AI เลือกหุ้นแม่นจริงไหม มีข้อดี-ข้อเสียอย่างไรบ้าง?

AI เลือกหุ้นได้เก่งกว่า วอร์เรน บัฟเฟตต์จริงไหม?

เมื่อช่วงหลายเดือนก่อน หลายคนคงเคยได้อ่านข่าว AI ที่สามารถช่วยเลือกหุ้นได้อย่างแม่นยำ จนสร้างผลตอบแทนได้มากกว่าวอร์เรน บัฟเฟตต์ ทำให้นักลงทุนหลายคน โดยเฉพาะมือใหม่สนใจและตั้งข้อสงสัยว่า AI จะสามารถช่วยในการลงทุนได้จริงหรือไม่ หรือเป็นเพียงแค่คำโฆษณาเท่านั้น

รู้จัก AI ที่ช่วยคัดหุ้นดี วิเคราะห์หุ้นเด็ด

AI เป็นเทคโนโลยีที่เราไม่สามารถปฏิเสธได้ว่าเข้ามาช่วยให้การทำงานของเราง่ายและรวดเร็วกว่าเดิม ด้วยความที่สามารถวิเคราะห์และประมวลผลจากข้อมูลจำนวนมากได้ภายในเวลาไม่กี่วินาที อีกทั้งยังสามารถเรียนรู้ (Learning) และพัฒนาตนเองให้เก่งขึ้นได้ ทำให้ AI กลายเป็นผู้ช่วยคนเก่งที่แทรกซึมไปในทุกอุตสาหกรรม

เช่นเดียวกับแวดวงการเงินและการลงทุน อย่างการซื้อ-ขายหุ้น AI ก็ได้เข้ามามีบทบาทในการช่วยวิเคราะห์ รวมไปถึงการเลือกหุ้นที่น่าลงทุนได้อย่างแม่นยำและมีประสิทธิภาพ โดยการรวบรวมตัวเลข สถิติ ทั้งในเรื่องของผลประกอบการ ราคา อัตราเงินเฟ้อ และปัจจัยอื่น ๆ ที่กระทบต่อราคาซื้อขาย มาวิเคราะห์และประมวลผลให้แก่นักลงทุนเป็นข้อมูลในการตัดสินใจ หรือแม้แต่เลือกหุ้นที่ใช่ใส่ลงไปในพอร์ต

ปัจจุบันได้มีการพัฒนา AI ที่ช่วยเลือกหุ้นที่น่าลงทุน โดยเปิดให้คนทั่วไปได้ใช้งาน ซึ่งมี AI ตัวที่น่าสนใจดังต่อไปนี้

Danelfin

Danelfin เป็นแพลตฟอร์ม AI ที่ใช้วิเคราะห์และให้คะแนนหุ้นและ ETF มากกว่า 10,000 รายการต่อวัน โดยเป็นแพลตฟอร์มที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกลงทุนบนพื้นฐานของข้อมูลที่ถูกต้อง สามารถทำนายอนาคตได้อย่างแม่นยำ โดยปราศจากอคติ เหมาะทั้งนักลงทุนมือใหม่และนักลงทุนที่มีความเชี่ยวชาญ อีกทั้งยังใช้งานง่าย โดย Danelfin เป็นหนึ่งใน AI เลือกหุ้นที่สามารถใช้สำหรับการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ChatGPT

ในช่วงปีที่ผ่านมา ChatGPT เป็นหนึ่งใน AI ที่มีผู้ใช้งานเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องมากที่สุด ไม่ว่าจะเป็นการหาข้อมูล การวิเคราะห์ และการเป็นผู้ช่วยในการตอบคำถามต่าง ๆ ซึ่งหนึ่งในนั้นก็คือ การใช้ Open AI: Chat GPT ในการวิเคราะห์หุ้นตัวที่น่าสนใจ

ChatGPT จะแตกต่างจาก Danelfin ตรงที่ เราจะต้องป้อนคำสั่ง Prompt ในการให้ AI ช่วยวิเคราะห์หุ้นแบบรายตัว โดยสามารถสอบถามเกี่ยวกับงบการเงิน วิเคราะห์จุดอ่อน ประสิทธิภาพในอดีตและอนาคต วิเคราะห์ความเสี่ยง รวมถึงการประเมินราคาหุ้นต่าง ๆ ได้อย่างละเอียดและรวดเร็ว ทำให้สามารถลดขั้นตอนในการหาข้อมูลได้

Quantitative Investment Management

Quantitative investment เป็นรูปแบบการลงทุนอย่างหนึ่งที่ใช้อัลกอริทึมเชิงตัวเลขและสถิติในการวิเคราะห์ข้อมูลหุ้นในการลงทุน ซึ่งปัจจุบันมีการนำ AI มาใช้ในการวิเคราะห์ โดยจะช่วยวิเคราะห์ตัวเลขที่มีจำนวนมหาศาลและสรุปออกมาให้แก่นักลงทุน

Robo Advisor

นักลงทุนไทยคงจะคุ้นเคยกับบริการ Robo Advisor ซึ่งเป็น AI ที่ช่วยสร้างพอร์ตการลงทุนแบบอัตโนมัติ โดยปัจจุบันในประเทศไทยเปิดให้บริการเพียงการเลือกกองทุนรวมเท่านั้น แต่ยังไม่ได้เปิดให้ AI เลือกหุ้น และปรับแต่งพอร์ตหุ้นได้

ทำไม AI ถึงช่วยเราในการตัดสินใจเรื่องการลงทุนได้?

ที่จริงแล้วการใช้ AI เลือกหุ้นไม่ใช่เรื่องใหม่ เพราะบรรดาบริษัทด้านการเงิน และ Hedge Fund ต่างก็ใช้ AI ในการประมวลผลและวิเคราะห์ข้อมูลมานานแล้ว แต่เพิ่งมีการนำ AI มาใช้ในการวิเคราะห์หุ้นอย่างแพร่หลายให้กับนักลงทุนรายย่อย ซึ่งการใช้ AI มีข้อดีดังต่อไปนี้

1. สามารถวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมากได้อย่างรวดเร็ว

การเล่นหุ้น ไม่ใช่เรื่องของดวงหรือโชคชะตา แต่เป็นเรื่องของการวิเคราะห์ข้อมูลและปัจจัย ที่ส่งผลต่อราคาหุ้น ไม่ว่าจะเป็นผลการดำเนินงาน วิสัยทัศน์ ไปจนถึงปัจจัยภายนอกอย่างการเติบโตทางเศรษฐกิจ อัตราเงินเฟ้อ เสถียรภาพทางการเมือง ซึ่งข้อมูลต่าง ๆ เหล่านี้มีจำนวนมหาศาล และใช้เวลาในการรวบรวม ซึ่ง AI สามารถวิเคราะห์และประมวลข้อมูลต่าง ๆ เหล่านี้ได้อย่างรวดเร็ว และมีประสิทธิภาพ

2. มีความแม่นยำสูง ลดข้อผิดพลาดที่เกิดจากคน

เนื่องจาก AI มีการเรียนรู้ ยิ่งมีผู้ใช้งานมากเท่าไร AI ก็จะยิ่งฉลาดขึ้นเท่านั้น การวิเคราะห์และประมวลผลของ AI จึงมีความแม่นยำสูง และช่วยลดข้อผิดพลาดที่เกิดจากการทำงานของคนได้

3. ราคาถูกกว่าการจ้างที่ปรึกษาด้านการเงิน

สำหรับผู้ที่ไม่มีเวลา หรือไม่มีความรู้ด้านการเงินการลงทุนมากนัก การจ้างที่ปรึกษาทางการเงิน ซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญที่ช่วยดูแลและสร้างผลตอบแทนที่ดีให้แก่การลงทุนของเราจึงเป็นทางเลือกที่ใช่ แต่ก็แลกมาด้วยค่าธรรมเนียมที่ค่อนข้างสูง ทำให้ต้องลงทุนด้วยเม็ดเงินจำนวนมหาศาลถึงจะคุ้มค่า แต่การใช้ AI เป็นที่ปรึกษาทางการเงินจะช่วยลดค่าใช้จ่าย ที่สำคัญยังมีความเป็นกลาง และไม่มีอคติใด ๆ เข้ามาเกี่ยวข้อง

4. ไม่มีอารมณ์ความรู้สึกเข้ามาเกี่ยวข้องในการตัดสินใจ

อารมณ์ความรู้สึกเป็นสิ่งที่นักลงทุนต้องพึงระวังและควบคุมเอาไว้ให้ดี เพราะหากว่ามีอารมณ์ความรู้สึกเข้ามาเกี่ยวข้อง และบดบังข้อเท็จจริงเมื่อไร โอกาสที่จะลงทุนพลาดก็มีมากขึ้นเท่านั้น ซึ่งข้อดีของ AI คือ เลือกและวิเคราะห์หุ้นด้วยข้อมูลและข้อเท็จจริงเท่านั้น ไม่มีอารมณ์ความรู้สึกเข้ามาเกี่ยวข้อง

