ลงทุนก้าวแรก

การเติบโตของ Decentralized Finance (DeFi): โอกาสและความท้าทายในปี 2024

29 Aug 24 8:00 AM
Crypto Currency
สรุปสาระสำคัญ

บทความนี้เราจะมาพูดถึง โลกการเงินดิจิทัลที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วอย่าง Decentralized Finance หรือ DeFi ซึ่งเป็นระบบการเงินแบบกระจายศูนย์ ที่ใช้เทคโนโลยี blockchain ควบคุมการดำเนินการให้เป็นไปตามเงื่อนไขที่กำหนด เพื่อให้ผู้ใช้สามารถใช้บริการทางการเงินได้โดยไม่ต้องผ่านตัวกลาง DeFi กำลังเป็นหนึ่งในเทรนด์ที่มีการเติบโตอย่างรวดเร็วและได้รับความสนใจอย่างมากในปี 2024

โดย DeFi เสนอทางเลือกใหม่ในการจัดการการเงินที่ไม่ต้องพึ่งพาตัวกลางทางการเงินแบบดั้งเดิม เช่น ธนาคารและสถาบันการเงินต่างๆ การพัฒนาของ DeFi ไม่เพียงแต่เป็นการปฏิวัติวิธีการจัดการการเงิน แต่ยังสร้างโอกาสและความท้าทายใหม่ๆ ให้กับนักลงทุนและผู้ใช้บริการ

โอกาสที่เกิดขึ้นใน Defi

 

โอกาสที่เกิดขึ้นใน DeFi

 

 

1. โอกาสในการเข้าถึงบริการทางการเงินที่เพิ่มขึ้น

 

DeFi เปิดโอกาสให้ผู้ที่ไม่สามารถเข้าถึงบริการทางการเงินได้ในระบบการเงินแบบดั้งเดิม สามารถเข้าถึงบริการทางการเงินได้มากขึ้น เช่น การให้ยืมและกู้ยืมเงินผ่านแพลตฟอร์ม DeFi โดยไม่ต้องผ่านตัวกลาง การสร้างรายได้จากการสลับเงินทุน (yield farming) และการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีความหลากหลาย รวมถึงแพลตฟอร์ม DeFi เช่น Aave และ Compound ที่เสนอบริการการให้ยืมและการกู้ยืมเงินโดยใช้เหรียญดิจิทัลเป็นหลักประกัน ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ง่ายขึ้น นอกจากนี้ DeFi ยังเปิดโอกาสในการสร้างรายได้จากการให้ยืมสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนเพิ่มเติม

 

 


2. การพัฒนาประสิทธิภาพของตลาดการเงิน

 

DeFi ใช้สมาร์ทคอนแทรกต์ (smart contract) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและความโปร่งใสในตลาดการเงิน ซึ่งช่วยลดขั้นตอนการจัดการแบบดั้งเดิม smart contract ทำงานโดยอัตโนมัติตามเงื่อนไขที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ส่งผลให้กระบวนการทางการเงินรวดเร็วและโปร่งใสมากขึ้น เช่น Uniswap, แพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ (decentralized exchange) ที่ใช้ smart contract ในการจัดการการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล ช่วยให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนเหรียญดิจิทัลได้โดยไม่ต้องผ่านการควบคุมของตัวกลาง ซึ่งช่วยเพิ่มความรวดเร็วและความสะดวกในการทำธุรกรรม

 

 


 3. การสร้างโอกาสในการลงทุนใหม่

 

DeFi นำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลายและนวัตกรรมใหม่ ๆ เช่น การแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลผ่านแพลตฟอร์มที่กระจายศูนย์ (decentralized exchanges) และการใช้ Stablecoins เพื่อรักษามูลค่าในยามที่ตลาดมีความผันผวน นอกจากนี้ ยังมีการพัฒนาโครงการที่ให้โอกาสในการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลที่เกิดขึ้นใหม่ ผ่านวิธีการที่ได้รับความนิยมในวงการ DeFi เช่น การระดมทุนด้วยวิธี Initial Coin Offerings (ICO) หรือ Initial Exchange Offerings (IEOs) ซึ่งการใช้แพลตฟอร์ม DeFi ในการระดมทุนช่วยให้โครงการเหล่านี้สามารถเข้าถึงนักลงทุนได้โดยตรงทั่วโลก ทำให้เกิดโอกาสในการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีศักยภาพสูงและสามารถเติบโตได้อย่างรวดเร็วในอนาคต อย่างไรก็ตาม สำหรับประเทศไทย การระดมทุนผ่าน ICO Portal เป็นธุรกรรมหนึ่งที่ต้องได้รับอนุญาตและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลจากสำนักงาน ก.ล.ต. ประเทศไทย ตามพระราชกำหนดการประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล พ.ศ. 2561

 

 

 

ความท้าทายของ Defi ที่ต้องเผชิญ

 

 

1. ความเสี่ยงด้านความปลอดภัยไซเบอร์

 

แม้ว่า DeFi จะมีประโยชน์หลายประการ แต่ก็มีความเสี่ยงด้านความปลอดภัยที่ควรต้องระวัง เช่น การถูกแฮกข้อมูลและการทุจริตทางไซเบอร์ ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อสินทรัพย์ของผู้ใช้งาน การรักษาความปลอดภัยของ smart contract และการเลือกแพลตฟอร์มที่มีการตรวจสอบความปลอดภัยจึงเป็นสิ่งสำคัญ กรณีศึกษาที่น่าสนใจคือเหตุการณ์การแฮก Poly Network ในปี 2021 ซึ่งแฮกเกอร์ได้ใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ใน smart contract ของแพลตฟอร์ม ทำให้สามารถขโมยสินทรัพย์ดิจิทัลมูลค่ากว่า 610 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ สินทรัพย์ที่ถูกขโมยรวมถึงเหรียญ Ethereum, Binance Smart Chain (BSC) และ Polygon เหตุการณ์นี้สร้างความตื่นตระหนกในวงการ DeFi อย่างมาก และย้ำเตือนให้เห็นถึงความสำคัญของการตรวจสอบและทดสอบความปลอดภัยของ smart contract อย่างละเอียด แม้ว่าต่อมาแฮกเกอร์จะยินยอมคืนสินทรัพย์เกือบทั้งหมดหลังจากที่ถูกกดดัน แต่เหตุการณ์นี้ก็แสดงให้เห็นถึงความเสี่ยงที่ยังคงอยู่ และความจำเป็นในการเลือกแพลตฟอร์มที่มีมาตรการรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง เพื่อลดความเสี่ยงจากการสูญเสียทรัพย์สินที่อาจเกิดขึ้นจากการโจมตีทางไซเบอร์

 

 

 

2. ความซับซ้อนของเทคโนโลยี

 

การทำธุรกรรม DeFi มีความเสี่ยงและความซับซ้อนหลายด้าน จึงต้องการความเข้าใจในเทคโนโลยี Blockchain และ Smart Contract นอกจากนี้ ผู้ใช้งานยังควรศึกษาและทำความเข้าใจการทำงานของแพลตฟอร์ม รวมถึงข้อกำหนด เงื่อนไข และฟังก์ชั่นการทำงานต่างๆ ของแพลตฟอร์ม ซึ่งจะเป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยให้สามารถทำธุรกรรมได้อย่างปลอดภัย และช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถตัดสินใจทำธุรกรรมได้อย่างมีข้อมูลครบถ้วนมากขึ้น ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงจากการทำธุรกรรมได้

 

 

 

3. ปัญหาด้านการกำกับดูแล

 

แนวทางการกำกับดูแลธุรกรรม DeFi ยังคงเผชิญกับความท้าทาย ทั้งในด้านนิยามทางกฎหมายและการกำกับดูแล เนื่องจาก DeFi มักเป็นธุรกรรมระหว่างประเทศผ่านออนไลน์ มีรูปแบบและลักษณะของธุรกรรมที่หลากหลายและอาจอยู่ภายใต้บังคับของกฎหมายหลายประเทศทั้งในและต่างประเทศ ทำให้ยากในการกำหนดขอบเขตว่ากฎหมายใดจะใช้บังคับกับธุรกรรมหรือแพลตฟอร์มดังกล่าว นอกจากนี้ นวัตกรรมของ DeFi ที่พัฒนาอย่างรวดเร็วและต่อเนื่องยังทำให้ความพยายามในการกำกับดูแลท้าทายมากขึ้น ผู้ใช้งานจึงควรศึกษาโครงการ DeFi ก่อนเข้าไปทำธุรกรรม รวมถึงใช้ความระมัดระวังในการตรวจสอบความน่าเชื่อถือของโครงการว่าอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลตามกฎหมายประเทศที่ดำเนินการหรือไม่ โดยเฉพาะธุรกรรม DeFi ในลักษณะ deposit taking & lending ซึ่งไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสำนักงาน ก.ล.ต. ประเทศไทย ทำให้ผู้ใช้งานอาจไม่ได้รับความคุ้มครองตามกฎหมายไทยหากเกิดความเสียหาย

 

 

 

อนาคตของ Defi

 

การเติบโตของ DeFi ในปี 2024 จะมีบทบาทสำคัญในการปฏิวัติวิธีการจัดการการเงินของเรา ผู้ลงทุนและผู้ใช้บริการต้องมีความรู้และเข้าใจในโอกาสและความท้าทายที่เกิดขึ้น เพื่อใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีนี้อย่างเต็มที่ การติดตามแนวโน้มและการพัฒนาในด้าน DeFi อย่างต่อเนื่องจะช่วยให้สามารถตัดสินใจลงทุนได้อย่างมั่นใจ

 

หากคุณสนใจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ DeFi และโอกาสในการลงทุน สามารถติดตามข้อมูลข่าวสารและบทความจาก InnovestX เพื่อให้ไม่พลาด การอัปเดตล่าสุดในโลกของการเงินดิจิทัล คริปโทเคอร์เรนซีและโทเคนดิจิทัล เป็นสินทรัพย์ทางเลือกอย่างหนึ่งที่นักลงทุนอาจพิจารณานำมาจัดสรรในพอร์ตการลงทุนของตนเองเพื่อกระจายความเสี่ยงในการลงทุน

 

นักลงทุนสามารถศึกษาและทำความเข้าใจเพิ่มเติมเกี่ยวกับ การซื้อขาย Cryptocurrency และเริ่มลงทุนได้ง่าย ๆ ผ่านแอปพลิเคชัน InnovestX ที่รวมจักรวาลการลงทุนมาอยู่ในมือคุณ นักลงทุนสามารถเลือกลงทุนได้หลากหลายผลิตภัณฑ์ ทั้งหุ้น และกองทุนรวมต่างประเทศ ดาวน์โหลดแอปพลิเคชันฟรีได้แล้ววันนี้ทั้งระบบ iOS และ Android

 

พิชิตเป้าหมายทางการเงินได้อย่างที่ตั้งใจ เริ่มลงทุนกับ InnovestX ได้แล้ววันนี้ แอปเดียวครบทุกจักรวาลการลงทุน

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่อีเมล contact@innovestx.co.th หรือ เฟซบุ๊ก InnovestX

 

คำเตือน: คริปโทเคอร์เรนซีและโทเคนดิจิทัลมีความเสี่ยงสูง ท่านอาจสูญเสียเงินลงทุนได้ทั้งจำนวน โปรดศึกษาและลงทุนให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

 

ข้อมูลอ้างอิง:

CoinDesk: DeFi Trends and Insights

DeFi Pulse: DeFi Market Overview

Bloomberg: DeFi Innovations and Regulations

sec.or.th

 

 

Most Read
1/5
Related Articles
Most Read
1/5