หุ้นปันผล คือ หุ้นที่นำผลกำไรจากการประกอบกิจการมาแบ่งจ่ายให้ผู้ถือหุ้นตามจำนวนหุ้นที่ถือ มีความเสี่ยงและความผันผวนต่ำ เหมาะกับนักลงทุนระยะยาว
หุ้นปันผล” เลือกตัวที่ใช่ ได้ใช้เงินปันผลได้แบบยาว ๆ
หลายคนอาจเคยได้อ่านข่าวเรื่องเศรษฐีหุ้นเมืองไทย ที่ถือหุ้นมูลค่าสูง ๆ และหุ้นต่าง ๆ เหล่านี้ก็ให้เงินปันผลที่สูงตามไปด้วย เชื่อว่าข่าวนี้คงทำให้หลายคนอยากจะได้รับเงินปันผลจากหุ้นที่มีเงินปันผลสูง ๆ เช่นเดียวกัน เพราะจะสามารถนำมาใช้จ่ายได้ในชีวิตประจำวัน ไม่ต้องทำงานประจำ เป็น Passive Income ในยามเกษียณ
ด้วยเหตุนี้ หุ้นปันผล จึงเป็นหนึ่งในหุ้นที่นักเล่นหุ้นหลายคนช้อนซื้อจากบริษัทที่มีความมั่นคงสูง แล้วถือเอาไว้ยาว ๆ ช่วยกระจายความเสี่ยง และเป็นรายได้โดยที่ไม่ต้องทำงานประจำ แต่ความท้าทายก็คือ เราจะเลือกซื้อหุ้นปันผลอย่างไรให้ตรงกับวัตถุประสงค์การลงทุนของเรา
หุ้นปันผล คืออะไร ?
หุ้นปันผล (Dividend stocks) คือ หุ้นที่นำกำไรจากการประกอบกิจการมาแบ่งจ่ายให้ผู้ถือหุ้นอย่างต่อเนื่อง ซึ่งมักจะจ่ายเป็นรายปี หรือรายไตรมาส ขึ้นอยู่กับนโยบายของบริษัท ลักษณะการจ่ายของหุ้นปันผลจะมี 2 ลักษณะ คือ จ่ายเป็นเงินสด หรือจ่ายเป็นหุ้น
การจ่ายเป็นเงินสด ทางบริษัทจะนำกำไรที่ได้มาจ่ายให้แก่ผู้ถือหุ้นตามจำนวนหุ้นที่ถือ ส่วนการจ่ายเป็นหุ้นมักจะเป็นช่วงที่บริษัทกำลังต้องการเพิ่มทุน จึงให้ปันผลในลักษณะของหุ้นแทนเงินสดนั่นเอง
ข้อดี-ข้อควรพิจารณาของหุ้นปันผล
นักลงทุนระยะยาวหลายคนนิยมซื้อหุ้นปันผลที่ได้ผลตอบแทนดี ๆ ติดพอร์ตเอาไว้ ซึ่งสำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่ยังลังเลใจว่าจะซื้อหุ้นปันผลเอาไว้ดีหรือไม่ ลองมาดูกันก่อนว่า การลงทุนหุ้นปันผลมีข้อดี และมีความเสี่ยงอย่างไร เพื่อนำมาพิจารณาก่อนการตัดสินใจ
ข้อดีของหุ้นปันผล
- ไม่จำเป็นต้องซื้อ-ขายหุ้นเพื่อทำกำไร จึงเหมาะกับนักลงทุนระยะยาว ไม่ต้องเฝ้าดูราคาหุ้นขึ้นหรือลง เพียงแต่เลือกหุ้นปันผลที่มีผลตอบแทนที่น่าพึงพอใจ
- ได้รับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ โดยเฉพาะหุ้นที่ปันผลทุกไตรมาส จะช่วยให้เรามี Passive Income ได้อย่างต่อเนื่อง
- ช่วยกระจายความเสี่ยง เพิ่มความยืดหยุ่นในการลงทุน เนื่องจากหุ้นปันผลส่วนใหญ่จะมีความเสี่ยงที่ค่อนข้างต่ำกว่าหุ้นประเภทอื่น ๆ
หุ้นปันผลมีความเสี่ยงและข้อควรพิจารณาอะไรบ้าง ?
- ไม่การันตีเงินปันผล หากว่าบริษัทไม่สามารถทำกำไรหรือผลประกอบการในปีนั้น ๆ ไม่ดี ก็อาจจะไม่จ่ายเงินปันผลได้
- ไม่เหมาะกับการเก็งกำไรระยะสั้น ที่ซื้อมาแล้วขายไปในระยะเวลาอันรวดเร็ว เหมาะกับการถือระยะยาวมากกว่า
- เงินปันผลต้องเสียภาษี โดยกำไรของบริษัทจะถูกหักภาษีนิติบุคคล 20% และหัก ณ ที่จ่าย 10%
หุ้นปันผลกับหุ้นเติบโตเลือกแบบไหนดี ?
หลายคนอาจจะมองว่าหุ้นปันผล คือ หุ้นที่มีความมั่นคง สามารถถือครองได้ยาว ๆ สร้าง Passive Income ไม่ต้องขายเพื่อทำกำไร แต่หลายคนกลับคิดว่าหุ้นเติบโตน่าลงทุนมากกว่า เนื่องจากสามารถกำไรได้อย่างรวดเร็วในระยะสั้น
ดังนั้น คำตอบของคำถามที่ว่าหุ้นปันผลกับหุ้นเติบโตเลือกแบบไหนดีจึงไม่มีคำตอบที่ถูกที่สุด เพราะจะขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ในการลงทุนของแต่ละคน
ซื้อหุ้นปันผล หากว่าต้องการได้รับผลตอบแทนต่อเนื่อง แบบระยะยาว เพื่อสร้างผลตอบแทนที่แน่นอน ซื้อหุ้นเติบโต ที่เน้นเอาผลกำไรไปลงทุนเพิ่มมากว่าการนำผลกำไรมาปันผลให้กับผู้ถือหุ้น หากว่าเราเน้นการซื้อหุ้น เพื่อทำกำไรส่วนต่างของราคา
วิธีเลือกซื้อหุ้นปันผล
วิธีเล่นหุ้นปันผลให้ได้ผลตอบแทน เราจะต้องเลือกซื้อหุ้นปันผลตัวที่ใช่ มีความมั่นคง และสามารถทำกำไรได้อย่างต่อเนื่อง โดยมีเทคนิคการเลือกเบื้องต้น ดังต่อไปนี้
แนวโน้มการเจริญเติบโตของธุรกิจ
- แม้ว่าความมั่นคงจะเป็นจุดแข็งของการเลือกหุ้นปันผล แต่ก็ใช่ว่าเราจะไม่พิจารณาเรื่องการเติบโตของธุรกิจ เพราะธุรกิจที่ย่ำอยู่กับที่ ไม่มีการพัฒนา ก็อาจจะกลายเป็นธุรกิจคลื่นลูกเก่าที่รอวันหายไปเช่นเดียวกัน ดังนั้น เราควรจะพิจารณาตั้งแต่ตัวเลขการเติบโตของบริษัท ผลกำไรที่ได้ในแต่ละปี ไปจนถึงการอยู่ในธุรกิจที่กำลังเติบโต อย่างเช่น ธุรกิจไอที ธุรกิจเกี่ยวกับสุขภาพหรือ Healthcare
สถานะทางการเงิน
- ไม่ว่าจะเป็นหุ้นสายไหน ก็ต้องพิจารณาสถานะทางการเงินของบริษัทดังกล่าว ไม่ว่าจะเป็นการดูโครงสร้างหนี้ โดยพิจารณาที่หนี้สินต่อทุน (D/E Ratio) ว่าอยู่ในสัดส่วนที่เหมาะสมหรือไม่ หนี้ส่วนใหญ่เป็นหนี้ระยะสั้น หรือระยะยาว ต้องจ่ายหนี้คืนตอนไหนบ้าง สิ่งต่าง ๆ เหล่านี้ล้วนกระทบต่อเงินปันผลที่เราจะได้ในอนาคต นอกจากนี้ ให้เราดูที่กำไรสะสมและกระแสเงินสดของบริษัทประกอบการพิจารณาด้วย
มีประวัติการจ่ายปันผลที่สม่ำเสมอ
- เพื่อที่จะได้พิจารณาว่าบริษัทมีผลการดำเนินงานที่ดีอย่างต่อเนื่อง รวมถึงให้ดูถึงอัตราส่วนเงินปันผลตอบแทน (Dividend Yield) โดยควรจะต้องมีอัตราส่วนอยู่ที่ 4% ขึ้นไป
พิจารณาจากค่า P/E
- ค่า P/E (Price to Earnings Ratio) คือ อัตราส่วนของราคาต่อกำไรสุทธิ โดยแนะนำให้ซื้อหุ้นปันผลที่มีค่า P/E ต่ำกว่าค่า P/E เฉลี่ยต่ำกว่าตลาด เช่น หากว่าค่า P/E ของตลาดหุ้นไทยเฉลี่ยอยู่ที่ 18 ให้เราเลือกหุ้นปันผลที่มีค่า P/E ต่ำกว่า 18 เพื่อให้ถึงจุดคุ้มทุนเร็วยิ่งขึ้น
เลือกค่า Beta ต่ำกว่า 1
- ค่า Beta จะหมายถึงความผันผวนของราคาหุ้น หากว่าราคามากกว่า 1 แสดงว่ามีความผันผวนสูง แนะนำให้เลือกหุ้นปันผลที่มีค่า Beta ต่ำกว่า 1 ที่มีความผันผวนด้านราคาน้อยจะดีกว่า
6 หุ้นปันผลแนะนำจาก InnovestX
สำหรับใครที่ยังนึกไม่ออกว่าจะเลือกหุ้นปันผลตัวไหนดี วันนี้ InnovestX ลิสต์มาให้แล้ว ลองเลือกและพิจารณากันเลย
- AH บริษัท อาปิโก ไฮเทค จำกัด (มหาชน) จ่ายเงินปันผลต่อเนื่อง 14 ปี Dividend Yield เฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปีอยู่ที่ 3% ปี 67 อยู่ที่ 6.3% อ่านข้อมูลเพิ่มเติม
- AP บริษัท เอพี (ไทยแลนด์) จำกัด (มหาชน) จ่ายเงินปันผลต่อเนื่อง 21 ปี Dividend Yield เฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปีอยู่ที่ 4.4% ปี 67 อยู่ที่ 6.5% อ่านข้อมูลเพิ่มเติม
- BCP บริษัท บางจาก คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) จ่ายเงินปันผลต่อเนื่อง 19 ปี Dividend Yield เฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปีอยู่ที่ 3.4% ปี 67 อยู่ที่ 8.4% อ่านข้อมูลเพิ่มเติม
- KTB ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) จ่ายเงินปันผลต่อเนื่อง 21 ปี Dividend Yield เฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปีอยู่ที่ 3.5% ปี 67 อยู่ที่ 6.3% อ่านข้อมูลเพิ่มเติม
- PTT บริษัท ปตท. จำกัด (มหาชน) จ่ายเงินปันผลต่อเนื่อง 23 ปี Dividend Yield เฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปีอยู่ที่ 5.3% ปี 67 อยู่ที่ 5.9% อ่านข้อมูลเพิ่มเติม
- TTB ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) จ่ายเงินปันผลต่อเนื่อง 14 ปี Dividend Yield เฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปีอยู่ที่ 3.1% ปี 67 อยู่ที่ 5.6.1% อ่านข้อมูลเพิ่มเติม
อยากลงทุนหุ้นปันผล สร้าง Passive Income ได้แบบง่าย ๆ เริ่มวันนี้มีรายได้ยาว ๆ ไปจนถึงวัยเกษียณ ด้วยการเทรดหุ้นออนไลน์กับ InnovestX แอปเดียวครบทุกจักรวาลการลงทุน จัดพอร์ตได้ตามใจ กระจายความเสี่ยงได้ตามต้องการ ดาวน์โหลดได้ฟรีทั้งระบบ iOS และ Android
ข้อมูลอ้างอิง:
ทุกเรื่องที่ต้องรู้เกี่ยวกับหุ้นปันผล. สืบค้นเมื่อวันที่ 20 มีนาคม 2567 จาก https://www.setinvestnow.com/th/knowledge/article/397-investhow-must-know-dividend-2023
หุ้นปันผล Vs หุ้นเติบโต. สืบค้นเมื่อวันที่ 20 มีนาคม 2567 จาก https://www.efinancethai.com/advertorial/AdvertorialMain.aspx?name=ad_202202041724
เลือกหุ้นแบบไหน ได้รับปันผลตลอด. สืบค้นเมื่อวันที่ 20 มีนาคม 2567 จาก https://www.setinvestnow.com/th/stock/how-to-pick-dividend-stock
กลยุทธ์การลงทุนในธีมการลงทุน หุ้นปันผลสูงมีคุณภาพดีสำหรับลงทุนในระยะสั้นและยาว.
สืบค้นเมื่อวันที่ 20 มีนาคม 2567 จาก https://www.innovestx.co.th/knowledge-hub/detail/investment-strategy/innovestx-strategy
คำเตือน
* การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน
