ผลิตภัณฑ์

  1. หุ้น เป็นหุ้นส่วนบริษัท ด้วยเงินหลักร้อย
  2. กองทุน เปิดพอร์ตแบบอีซี่.. มีมืออาชีพคอยดูแลให้
  3. Intelligent Portfolios เปิดโหมดอัตโนมัติสำหรับดูแลการลงทุน
  4. สินทรัพย์ดิจิทัล การลงทุนบนสินทรัพย์แห่งอนาคต
  5. ตราสารหนี้และหุ้นกู้ ลงทุนเพื่อผลตอบแทนระยะยาว
  6. ตราสารอนุพันธ์ มองการณ์ไกล ด้วยสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
  7. บริการยืมและให้ยืมสินทรัพย์ ปล่อยเช่า-ขอยืมหุ้น เพื่อเพิ่มโอกาสในการลงทุน
  8. กองทุนส่วนบุคคล มีผู้จัดการช่วยให้การลงทุนของคุณง่ายขึ้น
  9. คู่มือการใช้ผลิตภัณฑ์ของเรา

แหล่งความรู้ด้านการลงทุน

  1. เริ่มลงทุนก้าวแรก เริ่มลงทุนก้าวแรก
  2. ลงทุนตามสินทรัพย์ ลงทุนตามสินทรัพย์
  3. บทวิเคราะห์การลงทุน บทวิเคราะห์การลงทุน
  4. แหล่งความรู้ครอบจักรวาลการลงทุนเพื่อทุกคน แหล่งความรู้ครอบจักรวาลการลงทุนเพื่อทุกคน

ข่าวสารและโปรโมชัน

  1. โปรโมชันและสิทธิพิเศษเพื่อคุณ
  2. อัปเดตข่าวสาร
  3. ประกาศ
  4. Point to invest
  5. INVX Point​
scbs image

โปรโมชันและสิทธิพิเศษ

พิเศษสำหรับลูกค้า Innovestx เท่านั้นใช้พอยต์แลกกองทุนรวมที่โดนใจ

ดูเพิ่มเติม

เกี่ยวกับเรา

  1. เกี่ยวกับเรา ร่วมเติบโตอย่างยั่งยืนไปกับเรา InnovestX
  2. ร่วมงานกับเรา ก้าวไปข้างหน้าแบบมีสไตล์
ค้นหาล่าสุด
เคลียร์
{{GetHitSearchValue.keywordTitle}}

Tax Corner
รวมสูตรกองทุนลดหย่อนภาษี SSF / RMF
ที่เดียว จัดพอร์ตกองทุนได้ ทุกสไตล์การลงทุน

พร้อมกับหลากหลายสูตรการลงทุน บนกองทุนลดหย่อนภาษี
ที่จัดสูตรโดยผู้เชี่ยวชาญ ช่วยกระจายความเสี่ยง ตอบทุกโจทย์การลงทุน

คลิก เพื่อลงทุนในกองลดหย่อนภาษี

Tax Corner

ทำให้เรื่องกองทุนลดหย่อนภาษีเป็นเรื่องง่ายๆ
ได้ทั้งลดหย่อนภาษี และเลือกจัดพอร์ตลงทุนในแบบคุณ

InnovestX เรามีผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่จัดสูตรการซื้อ SSF RMF ในแบบที่เหมาะกับสไตล์การลงทุนของคุณ ด้วยวัตถุดิบชั้นดีจากกองทุนลดหย่อนภาษีมากถึง 19 บลจ.
คุณสามารถเลือกลงทุนตามสูตรแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ ที่จัดมาให้ ทำให้พอร์ตกองทุนของคุณได้กระจายความเสี่ยง เพิ่มโอกาสเติบโตในระยะยาว
หรือจะ DIY เลือกลงทุนเองก็ได้ พร้อมโปรโมชันพิเศษหลากหลายที่ InnovestX และ บลจ. มอบให้

สะดวก และง่ายลงทุนได้ทันที
ไม่ต้องเซ็นหรือส่งเอกสารเพิ่ม

รวมกองทุนลดหย่อนภาษี
ไว้มากถึง 19 บลจ.

ค่าธรรมเนียม
เท่ากับลงทุนกับธนาคาร

โปรโมชันคุ้มๆ
จากหลากหลาย บลจ.

มีผู้เชี่ยวชาญ
แนะนำการลงทุน

ฐานเงินเดือนของคุณ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดเท่าไหร่
ยิ่งซื้อเยอะ ยิ่งลดหย่อนได้เยอะ

Light Roast

เงินเดือน
50,000.00 บาท
ซื้อ SSF RMF สูงสุดได้กี่บาท
SSF
180,000
บาท
RMF
110,000
บาท
save 21,500

Light Medium
Roast

เงินเดือน
70,000.00 บาท
ซื้อ SSF RMF สูงสุดได้กี่บาท
SSF
200,000
บาท
RMF
252,000
บาท
save 50,600

Medium Roast

เงินเดือน
90,000.00 บาท
ซื้อ SSF RMF สูงสุดได้กี่บาท
SSF
200,000
บาท
RMF
300,000
บาท
save 79,500

Medium
Dark Roast

เงินเดือน
120,000.00 บาท
ซื้อ SSF RMF สูงสุดได้กี่บาท
SSF
200,000
บาท
RMF
300,000
บาท
save 114,000

Dark Roast

เงินเดือน
150,000.00 บาท
ซื้อ SSF RMF สูงสุดได้กี่บาท
SSF
200,000
บาท
RMF
300,000
บาท
save 125,000

หมายเหตุ : ตัวอย่างข้างต้นคำนวณจากรายได้ 12 เดือน และไม่มีโบนัส โดยกรอบการซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี (SSF/RMF) สูงสุดนั้นคำนวณมาจากเพดานสูงสุดที่สามารถซื้อได้ จาก SSF ก่อน และ RMF
เป็นลำดับรองลงมา จนทำให้ภาระภาษีเหลือ ศูนย์บาท หรือเหลือภาระภาษีน้อยที่สุด โดยนักลงทุนสามารถเลือกลงทุนในปริมาณที่เหมาะสมกับตนเองได้

หากคุณยังไม่แน่ใจว่า คุณเหมาะกับความเสี่ยงระดับใด กดประเมินความสามารถการยอมรับความเสี่ยงของคุณที่นี่

ทำแบบทดสอบประเมินความเสี่ยง

เลือกสูตรลดหย่อนภาษีในแบบคุณ

นอกจากนี้เรายังมีการคัดเฟ้นกองทุนลดหย่อนภาษี
ที่น่าสนใจให้คุณ DIY ในแบบของคุณ พร้อมโปรโมชันพิเศษ

Fund Tax Talk

ปรึกษาเรื่องกองภาษีได้
ง่ายๆ ผ่าน LINE OA

สแกน QR CODE เลย!

ขั้นตอนการซื้อกองทุนด้วยบัตรเครดิต
+
ช่องทางแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิขอยกเว้นภาษีเงินได้ 19 บลจ. ไว้ที่นี่
+

คำเตือน: เงื่อนไขเป็นไปตามที่บริษัทกำหนด ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุน SSF หรือ RMF ก่อนตัดสินใจลงทุน กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษีจะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกองทุน ผลตอบแทนในอดีตมิได้ยืนยันถึงผลตอบแทนในอนาคต
ผลตอบแทนคาดหวังเป็นเพียงการประมาณการณ์ในระยะยาว บริษัทไม่ได้รับประกันถึงผลตอบแทนที่จะเกิดขึ้นในอนาคต สอบถามรายละเอียดและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ทุกวันทำการ
ที่ บล.อินโนเวสท์เอ็กซ์ หรือเพจเฟสบุ๊ค InnovestX

บทความเกี่ยวกับการลดหย่อนภาษี

fund/

FAQs

คำถามพบบ่อย
สิ่งที่เรามักเข้าใจผิด(อย่างมหันต์) เกี่ยวกับกองทุนภาษี SSF RMF
1.ซื้อเท่าไรก็ได้ ซื้อมาก ได้ลดมาก
สิ่งที่ถูกต้อง : ควรซื้อให้ตรงตามเงื่อนไขที่กำหนด และซื้อตามวงเงินสิทธิที่เหลือ หลังหักจากการลดหย่อนประเภทอื่นๆ

ส่วนที่ลงทุนได้เกิน 200,000 บาท จะไม่สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ และกำไรที่ได้รับจากการขายคืน (เฉพาะส่วนที่เกินสิทธิ) จะถือเป็นรายได้ในปีที่ขายคืน

 

2.ซื้อทีเดียว แบบใกล้ๆจะสิ้นปี

สิ่งที่ถูกต้อง : ควรหลีกเลี่ยงซื้อทีเดียวปลายปี เพราะเสี่ยงเจอกับวันหยุดกองทุน ซึ่งอาจจะทำให้รายการการซื้อไม่สมบูรณ์และเสียสิทธิการลดหย่อยภาษี แนะนำทยอยซื้อได้ทั้งปี หรือ DCA

 

3.RMF ซื้อแล้วหยุดได้

สิ่งที่ถูกต้อง : การซื้อกองทุน RMF ตามเงื่อนไขแล้ว ต้องซื้ออย่างน้อย 5 ปี และขายได้เมื่ออายุครบ 55 ปี ต้องลงทุนอย่างต่อเนื่อง หรืออย่างน้อยที่สุด คือ ปีเว้นปี

 

4.SSF RMF ซื้อแล้วจะกำไรตลอด

สิ่งที่ถูกต้อง : กองทุน SSF และ RMF มีนโยบายการลงทุนที่หลากหลาย และบางกองทุนลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยง เช่น หุ้น ทองคำ น้ำมัน ทำให้มีความเสี่ยงเพิ่มขึ้น ดังนั้น การลงทุนในกองทุน SSF RMF มีโอกาสทั้งกำไรและขาดทุน

 

 

ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี SSF และ RMF ต้องแจ้งความประสงค์การใช้สิทธิลดหย่อนไหม ?
สรรพากรกำหนดให้ผู้ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีผ่านกองทุน SSF และ RMF ต้องแจ้งความประสงค์การใช้สิทธิลดหย่อน 

ลูกค้าที่ซื้อหน่วยลงทุนในกองทุนรวมลดหย่อนภาษี SSF หรือ RMF ตั้งแต่ 1 ม.ค 2565 และประสงค์ ใช้สิทธิในการลดหย่อนภาษี ลูกค้าจะต้องแจ้งความประสงค์ในการส่งข้อมูลการซื้อหน่วยลงทุนของตนต่อบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เท่านั้น (ภายในวันทำการสุดท้ายของรอบปีภาษี) 

ไม่สามารถแจ้งตรงต่อกรมสรรพากรโดยใช้หนังสือรับรองการซื้อหน่วยลงทุนแบบเดิมได้ ลูกค้าต้องขอแจ้ง ความประสงค์ โดยสามารถดูลิงก์ของแต่ละบลจ. ได้ที่เนื้อหาด้านบน “ช่องทางแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิขอยกเว้นภาษีเงินได้ 19 บลจ. ไว้ที่นี่” ครับ

วิธีการหาเลขผู้ถือหน่วยลงทุน (Unitholder ID) เพื่อนำไปติดต่อกับบลจ.

ขั้นตอนที่ 1 ตรวจสอบ Unitholder ID ผ่านแอปพลิชัน InnovestX หรือ เจ้าหน้าที่การตลาด โดย เลขที่ถือหน่วยลงทุนจะแตกต่างกันไป ตามแต่ละบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.)

ขั้นตอนที่ 2 นำเลขผู้ถือหน่วยลงทุน (Unitholder ID ) ไปติดต่อบลจ. เช่น แจ้งความประสงค์ในการ ส่งข้อมูลการซื้อหน่วยลงทุนของตนต่อบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) หรือ ขอหนังสือรับ รองการซื้อหน่วยลงทุน เพื่อเป็นเอกสารยื่นแบบภาษี
ควรลงทุน SSF และ RMF ทั้ง 2 ประเภทเลยไหม?
ขึ้นอยู่กับฐานภาษีของผู้ลงทุน และจำนวนเงินลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพครับ ทั้งนี้ผู้ลงทุนควรพิจารณาระยะเวลาที่สามารถลงทุนได้ เนื่องจากกองทุน SSF ห้ามขายคืนก่อน 10 ปี และกองทุน RMF ห้ามขายคืนก่อนอายุ 55 ปี
ข้อควรรู้ก่อนซื้อกองทุน SSF สรุปเงื่อนไขกองทุนลดหย่อนภาษี SSF
1.ลดหย่อนได้สูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมิน แต่ไม่เกิน 200,000 บาท

เมื่อนำจำนวนเงินที่ซื้อไปรวมกับกองทุนการออมเพื่อเกษียณอายุอื่น ๆ จะต้องไม่เกิน 500,000 บาท ค่าลดหย่อนเมื่อรวมกับ กองทุนการออมเพื่อการเกษียณอื่น ๆ เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) กองทุนสงเคราะห์ครูเอกชน SSF RMF กองทุนการออมแห่งชาติ (กอช.) และเบี้ยประกันชีวิตแบบบำนาญ แล้วลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 500,000 บาท
ส่วนที่ลงทุนได้เกิน 200,000 บาท จะไม่สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ และกำไรที่ได้รับจากการขายคืน (เฉพาะส่วนที่เกินสิทธิ) จะถือเป็นรายได้ในปีที่ขายคืน
ซึ่งต้องนำไปรวมคำนวณภาษีด้วยแม้จะถือหน่วยลงทุนเกินกว่า 10 ปีก็ตาม

 

2.ต้องถือครองทั้งหมด 10 ปี แบบวันชนวัน

หากว่าเราขายก่อน 10 ปี จะต้องคืนสิทธิการลดหย่อนภาษีทั้งหมดคืนแก่รัฐ โดยนับจากวันซื้อแบบวันชนวัน โดยสามารถสับเปลี่ยนกองทุน SSF ได้ แต่ไม่นับเป็นการซื้อใหม่

 

3.ไม่มีขั้นต่ำในการซื้อ ไม่ต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี

สำหรับใครที่รายได้ไม่แน่นอน หรือมีรายจ่ายจำนวนมาก ไม่ต้องกังวลใจไป เพราะกองทุน SSF ไม่มีขั้นต่ำในการซื้อ และไม่ต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี ทั้งยังไม่จำเป็นต้องซื้อกองทุนเดิมทุกปี สามารถสลับไปซื้อกองทุนอื่น ๆ เพื่อบริหารความเสี่ยง

การนับวันลงทุน SSF นับอย่างไร?
เงินลงทุนแต่ละครั้ง จะนับ 10 ปีเต็ม (โดยนับแยกตามการซื้อเป็นรายครั้ง มิใช่รายปี) เช่น ลงทุนวันที่ 1 พ.ย. 2566 เงินลงทุนจะครบ 10 ปีเต็ม วันที่ 30 ต.ค. 2576 และขายคืนได้วันที่ 1 พ.ย. 2576
ข้อควรรู้ก่อนซื้อกองทุน RMF สรุปเงื่อนไขกองทุนลดหย่อนภาษี SSF
1.ลดหย่อนได้สูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมินทั้งปีที่เสียภาษี แต่ไม่เกิน 500,000 บาท
ค่าลดหย่อนเมื่อรวมกับ กองทุนการออมเพื่อการเกษียณอื่น ๆ เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) กองทุนสงเคราะห์ครูเอกชน SSF RMF กองทุนการออมแห่งชาติ (กอช.) และเบี้ยประกันชีวิตแบบบำนาญ แล้วลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 500,000 บาท

2.ลงทุนต่อเนื่องทุกปี หรือปีเว้นปี โดยไม่กำหนดจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ 

3.ถือครองจนถึงอายุ 55 ปีบริบูรณ์ อย่างน้อย 5 ปีปฏิทิน นับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก (นับแบบวันชนวัน) และขายคืนหน่วยลงทุนได้เมื่อผู้ลงทุนมีอายุไม่ต่ำกว่า 55 ปีบริบูรณ์ ยกเว้น หน่วยลงทุนที่ซื้อก่อนวันที่ 1 มีนาคม 2551 สามารถขายคืนได้เมื่อลงทุนต่อเนื่องครบ 5 ปี นับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก (นับแบบวันชนวัน)
กลับด้านบน