PDF Available
- ภาพรวมเป็นกลาง
- AEONTS คาดว่าจะ reverse สำรองที่ตั้งสำหรับน้ำท่วมบางส่วนใน 4QFY25 เนื่องจากการเก็บหนี้ทำได้ดีกว่าคาด โดยบริษัทตั้งสำรอง Management overlay จำนวน 274 ล้านบาทใน 3QFY25 ทำให้ในปัจจุบันมี Management overlay ทั้งสิ้น 648 ล้านบาท
- AEONTS จะมีการขาย NPL ใน 4QFY25 ในจำนวนไม่เกิน 3,000 ล้านบาท
- AEONTS จะเน้นการปล่อยสินเชื่อเช่าซื้อมอเตอร์ไซค์มากขึ้น เพราะ risk-adjusted return สูง
- Cost of funds คาดว่าจะลดลงต่อเนื่องจนถึง FY2026 แม้ว่า Bond yield ในญี่ปุ่นจะเพิ่มขึ้น เพราะบริษัทมีแหล่งเงินทุนหลากหลายทั้งในและต่างประเทศ
- บริษัทอยู่ระหว่างการพิจารณาการซื้อหุ้นคืนรอบใหม่
- คงคำแนะนำ Neutral และราคาเป้าหมายที่ 113 บาท
Author
กิตติมา สัตยพันธ์, CFA
Most Read
2
3
News update Thai StocksNews Update - การแพทย์ ความกังวลเรื่องประกันสุขภาพเอกชนจะมีการปรับกรมธรรม์เป็นแบบ Co-payment มากขึ้น => ยังต้องติดตามแต่มองว่าผลกระทบที่อาจจะเกิดขึ้นนั้นไม่มากNews Update - การแพทย์ ความกังวลเรื่องประกันสุขภาพเอกชนจะมีการปรับกรมธรรม์เป็นแบบ Co-payment มากขึ้น => ยังต้องติดตามแต่มองว่าผลกระทบที่อาจจะเกิดขึ้นนั้นไม่มาก
4
Related Articles
News update Thai StocksNews Update - การแพทย์ มีความกังวลในส่วนของกลุ่มประกันสุขภาพเอกชน - Negative sentiment มองผลกระทบจำกัดในช่วงสั้น การเพิ่มการเข้าถึงประกันสุขภาพเอกชนของประเทศไทยคือโอกาสในระยะยาวNews Update - การแพทย์ มีความกังวลในส่วนของกลุ่มประกันสุขภาพเอกชน - Negative sentiment มองผลกระทบจำกัดในช่วงสั้น การเพิ่มการเข้าถึงประกันสุขภาพเอกชนของประเทศไทยคือโอกาสในระยะยาว
Most Read
2
3
News update Thai StocksNews Update - การแพทย์ ความกังวลเรื่องประกันสุขภาพเอกชนจะมีการปรับกรมธรรม์เป็นแบบ Co-payment มากขึ้น => ยังต้องติดตามแต่มองว่าผลกระทบที่อาจจะเกิดขึ้นนั้นไม่มากNews Update - การแพทย์ ความกังวลเรื่องประกันสุขภาพเอกชนจะมีการปรับกรมธรรม์เป็นแบบ Co-payment มากขึ้น => ยังต้องติดตามแต่มองว่าผลกระทบที่อาจจะเกิดขึ้นนั้นไม่มาก
4