เปิดโลกการลงทุนทองคำผ่านกองทุนทองคำ SPDR กองทุนที่ขึ้นชื่อว่าซื้อขายทองคำมากที่สุดในโลก ดีกว่าลงทุนทองด้วยตัวเองอย่างไร บทความนี้สรุปให้ครบทุกประเด็น
เทรดทองผ่านกองทุนทองคำ SPDR ลงทุนน้อย สภาพคล่องสูง!
หากพูดถึงสินทรัพย์ที่ได้รับความเชื่อมั่นและได้รับความนิยมจากนักลงทุนมาอย่างยาวนาน ที่มีโอกาสให้ผลตอบแทนสูงในระยะยาว ทั้งยังมีสภาพคล่องและสามารถช่วยให้เอาชนะเงินเฟ้อได้ 'ทองคำ' คือตัวเลือกแรก ๆ ที่หลายคนจะนึกถึง
แต่นอกจากการซื้อทองคำแท่งหรือทองคำรูปพรรณเพื่อเก็บไว้เก็งกำไรแล้ว การลงทุนในสัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า ยังมีอีกหนึ่งทางเลือกที่นัดเทรดทองห้ามพลาด นั่นก็คือการลงทุนในกองทุนที่ซื้อขายทองคำเป็นหลัก อย่างกองทุนทองคำ SPDR นั่นเอง
สำหรับผู้ที่กำลังมองหาโอกาสทำกำไรเพิ่มเติมจากการเทรดทอง บทความนี้มีเกร็ดข้อมูลน่ารู้ของกองทุนทองคำ SPDR มาแนะนำว่าคืออะไร มีจุดเด่นและความสำคัญอย่างไรบ้าง มาหาคำตอบไปพร้อม ๆ กันได้ที่นี่
ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนทองคำ
กองทุน SPDR Gold Shares ที่เราพูดถึงกันในบทความนี้ เป็นหนึ่งในกองทุนทองคำที่นักลงทุนหลาย ๆ คนให้ความสนใจ แต่ก่อนที่เราจะไปทำความรู้จักกับเรื่องราวของกองทุนนี้กันแบบเจาะลึก เรามาติดอาวุธการลงทุนด้วยความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนทองคำกันก่อน จะได้เห็นภาพได้อย่างชัดเจนยิ่งขึ้น
ทองคำ เปรียบเสมือนทรัพย์สินที่เป็นภาพแทนของความมั่งคั่งมาอย่างช้านาน รวมทั้งยังได้รับการยอมรับในระดับสากล ว่าเป็นดัชนีที่ใช้ชี้วัดสภาพเศรษฐกิจโดยรวม ซึ่งในอดีต ผู้คนนิยมลงทุนกับทรัพย์สินชนิดนี้จากการซื้อทองคำแท่งหรือทองคำรูปพรรณเก็บสะสมเอาไว้ เพื่อรอให้ราคาปรับตัวสูงขึ้นแล้วจึงนำออกมาขายเพื่อเก็งกำไร แต่เมื่อยุคสมัยเปลี่ยนไป การลงทุนซื้อทองคำเก็บไว้กับตัวอาจไม่ปลอดภัยอีกต่อไป รวมถึงการจะนำออกไปขายก็มีขั้นตอนที่ยุ่งยาก การลงทุนทองคำทางอ้อมอย่าง ‘กองทุนทองคำ’ จึงเป็นทางเลือกที่น่าสนใจและได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อย ๆ
กองทุนทองคำ (Gold Fund) หมายถึง กองทุนรวมรูปแบบหนึ่งที่มีนโยบายลงทุนในทองคำเป็นหลัก โดยมูลค่าหน่วยลงทุนจะอ้างอิงจากราคาของทองคำในตลาดโลก การลงทุนในกองทุนทองคำจึงมีความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินเข้ามาเกี่ยวข้องด้วย
ซึ่งการลงทุนในกองทุนประเภทนี้ จะต้องพิจารณาจากผลตอบแทนย้อนหลัง ค่าธรรมเนียมของกองทุน และนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเป็นหลัก
ข้อดีของการลงทุนในกองทุนทองคำ
● สามารถทยอยซื้อได้ จึงไม่จำเป็นต้องใช้เงินลงทุนสูงเท่าการซื้อทองคำแท่งหรือทองคำรูปพรรณที่กำหนดน้ำหนักขั้นต่ำไว้ชัดเจน
● ซื้อขายได้สะดวกผ่านช่องทางออนไลน์ มีโอกาสทำกำไรได้ทั้งจากการซื้อขายและเงินปันผลจากกองทุน
● กองทุนบริหารจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญมืออาชีพ เหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่เพิ่งเริ่มต้นลงทุนในทองคำ
เจาะลึกกองทุน SPDR ขุมทองสำคัญของนักเทรดทอง
กองทุนทองคำ SPDR ในวงการการเงินเรียกว่ากองทุน Spider มีชื่อเต็มว่า Standard & Poor's Depositary Receipt หรือ SPDR Gold Trust เป็นกองทุน ETF ที่ลงทุนเฉพาะในทองคำแท่งเพียงอย่างเดียว และถือเป็นกองทุนทองคำที่มีขนาดใหญ่ที่สุดในโลก มีทองคำมูลค่าสูงกว่าทองคำสำรองในประเทศไทยถึง 4 เท่า อยู่ภายใต้การบริหารจัดการของ World Gold Trust Services ซึ่งถือหุ้นโดย World Gold Council (WGC) องค์กรร่วมระหว่างบริษัทผู้ผลิตทองคำระดับโลก
กองทุนนี้เปิดให้ซื้อขายครั้งแรกในปี 2004 ในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก ก่อนจะขยายการซื้อขายมาอย่างต่อเนื่องตามอัตราการเติบโตของกองทุน จนกระทั่งในปัจจุบัน กองทุน SPDR Gold Trust จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ 4 แห่ง ได้แก่ ตลาดหลักทรัพย์ประเทศญี่ปุ่น ตลาดหลักทรัพย์ประเทศสิงคโปร์ ตลาดหลักทรัพย์ประเทศฮ่องกง และตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก
จุดเด่นที่ทำให้กองทุนนี้แตกต่างจากกองทุนทองคำอื่น ๆ ก็เพราะ SPDR จะนำเงินที่ได้รับจากการขายหน่วยลงทุนไปซื้อทองคำแท่งเพียงอย่างเดียว ไม่มีการทำธุรกรรมอื่น ๆ รวมถึงการใช้ตราสารอนุพันธ์ ผลตอบแทนที่ได้จึงมาจากการซื้อขายทองคำแบบ 100%
โดยทองคำหลายร้อยตันของกองทุนนี้จะได้รับการดูแลโดยธนาคาร HSBC ที่ประเทศสหรัฐอเมริกา กล่าวได้ว่าความเคลื่อนไหวของกองทุนนี้ ถือเป็นตัวสะท้อนความต้องการทองคำของคนส่วนใหญ่เลยก็ว่าได้
ข้อดีของการลงทุนในกองทุน SPDR Gold Trust
● เป็นกองทุนรวมที่มีสภาพคล่องสูง ซื้อขายสะดวกด้วยราคาที่ใกล้เคียงกับราคาทองคำแท่งในตลาดโลก เนื่องจากอัตราค่าธรรมเนียมต่ำ
● เปิดโอกาสให้ลงทุนได้ทั้งนักลงทุนรายย่อยและนักลงทุนรายใหญ่ รวมถึงกองทุนรวมอื่น ๆ ก็สามารถเข้ามาร่วมลงทุนได้เช่นกัน
● ผลตอบแทนจากการลงทุนใน SPDR ค่อนข้างใกล้เคียงกับราคาทองคำแท่งใน LBMA (London Bullion Market Association) หรือสมาคมตลาดทองคำแห่งลอนดอน
ผลประกอบการที่ผ่านมาและอนาคตของกองทุนทองคำ SPDR
แม้ว่าผลประกอบการที่ผ่านมาของกองทุน SPDR Gold Trust จะมีขึ้นมีลงตามราคาทองคำในตลาดโลก แต่ภาพรวมก็ยังถือเป็นกองทุนที่มีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้ระยะยาว เนื่องจากมีความคล่องตัวและมีความมั่นคงสูง ซึ่งในเดือนธันวาคม ปี 2023 กองทุนนี้มีมูลค่าทรัพย์สินรวมทั้งสิ้น 55,800 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี +10.75%
โดยสรุป กองทุน SPDR Gold Trust ยังเหมาะที่จะลงทุนเพื่อกระจายความเสี่ยงและเอาชนะอัตราเงินเฟ้ออยู่ รวมทั้งมีบทบาทสำคัญต่อการปรับตัวของราคาทองคำในตลาดโลกด้วย
ต้องการลงทุนในกองทุน SPDR Gold Trust รวมทั้งกองทุนรวมต่างประเทศอื่น ๆ สามารถเลือกลงทุนได้สะดวกที่แอปพลิเคชัน InnovestX ที่รวมทุกจักรวาลการลงทุนเอาไว้ในที่เดียว เปลี่ยนการลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ ให้เป็นเรื่องง่าย แถมยังซื้อกองทุนรวมได้อย่างสะดวกเพียงแค่ปลายนิ้ว ดาวน์โหลดได้ฟรีผ่านระบบ iOS และ Android
คำเตือน
* การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน
ข้อมูลอ้างอิง:
1. รู้จัก SPDR กองทุนที่ซื้อขายทองคำ มากที่สุดในโลก. สืบค้นเมื่อวันที่ 15 มกราคม 2567 จาก https://www.longtunman.com/35720
2. ลงทุนในทองคำ ซื้อทองจริง หรือซื้อกองทอง ดีกว่ากัน?. สืบค้นเมื่อวันที่ 15 มกราคม 2567 จาก https://www.scb.co.th/th/personal-banking/stories/grow-your-wealth/invest-in-gold-fund-or-gold.html?12
3. Review of GLD ETF (SPDR Gold Shares) | December 2023. สืบค้นเมื่อวันที่ 15 มกราคม 2567 จาก https://www.nasdaq.com/articles/review-of-gld-etf-spdr-gold-shares-december-2023
