RNER
RMF และ Thai ESG พร้อมเฟ้นหาไอเดียการลงทุน
ระยะยาว ในธีมที่ชอบ กองทุนที่ใช่
ลงทุนกับ InnovestX
ลงทุนกองทุนลดหย่อนภาษีกับ InnovestX ดีอย่างไร?
ลงทุนได้ทันทีไม่ต้องเซ็น
หรือส่งเอกสารเพิ่ม
ลดหย่อนภาษี
ไว้มากถึง 19 บลจ.
เท่ากับลงทุน
กับธนาคาร
จากหลากหลาย บลจ.
แนะนำการลงทุน
แนะนำการลงทุน
กองทุนลดหย่อนภาษี
RMF และ ThaiESG
แนะนำโดย InnovestX
กับกลยุทธ์การจัดพอร์ตแกนหลัก (Core Portfolio) และพอร์ตส่วนเสริม (Satellite Portfolio)
Core Portfolio คืออะไร ?
เหมาะสำหรับผู้ลงทุนระยะยาวที่
ไม่ต้องการจับจังหวะตลาด
ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีด้วยกองทุนที่เป็น Core Portfolio
Satellite Portfolio คืออะไร ?
ต้องการจับจังหวะตลาด หรือมีมุมมองในการลงทุนเป็นของตัวเอง
Theme ที่เติบโตในระยะยาวเพื่อเสริมพอร์ตแนะนำซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีที่เป็น Satellite Portfolio
และนวัตกรรมโลก
เศรษฐกิจเติบโตสูง
VNEQRMF
กับโลกอนาคต
RMF
หุ้นโลก Active
หุ้นโลก Passive
ตราสารหนี้โลก
ตราสารหนี้ไทย
Satellite Portfolio คือ?
เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ ต้องการจับจังหวะตลาดหรือมีมุมมองในการลงทุนเป็นของตัวเอง
สหรัฐผู้นำด้านเศรษฐกิจ
และนวัตกรรมโลก
หุ้นสหรัฐฯ Active
หุ้นสหรัฐฯ Passive
เวียดนามโอกาส
เศรษฐกิจเติบโตสูง
หุ้นเทคโนโลยีเติบโตระยะยาว
กับโลกอนาคต
Popular RMF
เลือกลงทุนมากที่สุดในแอปพลิเคชัน InnovestX
ASSF
(SSF)
SSFPLU
S-SSF
S&P500
(SSFA)
(SSF)
TOP 10 RMF
S&P500
TECHRMF
RMS50
VIETRMF
RMF
RMF
RMS50
VIETRMF
RMF
RMF
Best in Class RMF
หุ้น
| กองทุนหุ้น Active | RMF |
|---|---|
| กองทุนหุ้นโลก (Global Equity) | KKP GNP RMF-H |
| กองทุนหุ้นสหรัฐฯ (US Equity) | KUSARMF |
| กองทุนหุ้นยุโรป (Europe Equity) | ES-EGRMF |
| กองทุนหุ้นญี่ปุ่น (Japan Equity) | SCBRMJAPAN(A) |
| กองทุนหุ้นเอเชีย (Asia Equity) | B-ASIARMF |
| กองทุนหุ้นจีน (China Equity) | KT-CHINA RMF |
| กองทุนหุ้นอินเดีย (India Equity) | KFINDIARMF |
| กองทุนหุ้นไทย (Thai Equity) | ASP-SMERMF |
| กองทุนหุ้นเทคโนโลยี (Technology Equity) | B-INNOTECHRMF |
| กองทุนหุ้นสุขภาพ (Healthcare Equity) | MHEALTHRMF |
| กองทุนหุ้น Passive | RMF |
|---|---|
| กองทุนหุ้นโลก (Global Equity) | KKP PGE RMF-H |
| กองทุนหุ้นสหรัฐฯ (US Equity) | SCBRMS&P500 |
| กองทุนหุ้นยุโรป (Europe Equity) | SCBRMEU |
| กองทุนหุ้นเอเชีย (Asia Equity) | - |
| กองทุนหุ้นจีน A-share (China A Equity) | SCBRMCHA |
| กองทุนตราสารหนี้ | RMF |
|---|---|
| กองทุนตราสารหนี้ไทย (Fixed Income) | KKP INRMF |
| กองทุนตราสารหนี้โลก (Global Fixed Income) | UGISRMF |
| กองทุนทางเลือก | RMF |
|---|---|
| กองทุนทองคำ (Gold) | SCBGOLDHRMF |
| กองทุนผสม | RMF |
|---|---|
| กองทุนผสม (Mixed Fund) | UGBFRMF |
| กองทุนตลาดเงิน | RMF |
|---|---|
| บลจ.เกียรตินาคิน ภัทร (KKPAM) | KKP MMRMF |
| บลจ.ไทยพาณิชย์ (SCBAM) | SCBRM1 |
| บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) (UOBAM) | UOBSVRMF |
| บลจ.บัวหลวง (BBLAM) | MM-RMF |
| บลจ.พรินซิเพิล (PRINCIPAL) | PRINCIPAL MMRMF |
| บลจ.กสิกรไทย (KASSET) | KSFRMF |
| บลจ.กรุงศรี (KSAM) | KFCASHRMF |
| บลจ.กรุงไทย (KTAM) | RMF4 |
ลดหย่อนภาษีเพิ่มได้อีก !
ด้วยกองทุนรวม Thai ESG
และตราสารหนี้ไทย
และตราสารหนี้ไทย
สรุปข้อแตกต่างและเงื่อนไขของกองทุนลดหย่อนภาษี RMF และ Thai ESG
รวบรวมช่องทางติดต่อ 19 บลจ. ไว้ที่นี่
คำเตือน: เงื่อนไขเป็นไปตามที่บริษัทกำหนด ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุน RMF หรือ Thai ESG ก่อนตัดสินใจลงทุน กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษีจะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกองทุน
ผลตอบแทนในอดีตมิได้ยืนยันถึงผลตอบแทนในอนาคต
ผลตอบแทนคาดหวังเป็นเพียงการประมาณการณ์ในระยะยาว บริษัทไม่ได้รับประกันถึงผลตอบแทนที่จะเกิดขึ้นในอนาคต สอบถามรายละเอียดและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ทุกวันทำการ
ที่ บล.อินโนเวสท์เอ็กซ์ หรือเพจเฟสบุ๊ค
InnovestX
FAQs
1. ลดหย่อนได้สูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมินทั้งปีที่เสียภาษี แต่ไม่เกิน 500,000 บาท
2. ลงทุนต่อเนื่องทุกปี หรือปีเว้นปี โดยไม่กำหนดจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ
3. ต้องถือครองจนถึงอายุ 55 ปีบริบูรณ์ อย่างน้อย 5 ปีปฏิทิน นับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก (นับแบบวันชนวัน) และขายคืนหน่วยลงทุนได้เมื่อผู้ลงทุนมีอายุไม่ต่ำกว่า 55 ปีบริบูรณ์ ยกเว้น หน่วยลงทุนที่ซื้อก่อนวันที่ 1 มีนาคม 2551 สามารถขายคืนได้เมื่อลงทุนต่อเนื่องครบ 5 ปี นับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก (นับแบบวันชนวัน)
- กรณีที่ท่านต้องการขายกองทุนลดหย่อนภาษีผิดเงื่อนไข (ก่อนกำหนด) ท่านสามารถตรวจสอบเงื่อนไขได้ที่กรมสรรพากร ผ่านเว็บไซต์ https://www.rd.go.th/36195.html หรือ โทร 1161 ในวันและเวลาทำการ 8:30 - 18:00 น.
1. เงินลงทุนใหม่ใน ThaiESGX 300,000 บาท (คาดว่าจะเปิดขายช่วง 1 พ.ค. - 30 มิ.ย. 2568)
2. เงินลงทุนจากการสับเปลี่ยน LTF มาเข้า ThaiESGX 500,000 บาท โดยแบ่งออกเป็น*
2.1 300,000 บาทในปี 2568 (คาดว่าจะเปิดให้สับเปลี่ยนช่วง 1 พ.ค. - 30 มิ.ย. 2568)
2.2 ปีที่ 2 - 5 ลดหย่อนสูงสุดไม่เกินปีละ 50,000 บาท รวมทั้งหมดเป็น 200,000 บาท
2.ไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี และไม่กำหนดจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ
3.ถือครอง 5 ปี นับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก (นับแบบวันชนวัน)
Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) & Common Reporting Standard (CRS) คือ การยืนยันสถานะความเป็นบุคคลอเมริกันและผู้มีถิ่นที่อยู่ทางภาษีในประเทศอื่น
Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)
คือ กฎหมายของประเทศสหรัฐอเมริกา ที่ออกมาเพื่อบังคับให้สถาบันการเงิน ที่ไม่ใช่สัญชาติอเมริกันนอกประเทศสหรัฐอเมริกา (Foreign Financial Institution หรือ FFI) จะต้องทำหน้าที่ 2 อย่าง คือ
1.รายงานข้อมูลบัญชีและธุรกรรมทางการเงินของบุคคลธรรมดาและนิติบุคคลสัญชาติอเมริกัน ที่เป็นลูกค้าของสถาบันการเงินนั้นๆ ไปยังกรมสรรพากรสหรัฐฯ เพื่อให้ได้รับข้อมูลของพลเมืองสหรัฐฯ และนิติบุคคลสหรัฐฯ ที่มีรายได้จากนอกสหรัฐฯ อย่างครบถ้วนโดยมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2557
2.หักภาษี ณ ที่จ่าย (Withholding Tax) จำนวน 30% ของรายได้ที่มีแหล่งที่มาหรืออ้างอิงหลักทรัพย์จากสหรัฐฯ ทั้งทางตรงและทางอ้อมของสถาบันการเงิน นิติบุคคล และเจ้าของบัญชี ที่ไม่ปฏิบัติตามกฎของ FATCA (Recalcitrant Account holders) และนำส่งให้กับกรมสรรพากรสหรัฐฯ
InnovestX เราให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตามกฎหมายสหรัฐอเมริกาว่าด้วยการป้องกันมิให้บุคคลธรรมดาและนิติบุคคลที่มีสถานะเป็นบุคคลอเมริกันหลีกเลี่ยงภาษี (Foreign Account Tax Compliance Act: FATCA) และมาตรฐานการแลกเปลี่ยนข้อมูลทางการเงินแบบอัตโนมัติ (Common Reporting Standard - CRS)
เราจึงมีความจำเป็นต้องเก็บรวบรวมและรายงานข้อมูลของลูกค้า รวมถึงการขอเอกสารหลักฐานเพิ่มเติม และนำส่งกรมสรรพากร
ทั้งนี้ลูกค้าสามารถอัปเดตสถานะได้ในแอป InnovestX หลังจากกดปุ่มซื้อกองทุน SSF และ RMF ลดหย่อนภาษี โดย >>กดยืนยัน >> และกดอัปเดตสถานะ
คำสงวนสิทธิ์
ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อเป็นข้อมูลความรู้แก่ลูกค้าเท่านั้น มิใช่เป็นคำแนะนำ หรือการให้คำแนะนำใดๆ เกี่ยวกับกฎหมายภาษีอากรของประเทศสหรัฐอเมริกา หากท่านมีข้อสงสัยเพิ่มเติมเกี่ยวกับกฎหมายดังกล่าว ท่านสามารถขอคำแนะนำได้จากที่ ปรึกษาด้านภาษีอากรของท่าน หรือหาข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่เว็บไซต์ www.irs.gov/FATCA
คุณลูกค้าสามารถขายกองทุนลดหย่อนภาษีได้โดยการส่งเอกสารประกอบการขายกองทุน โดยเอกสารที่ต้องใช้หลัก ๆ ประกอบด้วย แบบฟอร์มคำสั่งการขายหน่วยลงทุน สำเนาบัตรประชาชน หรือเอกสารประกอบเพิ่มเติม จากนั้นติดต่อเจ้าหน้าที่ผ่าน InnovestX Line: @innovestx หรือ โทร: 02-949-1999 เพื่อแจ้งความประสงค์ในการขายกองทุนภาษี
ทั้งนี้ เนื่องจาก บล. อินโนเวสท์ เอกซ์ เป็นผู้จำหน่ายกองทุนจาก 19 บลจ. เพื่อการรักษาผลประโยชน์ของผู้ลงทุนสูงสุด และความถูกต้อง จึงจำเป็นที่จะต้องใช้เอกสารยืนยัน เมื่อคุณลูกค้าส่งเอกสารฉบับจริงเข้ามาที่บริษัทฯ อย่างครบถ้วนแล้ว จะมีเจ้าหน้าที่ติดต่อกลับไป ภายใน 7-10 วันทำการ
หมายเหตุ เอกสารประกอบเพิ่มเติม ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขของกองทุนที่ลูกค้าถือครอง และเพื่อความรวดเร็วในการดำเนินการ ลูกค้าสามารถตรวจสอบระยะเวลาการถือครองกองทุนภาษีได้จากประวัติการทำรายการหรือ ติดต่อ บลจ. ผู้ดูแลกองทุนที่ท่านถือครอง”
สิทธิประโยชน์ทางภาษี ได้กำหนดให้ กองทุน ThaiESG ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และลงทุนสูงสุดได้ไม่เกิน 100,000 บาท โดยไม่มีกำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำ
ซึ่งความพิเศษอยู่ที่ “ไม่ต้องรวมคำนวณกับกองทุนการออมประเภทอื่น ๆ” อันได้แก่ กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF), กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD), กองทุนบำเหน็จบำนาญราชการ (กบข.), กองทุนสงเคราะห์ครูโรงเรียนเอกชน กองทุนการออมแห่งชาติ (กอช.) และเบี้ยประกันชีวิตแบบบำนาญ ซึ่งอย่างหลังทั้งหมดนี้ถูกกำหนดให้สามารถลดหย่อนภาษีรวมแล้วได้ไม่เกิน 500,000 บาท ดังนั้น จึงทำให้การลงทุนใน TESG จะช่วยทำให้เราลดหย่อนภาษีได้เพิ่มขึ้น โดยรวมการลดหย่อนด้านการลงทุนอื่น ๆ ได้สูงสุดถึง 600,000 บาท
ระยะเวลาการลงทุน ThaiESG ต้องถือลงทุนเป็นเวลา 8 ปีเต็มนับจากวันที่ซื้อ (นับแบบวันชนวัน ไม่ใช่นับแบบปีปฏิทิน) ซื้อปีไหน ลดหย่อนปีนั้น และไม่บังคับว่าต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี
กองทุนรวมลดหย่อนภาษี Thai ESG (Thailand ESG Fund) คือกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนในทรัพย์สินด้านความยั่งยืนที่มีความหลากหลาย โดยผู้ออกทรัพย์สินนั้นเป็นภาครัฐ หรือเป็นกิจการที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายไทย ซึ่ง ก.ล.ต. ให้การสนับสนุน เพื่อให้ประชาชนได้มีโอกาสเลือกลงทุนในกองทุนรวมที่ส่งเสริมความยั่งยืนของประเทศไทย โดยได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีจากการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวได้ตั้งแต่ปีภาษี 2566
TESG หรือ กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน มีกำหนดระยะถือครองการลงทุนอยู่ที่ 8 ปี ระยะเวลาที่ถือครองน้อยกว่าเมื่อเทียบกับ RMF ที่ต้องรอจนอายุ 55 ปี ลดหย่อนได้สูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมินทั้งปีที่เสียภาษี แต่ไม่เกิน 500,000 บาท
ลูกค้าที่ซื้อหน่วยลงทุนในกองทุนรวมลดหย่อนภาษี RMF และ Thai ESG ตั้งแต่ 1 ม.ค 2566 และประสงค์ใช้สิทธิในการลดหย่อนภาษี ลูกค้าจะต้องแจ้งความประสงค์ในการส่งข้อมูลการซื้อหน่วยลงทุนของตนต่อบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนเท่านั้น (ภายในวันทำการสุดท้ายของรอบปีภาษี)
ไม่สามารถแจ้งตรงต่อกรมสรรพากรโดยใช้หนังสือรับรองการซื้อหน่วยลงทุนแบบเดิมได้ ลูกค้าต้องขอแจ้งความประสงค์ โดยสามารถดูลิงก์ของแต่ละบลจ. ได้ที่ “ช่องทางแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิขอยกเว้นภาษีเงินได้ 19 บลจ. ไว้ที่นี่”
วิธีการหาเลขผู้ถือหน่วยลงทุน (Unitholder ID) เพื่อนำไปติดต่อกับบลจ.
ขั้นตอนที่ 1 ตรวจสอบ Unitholder ID ผ่านแอปพลิเคชัน InnovestX โดยเลือกแถบเมนู Activity และเลือกรายการซื้อกองทุน หรือ สอบถามผ่านเจ้าหน้าที่การตลาด (โทร 02-949-1999) โดย Unitholder ID จะแตกต่างกันไปตามแต่ละบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.)
ขั้นตอนที่ 2 นำเลขผู้ถือหน่วยลงทุน (Unitholder ID ) ไปติดต่อบลจ. เช่น แจ้งความประสงค์ในการส่งข้อมูลการซื้อหน่วยลงทุนของตนต่อบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) หรือ ขอหนังสือรับรองการซื้อหน่วยลงทุน เพื่อเป็นเอกสารยื่นแบบภาษี
2.ลงทุนต่อเนื่องทุกปี หรือปีเว้นปี โดยไม่กำหนดจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ
3.ถือครองจนถึงอายุ 55 ปีบริบูรณ์ อย่างน้อย 5 ปีปฏิทิน
นับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก (นับแบบวันชนวัน) และขายคืนหน่วยลงทุนได้เมื่อผู้ลงทุนมีอายุไม่ต่ำกว่า 55 ปีบริบูรณ์ ยกเว้น หน่วยลงทุนที่ซื้อก่อนวันที่ 1 มีนาคม 2551 สามารถขายคืนได้เมื่อลงทุนต่อเนื่องครบ 5 ปี นับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก (นับแบบวันชนวัน)