5. ช่วยให้นักลงทุนมือใหม่เข้ามาลงทุนในตลาดหุ้นได้ง่ายกว่าเดิม

AI สามารถช่วยเลือกหุ้นจากปัจจัยที่ส่งผลด้านราคาต่าง ๆ ได้อย่างแม่นยำและรวดเร็ว สามารถให้คำแนะนำได้อย่างมีประสิทธิภาพ มีการปรับแต่งพอร์ตการลงทุนอย่างเหมาะสม ที่สำคัญคือ ไม่ต้องเริ่มลงทุนด้วยเงินจำนวนมาก

ข้อจำกัดในการในการใช้ AI วิเคราะห์หุ้น

แม้ว่า AI จะมีข้อดีมากมาย แต่ปัจจุบันการใช้ AI ในการวิเคราะห์หุ้นก็ยังมีข้อจำกัดอยู่เช่นกัน

1. วิเคราะห์ได้เฉพาะข้อมูลในอดีต

AI ยังไม่สามารถนำข้อมูลปัจจุบันที่เพิ่งเกิดขึ้นมาใช้ในการวิเคราะห์หรือประกอบการตัดสินใจได้ ทำให้อาจมีการตัดสินใจที่ผิดพลาดตามมา

2. ไม่เหมาะกับตลาดที่มีความผันผวนสูง

ด้วยเหตุที่ข้อมูลที่ AI นำมาวิเคราะห์มักจะเป็นข้อมูลในอดีต ไม่ใช่ข้อมูลปัจจุบัน จึงไม่เหมาะกับตลาดที่มีการเปลี่ยนแปลงหรือมีความผันผวนสูง อย่างเช่น ประเทศที่การเมืองขาดเสถียรภาพ หรือมีนโยบายทางการเงินที่ไม่แน่นอน

ใช้ AI ในการเลือกหุ้นอย่างไรให้เวิร์ก?

เราไม่สามารถปฏิเสธได้ว่า AI ช่วยให้เราเลือกหุ้นได้แม่นยำยิ่งขึ้น แต่การปล่อยให้ AI เลือก โดยปราศจากการตัดสินใจของคนอาจจะทำให้เกิดข้อผิดพลาดได้ ด้วยเหตุนี้ เราจึงควรนำข้อมูลที่ได้ มาวิเคราะห์และพิจารณาก่อนตัดสินใจเสมอ

ที่สำคัญ เราไม่ควรจะปล่อยให้ AI เป็นผู้ดำเนินการโดยปราศจากการมอนิเตอร์ และปรับเปลี่ยนแผนให้เข้ากับสถานการณ์ในปัจจุบัน เพราะการที่ AI เลือกหุ้นได้ชนะวอร์เรน บัฟเฟตต์ได้ ไม่ได้มีแค่ AI เป็นปัจจัยสำคัญ แต่ต้องใช้ประสบการณ์และความเชี่ยวชาญในการลงทุนเสริมไปด้วย

สุดท้าย คำถามที่ว่า AI ชนะวอร์เรน บัฟเฟตต์ได้ไหม คำตอบคือ “ได้” และมีคนทำได้จริง แต่ก็ยังต้องอาศัยความรู้และประสบการณ์ของนักลงทุนอยู่ดี ซึ่งคนที่ใช้ AI ในการช่วยเทรดหุ้นจนได้ผลตอบแทนเหนือวอร์เรน บัฟเฟตต์ก็คือ จิม ไซมอนส์ (Jim Simons) นักเทรดสาย Quant ที่ได้ผลตอบแทนเฉลี่ย 39% เอาชนะบัฟเฟตต์ที่มีผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 20% เรียกได้ว่าเครื่องมือเลิศ นักลงทุนก็เยี่ยม ส่งผลให้ได้ผลตอบแทนที่สูงตามไปด้วยนั่นเอง

การลงทุนมีความเสี่ยง แต่หากไม่ลงทุนเลยอาจเสี่ยงกว่า ก้าวไปข้างหน้าสู่ตลาดการลงทุน กับ InnovestX จักรวาลการลงทุนที่ช่วยให้การลงทุนเป็นเรื่องง่าย พร้อมใช้ AI เป็นผู้ช่วยคนเก่งในการวิเคราะห์และเลือกหุ้นที่ให้ผลตอบแทนที่น่าพึงพอใจให้แก่คุณ ต้องการเปิดพอร์ตหุ้นออนไลน์ สามารถดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน InnovestX ได้ฟรีทั้งระบบ iOS และ Android ให้คุณลงทุนในทรัพย์สินที่ต้องการได้ทุกที่ ทุกเวลา

คำเตือน การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน