่จำกัด!
คำเตือน
*การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน
