กองทุนรวมลดหย่อนภาษี SSF และ RMF ต่างกันตรงไหน เลือกลงทุนอันไหนดี?

เนื้อหาโดยรวม

มนุษย์เงินเดือนควรเลือกลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษียังไง ? มาทำความเข้าใจก่อนลงทุนกองทุนลดหย่อนภาษี SSF และ RMF เพื่อประโยชน์สูงสุดในการลดหย่อนภาษี

กองทุนรวมลดหย่อนภาษี SSF และ RMF เลือกแบบไหน ต้องดูเงื่อนไขกันก่อนนะ!

กองทุนรวมลดหย่อนภาษี SSFและRMF คือกองทุนสิทธิปนะโยชน์ทางภาษีที่ได้รับความนิยมอย่างมากสำหรับผู้ที่ใช้ลดหย่อนภาษีบุคคลธรรมดา และต้องการลงทุนเพื่อตนเองในระยะยาว ซึ่งทั้งสองกองทุนมีเงื่อนไขที่แตกต่างกัน นักลงทุนควรทำความเข้าใจทั้งสองกองทุนก่อนการลงทุน เพื่อวางแผนภาษีได้อย่างเหมาะสมและเพื่อบรรลุเป้าหมายในอนาคต

SSF และ RMF แตกต่างกันอย่างไร?

• SSF ต้องถือไม่น้อยกว่า 10 ปี นับจากวันที่ซื้อ โดยที่ RMF ถือขั้นต่ำ 5 ปี และขายออกได้ตอนอายุครบ 55 ปี บริบูรณ์
• SSF ไม่ต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี แต่ RMF ต้องซื้อต่อเนื่องอย่างน้อยปีเว้นปี
• SSF สามารถลดหย่อนภาษีไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และ ไม่เกิน 200,000 บาท ส่วน RMF สามารถลดหย่อนไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และไม่เกิน 500,000 บาท แต่ทั้งหมดนี้เมื่อรวมกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนออมแห่งชาติ ประกันหรือกองทุนบำนาญอื่นๆ แล้ว รวมกันต้องไม่เกิน 500,000 บาท

SSF และ RMF คล้ายกันอย่างไร?

• สามารถลงทุนได้ตลอดทั้งปี และมีหลากหลายนโยบายการลงทุน
• ไม่มีเงินลงทุนขั้นต่ำ และ สามารถหากลงทุนครบตามเงื่อนไข จะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี

SSF และ “RMF เหมาะกับใคร?

• SSF เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลดหย่อนภาษี และต้องการลงทุนระยะยาวมากกว่า 10 ปี
• RMF เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลดหย่อนภาษี และต้องการออมเงินเพื่อวัยเกษียณโดยเฉพาะผู้ที่ประกอบวิชาชีพอิสระ หรือ ลูกจ้าง พนักงาน ที่ไม่มีสวัสดิการและกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และยังเหมาะสำหรับลูกจ้าง พนักงาน หรือ ข้าราชการที่ต้องการจะออมเพิ่มมากขึ้น

ที่สำคัญ อย่าลืมเช็ครายได้ก่อนลงทุนลดหย่อนภาษี จากตารางข้างล่างนี้

เมื่อเตรียมพร้อมแล้ว ก็เลือกกองทุนลดหย่อนภาษีกันเลย ไม่อยากพลาดสิทธิลดหย่อนภาษี อย่าลืมซื้อ SSF & RMF กับ InnovestX นะ! มีให้เลือกถึง 19 บลจ. ดาวน์โหลดเลยคลิก 

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุน SSF หรือ RMF ก่อนตัดสินใจลงทุน กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษีจะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกองทุน รวมถึงควรลงทุนในกองทุนรวมที่เหมาะสมกับวัตถุประสงค์การลงทุนและยอมรับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนได้

ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต สอบถามรายละเอียดและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ทุกวันทำการที่ บล.อินโนเวสท์ เอกซ์ อย่างไรก็ตามไม่ว่าจะเลือกกองทุนไหน นักลงทุนควรเลือกตามความเสี่ยงที่สามารถยอมรับได้และเลือกตามความเหมาะสมของเป้าหมายและความต้องการของตัวเองเพื่อประโยชน์ในการลดหย่อนภาษีอย่างสูงสุด

พิเศษสำหรับลูกค้า InnovestX  รวมสูตรกองทุนลดหย่อนภาษี SSF และ RMF ไว้ในที่เดียว รวมกองทุนแนะนำของเราในช่วงโค้งสุดท้ายของปี 2566 จัดพอร์ตกองทุนได้ ทุกสไตล์การลงทุน พร้อมกับหลากหลายสูตรการลงทุน บนกองทุนลดหย่อนภาษี ที่จัดสูตรโดยผู้เชี่ยวชาญ ช่วยกระจายความเสี่ยง ตอบทุกโจทย์การลงทุน รายละเอียดเพิ่มเติมคลิก