QQQ คืออะไร ทำไมมี AUM กว่า 3.6 แสนล้าน ดอลล่าร์สหรัฐ
QQQ หรือชื่อเต็มคือ Invesco QQQ Trust เป็นกองทุน Exchange Traded Fund (ETF) ซึ่งสามารถซื้อขายได้ในตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ โดยกองทุนมีเป้าหมายสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิง Nasdaq-100
Nasdaq-100 Index ประกอบด้วยบริษัทขนาดใหญ่ที่สุด 100 อันดับแรกที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ Nasdaq ซึ่งส่วนใหญ่เป็นบริษัทในกลุ่มเทคโนโลยีขนาดใหญ่ เช่น Apple, Microsoft, Amazon, Google, Meta, NVIDIA รวมถึงบริษัทในกลุ่มอุตสาหกรรมอื่น ๆ ที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน
จุดเด่นของ QQQ:
• เข้าถึงบริษัทเทคโนโลยีชั้นนำ: QQQ เป็นช่องทางที่ง่ายและมีประสิทธิภาพในการลงทุนในบริษัทเทคโนโลยีและนวัตกรรมระดับโลก โดยไม่ต้องเลือกหุ้นรายตัว
• สภาพคล่องสูง: QQQ เป็น ETF ที่มีสภาพคล่องสูง ทำให้ง่ายต่อการซื้อและขาย
• กระจายความเสี่ยงในกลุ่มเทคโนโลยี: แม้จะเน้นกลุ่มเทคโนโลยี แต่ QQQ ก็มีการกระจายการลงทุนใน 100 บริษัท ทำให้ความเสี่ยงจากการลงทุนในบริษัทใดบริษัทหนึ่งลดลง
QQQ ได้แสดงให้เห็นถึงศักยภาพในการเติบโตที่น่าประทับใจในช่วงหลายปีที่ผ่านมา โดยได้รับแรงหนุนจากนวัตกรรมและการขยายตัวของบริษัทเทคโนโลยี อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นเครื่องบ่งชี้ผลการดำเนินงานในอนาคตเสมอไป
กลยุทธ์ Dollar-Cost Averaging (DCA) คืออะไร?
Dollar-Cost Averaging (DCA) คือ กลยุทธ์การลงทุนที่นักลงทุนจะลงทุนด้วยจำนวนเงินเท่าๆ กันอย่างสม่ำเสมอในวันที่กำหนดไว้ ไม่ว่าราคาของสินทรัพย์นั้นจะสูงขึ้นหรือต่ำลงก็ตาม เช่น ตัดเงินลงทุน DCA ทุกวันที่ 3 ของทุกเดือน
ตัวอย่างผลตอบแทนเมื่อเรา DCA 10 ปีย้อนหลัง:
สมมติเริ่มต้นลงทุน 10,000 และ DCA เดือนละ 1,000 บาท เป็นเวลา 10 ปี โดยลงทุนทุกวันที่ 3 ของเดือน เริ่มตั้งแต่เดือนสิงหาคม 2015 ถึงเดือนกรกฎาคม 2025
(*หมายเหตุ: คำนวณเงินลงทุนเป็น USD ตามสกุลเงินของ QQQ โดยใช้อัตราแลกเปลี่ยน ณ วันที่ลงทุน DCA)
จากปรับตัวขึ้นของดัชนี NASDAQ-100 ทำให้พอร์ตการลงทุนใน QQQ ของเรามีมูลค่า เท่ากับ 367,315 บาท เทียบกับเงินต้นเราที่ DCA รวมเท่ากับ 129,000 บาท
คิดเป็นผลตอบแทนไม่รวมเงินปันผล เท่ากับ +184.74% ทว่า จุดเด่นอีกข้อของกองทุนนี้ คือ มีการจ่ายปันผล จึงทำให้นักลงทุนได้ผลตอบแทนอีกหนึ่งต่อ โดยใน 10 ปีที่ผ่านมา กองทุน QQQ จ่ายเงินปันผลรวมทั้งสิ้นประมาณ +9,340 บาท
ประโยชน์ของกลยุทธ์ DCA:
• ลดความเสี่ยงจากการจับจังหวะตลาด (Market Timing): การพยายามคาดเดาจุดต่ำสุดหรือสูงสุดของตลาดเป็นเรื่องยากมาก DCA ช่วยให้คุณไม่ต้องกังวลกับการจับจังหวะตลาด เพราะคุณลงทุนอย่างต่อเนื่อง
• สร้างวินัยในการลงทุน: การลงทุนอย่างสม่ำเสมอตามแผนที่วางไว้ ช่วยสร้างวินัยทางการเงินที่ดี
• ลดผลกระทบจากความผันผวน: ในช่วงที่ตลาดผันผวน DCA ช่วยลดความเสี่ยงจากการซื้อที่ราคาสูงเกินไป และเปิดโอกาสให้คุณซื้อได้มากขึ้นเมื่อราคาลดลง
• ลดอิทธิพลของอารมณ์: การลงทุนตามอารมณ์มักนำไปสู่การตัดสินใจที่ผิดพลาด DCA ช่วยให้คุณยึดมั่นในแผนการลงทุนระยะยาว โดยไม่ถูกกระตุ้นด้วยความกลัวหรือความโลภในระยะสั้น
เปิดสาเหตุที่ต้องนำหลักการ มาใช้กับสุดยอด ETF
การรวมกลยุทธ์ DCA เข้ากับการลงทุนใน QQQ ETF ถือเป็นแนวทางที่ทรงประสิทธิภาพสำหรับนักลงทุนที่เชื่อมั่นในศักยภาพการเติบโตของภาคเทคโนโลยีและนวัตกรรมในระยะยาว
เหตุผลที่การรวมกันนี้ทรงพลัง:
• รับมือกับความผันผวนของตลาด: หุ้นกลุ่มเทคโนโลยีมักมีความผันผวนสูงกว่าตลาดโดยรวม DCA จะช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนเหล่านี้ โดยการถัวเฉลี่ยต้นทุนการซื้อของคุณ ซึ่งช่วยลดโอกาสลงทุนผิดพลาดในช่วงที่ราคาตลาดสูงเกินไป
• สะสมหน่วยลงทุนอย่างต่อเนื่อง: ด้วยการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ คุณจะค่อยๆ สะสมหน่วยลงทุนใน QQQ เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ซึ่งจะสร้างผลตอบแทนแบบทบต้น (compounding) ที่มีนัยสำคัญในระยะยาว
• เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกระดับ: ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือมีประสบการณ์ DCA ทำให้การลงทุนในสินทรัพย์ที่มีศักยภาพสูงอย่าง QQQ เป็นเรื่องที่เข้าถึงได้ง่ายขึ้น
กลยุทธ์นี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีมุมมองระยะยาว (5-10 ปีขึ้นไป) และสามารถลงทุนได้อย่างสม่ำเสมอ โดยไม่จำเป็นต้องมีเงินก้อนใหญ่ในคราวเดียว
ปัจจัยที่ควรพิจารณา:
มีปัจจัย 4อย่างหลักที่นักลงทุนควรพิจารณาประการแรกคือ การศึกษาค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขาย ETF ในต่างประเทศ ว่าแต่ละผลิตภัณฑ์มีค่าธรรมเนียมใดบ้าง ถัดมา การศึกษาเรื่องภาษีที่เกี่ยวข้องกับผลตอบแทนจากการลงทุนในต่างประเทศ และประการสุดท้ายแม้ DCA จะช่วยลดความเสี่ยงจากการจับจังหวะตลาด แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าคุณจะหลีกเลี่ยงความผันผวนได้ทั้งหมด ในช่วงที่ตลาดตกต่ำ คุณอาจเห็นมูลค่าพอร์ตลดลงในระยะสั้น ซึ่งเป็นเรื่องปกติของการลงทุน
สรุป
กลยุทธ์ Dollar-Cost Averaging (DCA) ใน Invesco QQQ Trust (QQQ) ETF เป็นแนวทางที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเข้าถึงศักยภาพการเติบโตของบริษัทเทคโนโลยีชั้นนำระดับโลก โดยลดความเสี่ยงจากการจับจังหวะตลาดผิดพลาด และสร้างวินัยในการลงทุน การลงทุนอย่างสม่ำเสมอในระยะยาวจะช่วยให้คุณสามารถสะสมความมั่งคั่งและบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้
สนใจลงทุนใน QQQ และ ETFs อื่น ๆ เปิดประสบการณ์ลงทุนไร้ขีดจำกัดกับแอป InnovestX! เข้าถึง 23 ประเทศ 31 ตลาดทั่วโลกได้ง่าย ๆ แค่ปลายนิ้ว เปิดบัญชีลงทุน คลิกเลย!
👉 https://innovestx.onelink.me/23if/2jlpsi7b
คำเตือน: ผู้ลงทุนควรศึกษา ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน
