กองทุนลดหย่อนภาษี RMF

RMF Tax Portfolio: 3 Building Blocks Strategy

 

กลยุทธ์ Tax Portfolio Building Blocks: Growth, Stability และ Opportunity

เสริมพลังการลงทุนภาษีให้ครบทั้งเติบโต มั่นคง และโอกาสใหม่

 

"เหมือนการสร้างบ้าน… พอร์ตภาษีก็ต้องมีทั้งฐานที่แข็งแรง (Stability) เสาหลักการเติบโต (Growth) และห้องลับแห่งโอกาส (Opportunity)"

 

เพียง 3 Building Blocks คุณก็สร้างพอร์ตภาษีที่ทั้งแข็งแรงและพร้อมคว้าโอกาสในอนาคตได้ เพราะการลงทุนภาษีไม่ควรมีแค่ความมั่นคง หรือการเติบโต แต่ต้องมี 'โอกาส' ด้วย

 

กองทุนลดหย่อนภาษี RMF ทาง InnovestX ได้คัดเลือกธีมการลงทุนออกเป็น 3 ธีม แบ่งเป็น Growth (หุ้น), Stability (ตราสารหนี้), Opportunity (ธีมการลงทุน) เพื่อให้นักลงทุนสามารถจัดพอร์ตภาษีเชิงกลยุทธ์ที่ไม่ใช่แค่ลดหย่อน แต่ยังสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว

 

🚀 Growth Building Block (เสาหลักการเติบโต)

สำหรับการสร้างมูลค่าพอร์ตในระยะยาว ผ่านพลังของการเติบโตหุ้นโลกและสหรัฐฯ

ธีม Growth แบ่งออกเป็น 2 กองทุนที่มีการบริหารแบบ Passive ตอบโจทย์นักลงทุนที่ต้องการเติบโตจากหุ้นคุณภาพสูงทั่วโลก พร้อมทางเลือกเฉพาะสำหรับผู้ที่หลงใหลในตลาดสหรัฐฯ

 

1) กองทุนดัชนีหุ้นโลก KKP PGE RMF-H (Passive Management): กระจายลงทุนหุ้นทั่วโลกกว่า 2,600 ตัว

• กองทุนหลัก iShares MSCI ACWI ETF (USD) ที่มีกลยุทธ์การลงทุนแบบ Passive โดยอ้างอิงดัชนีหุ้นโลก (MSCI ACWI Index) ที่มีการกระจายการลงทุนไปใน 23 ประเทศที่พัฒนาแล้ว (Developed Markets) และ 24 ประเทศที่กำลังพัฒนา (Emerging Markets) โดยกระจายลงทุนในหุ้นทั่วโลกกว่ากว่า 2,600 ตัว
• สัดส่วนหลักของพอร์ตการลงทุนจะกระจายอยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรมเทคโนโลยี กลุ่มการเงิน กลุ่มสินค้าฟุ่มเฟือย กลุ่มอุตสาหกรรม และกลุ่มบริการทางด้านสุขภาพ
• ตัวอย่างหุ้นที่มีการลงทุน ได้แก่ Apple ผู้ให้บริการด้านเทคโนโลยีระดับโลก, Nvidia บริษัทผู้ผลิตชิปประมวลผลระดับโลก,  Microsoft บริษัทเทคโนโลยีชั้นนำระดับโลก, Amazon.com บริษัทอีคอมเมิร์ซที่ใหญ่สุดในโลก, Meta Platforms บริษัทด้านเทคโนโลยีและโซเชียลมีเดีย
• ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมากองทุนหลักสามารถทำผลการดำเนินงานได้เฉลี่ยปีละ 12.0% (as of 31 Aug 2025)
• ตัวเลือกการป้องกัน FX มีทั้ง Class ที่ป้องกัน (KKP PGE RMF-H) และไม่ป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน (KKP PGE RMF-UH) ให้เลือกตามกลยุทธ์

 

2) กองทุนดัชนีหุ้นสหรัฐฯ K-US500XRMF (Passive Management): กองทุนที่เข้าถึง 500 บริษัทที่ดีที่สุดของสหรัฐฯ ภายใต้การบริหารของ BlackRock บลจ. ที่มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารอันดับ 1 ของโลก

• ลงทุนในกองทุนหลัก iShares Core S&P 500 ETF (IVV) ซึ่งเป็นกองทุนที่ได้รับความนิยมอย่างมากในตลาดการลงทุน โดยเฉพาะในกลุ่มนักลงทุนต้องการลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐฯ บริหารจัดการโดย BlackRock ซึ่งเป็นบริษัทจัดการสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก ซึ่งมีค่าใช้จ่ายในการบริหารต่ำเพียง 0.03% ต่อปี
• วัตถุประสงค์ในการติดตามผลการดำเนินงานของดัชนี S&P 500 ซึ่งประกอบด้วยหุ้นของบริษัทขนาดใหญ่ 500 บริษัทในสหรัฐฯ โดยดัชนีดังกล่าวเป็นหนึ่งในดัชนีที่ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางและมักถูกใช้เป็นตัวชี้วัดสำคัญในการวัดผลการดำเนินงานของตลาดหุ้นสหรัฐฯ
• มีการกระจายความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ เนื่องจากกองทุนนี้ลงทุนในหุ้นของบริษัทขนาดใหญ่ 500 บริษัท จึงครอบคลุมหลากหลายอุตสาหกรรม ทำให้การกระจายความเสี่ยงในเชิงของกลุ่มอุตสาหกรรมนั้นเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ
• ตัวอย่างหุ้นที่มีการลงทุน ได้แก่ Apple ผู้ให้บริการด้านเทคโนโลยีระดับโลก, Microsoft บริษัทเทคโนโลยีชั้นนำระดับโลก, Nvidia บริษัทผู้ผลิตชิปประมวลผลระดับโลก, Amazon.com บริษัทอีคอมเมิร์ซที่ใหญ่สุดในโลก, Meta Platforms บริษัทด้านเทคโนโลยีและโซเชียลมีเดีย
• กองทุนหลักสามารถสร้างผลตอบแทนในช่วง 5 ปีย้อนหลังเฉลี่ย 14.7% ต่อปี (as of 31 Aug 2025)

 

 

🛡️ Stability Building Block (ฐานที่แข็งแรง)

สำหรับสร้างความมั่นคงให้พอร์ต ผ่านตราสารหนี้ไทยคุณภาพ

สำหรับธีมการลงทุน Stability เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงและผลตอบแทนที่สม่ำเสมอจากตราสารหนี้ในประเทศ เพื่อสร้างดุลยภาพให้กับพอร์ตการลงทุน

 

1) กองทุน KKP INRMF (Active Management): ลงทุนในตราสารหนี้ไทยคุณภาพสูง

• ลงทุนแบบเชิงรุกในเงินฝาก ตราสารหนี้ของบริษัทเอกชนที่มีคุณภาพสูง และตราสารหนี้ภาครัฐ แบบไม่มีความเสี่ยงต่างประเทศ โดยมุ่งหวังให้ตราสารหนี้ในพอร์ตมีอายุเฉลี่ยระหว่าง 1-3 ปี
• เน้นลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือสูง โดยจะเลือกลงทุนในตราสารที่ได้รับการจัดอันดับที่ระดับ BBB- ขึ้นไป และมุ่งหวังให้อันดับความน่าเชื่อถือเฉลี่ยของพอร์ตอยู่ที่ระดับ A
• ทีมงานผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์ในอุตสาหกรรมเฉลี่ยมากกว่า 10 ปี พร้อมมีทีมงาน In-house Research ที่จะทำการวิเคราะห์หลักทรัพย์รายตัวคอยช่วยสนับสนุนเพิ่มเติม
• พอร์ตการลงทุนมีความยืดหยุ่น ทั้งในด้าน Credit Rating และ Duration Management เพื่อหาโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับความเสี่ยงที่เหมาะสมในแต่ละสภาวะตลาด
• กองทุนสามารถสร้างผลตอบแทนในช่วง 5 ปีย้อนหลังเฉลี่ย 3.0% ต่อปี (as of 31 Aug 2025)

 

 

🌟 Opportunity Building Block (ห้องลับแห่งโอกาส)

สำหรับการคว้าโอกาสจากธีมการลงทุนที่น่าสนใจ ไม่ว่าจะเป็นเทคโนโลยีล้ำสมัย ตลาดเกิดใหม่อย่างเวียดนาม หรือสินทรัพย์ทางเลือกอย่างทองคำ

โดยธีม Opportunity แบ่งออกเป็น 3 กองทุน ที่แต่ละกองมีจุดเด่นเป็นของตัวเอง พร้อมสร้างผลตอบแทนเพิ่มเติมจากโอกาสที่แตกต่าง

 

1) กองทุนหุ้นเทคโนโลยีโลก B-INNOTECHRMF (Active Management): ลงทุนในเทคโนโลยีทั่วโลกแบบสวนกระแส

• ลงทุนในกองทุนหลัก Fidelity Funds – Global Technology Fund ซึ่งเป็นกองทุนหุ้นเทคโนโลยีที่ได้รับความนิยมอย่างมากในตลาดการลงทุน โดยเน้นลงทุนในหุ้นกลุ่มผู้ชนะในระยะยาว ใช้แนวทางการสวนกระแส โดยไม่เน้นโมเมนตัม แต่ให้ความสำคัญกับ Valuation ที่เหมาะสม

• ผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์กว่า 23 ปี พร้อมทีมนักวิเคราะห์ในอุตสาหกรรมเทคโนโลยีจำนวน 28 ท่านทั่วโลกที่มีประสบการณ์เฉลี่ยกว่า 11 ปี

• พอร์ตการลงทุนที่สมดุล กระจายการลงทุนในหุ้นกว่า 50-100 ตัว โดยไม่ลงทุนในหุ้นตัวใดตัวหนึ่งมากเกินไป ทำให้ความผันผวนและการขาดทุนสูงสุดน้อยกว่ากองทุนเทคโนโลยีโลกทั่วไป

• ตัวอย่างหุ้นที่มีการลงทุน ได้แก่ Microsoft บริษัทเทคโนโลยีชั้นนำระดับโลก, TSMC บริษัทผู้ผลิตชิประดับโลก, Apple บริษัทผู้ผลิตสมาร์ทโฟนและระบบปฏิบัติการ iOS ที่มีชื่อเสียงระดับโลก, Samsung Electronics ผู้ผลิตชิปประเภทหน่วยความจำชั้นนำระดับโลก, Ericsson ผู้เชี่ยวชาญในการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานโทรคมนาคม

• กองทุนสามารถสร้างผลตอบแทนในช่วง 5 ปีย้อนหลังเฉลี่ย 16.9% ต่อปี ใกล้เคียงกับดัชนีชี้วัดเฉลี่ยต่อปีที่ 17.1% แต่มีความเสี่ยงที่ต่ำกว่า จึงทำให้ผลตอบแทนต่อความเสี่ยงของกองทุนโดดเด่นกว่าดัชนีชี้วัด และมีอัตราการขาดทุนสูงสุดในช่วง 5 ปีย้อนหลังที่ 26.5% น้อยกว่าดัชนีชี้วัดที่มีอัตราการขาดทุนสูงสุดที่ 34.8%  (as of 31 Aug 2025)
• เหมาะสำหรับผู้ที่มองหากองทุนหุ้นเทคโนโลยีโลกเพื่อสร้างผลตอบแทนเพิ่มเติมให้กับพอร์ตการลงทุนในระยะยาวโดยไม่อยากรับความผันผวนจากการแกว่งตัวของหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีที่สูงมากเกินไป

 

2) กองทุนหุ้นเวียดนาม PRINCIPAL VNEQRMF (Active Management): กองทุนหุ้นเวียดนามคุณภาพสูง

• กลยุทธ์ FMV Framework การวิเคราะห์แบบ Top-down และ Bottom-up ผ่านกรอบ FMV (พื้นฐานธุรกิจที่เติบโตยั่งยืน + แนวโน้มราคาและกำไรที่ดีขึ้น + มูลค่าในระดับน่าสนใจ)
• บริหารโดยทีมผู้จัดการกองทุนชาวไทยและเวียดนาม 7 ท่าน ทำให้สามารถเข้าถึงแหล่งข้อมูลในเวียดนามได้โดยตรง โดยทีมมีการเข้าเยี่ยมชมบริษัทที่เข้าลงทุนอย่างสม่ำเสมอ รวมถึงหาโอกาสใหม่ๆ ในบริษัทอื่นๆ ที่น่าสนใจ
• สร้างพอร์ตการลงทุนโดยเน้นลงทุนในหุ้นบริษัทเวียดนามขนาดใหญ่-กลางประมาณ 20-30 บริษัท ที่มีธรรมาภิบาลดี เพื่อลดโอกาสในการคัดเลือกหุ้นที่ผู้บริหารของบริษัทมีการฉ้อโกง
• ตัวอย่างหุ้นที่มีการลงทุน ได้แก่ FPT Corporation ผู้นำด้านเทคโนโลยีและ IT ในเวียดนาม, Mobile World Investment Corp ผู้นำด้านการค้าปลีกอิเล็กทรอนิกส์ในเวียดนาม ครอบคลุมสินค้าเทคโนโลยี, Housing Development Bank ธนาคารพาณิชย์ผู้ให้บริการด้านการเงินครบวงจร, Military Commercial Joint Stock Bank ธนาคารพาณิชย์ชั้นนำในเวียดนามที่ได้รับการสนับสนุนจากระทรวงกลาโหมเวียดนาม, Hoa Phat Group บริษัทผู้ผลิตเหล็กและผลิตภัณฑ์เหล็กชั้นนำในเวียดนาม
• กองทุน PRINCIPAL VNEQRMF มีผลการดำเนินงานที่โดดเด่น โดยสามารถสร้างผลตอบแทนได้ 14.7% นับตั้งแต่ต้นปี 2025 (as of 31 Aug 2025)
• ขณะที่กองทุน PRINCIPAL VNEQ-A (ที่มีกลยุทธ์การบริหารแบบเดียวกับกองทุน PRINCIPAL VNEQRMF) สร้างผลตอบแทนย้อนหลัง 5 ปี เฉลี่ยปีละ 14.2% เทียบกับ VN Index ที่ 13.8% (as of 31 Aug 2025)

 

3) กองทุนทองคำ UOBGRMF-H (Passive Management): เข้าถึงทองคำแบบสะดวกและมีประสิทธิภาพ ผ่าน ETF ทองคำที่ใหญ่ที่สุดในโลก

• เน้นลงทุนในทองคำผ่านกองทุนหลัก SPDR Gold Trust (GLD) ถือเป็นกองทุน ETF ขนาดใหญ่ที่สุดที่มีการลงทุนในทองคำแท่งโดยตรง ซึ่งมีกลยุทธ์การลงทุนแบบ Passive Management เพื่อสร้างผลตอบแทนหลังหักค่าใช้จ่ายของกองทุนให้เคลื่อนไหวสอดคล้องไปกับราคาทองคำ มีค่าใช้จ่ายต่ำกว่าหากเทียบกับการลงทุนในทองคำแท่งโดยตรง
• กองทุนหลัก GLD ถูกสร้างขึ้นมาเพื่อให้นักลงทุนทั่วไปสามารถเข้าถึงการลงทุนในทองคำได้ง่ายขึ้น มีการจดทะเบียนซื้อขายในหลายตลาดหลักทรัพย์ทั่วโลกทั้งในสหรัฐฯ สิงคโปร์ ญี่ปุ่น ฮ่องกง และเม็กซิโก
• ในช่วง 1 ปีที่ผ่านมา กองทุนหลัก GLD ETF สามารถสร้างผลตอบแทนได้สูงถึง 35.9% (as of 31 Aug 2025)

Source: Morningstar as of 31 Aug 2025

 

 

รวมรายชื่อกองทุนลดหย่อนภาษี RMF ที่คัดสรรมาอย่างดีตามกลุ่มประเภทกองทุน INVX LIKE

ประเภทกองทุนหุ้น	กองทุน	รายละเอียด
Global (Active)	K-GSELECTRMF	กองทุนหุ้นโลกคุณภาพสูง ที่คัดเลือกหุ้นที่เหมาะสมในแต่ละสภาวะตลาด
Global (Passive)	KKP PGE RMF-H	กองทุนหุ้นโลก ที่มุ่งสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนี MSCI ACWI
US (S&P500)	K-US500XRMF	กองทุนหุ้นสหรัฐฯ ที่มุ่งสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนี S&P500
US (NASDAQ100)	K-USXNDQRMF	กองทุนหุ้นสหรัฐฯ ที่มุ่งสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนี NASDAQ100
EU	ES-EGRMF	กองทุนหุ้นยุโรป All Cap ที่เฟ้นหาผู้ชนะเชิงโครงสร้างที่มีความสามารถแข่งขันในระยะยาว
JP	K-JPRMF	กองทุนหุ้นญี่ปุ่น ที่คัดเลือกหุ้นราคาเหมาะสมที่มีศักยภาพในการเติบโตสูง
Asia	B-ASIARMF	กองทุนหุ้นเอเชีย ที่คัดเลือกหุ้นที่ราคาถูก และสวนกระแสตลาด
All Shares	ES-CORMF	กองทุนหุ้นจีน All Shares ที่คัดเลือกหุ้นที่เป็นผู้นำในแต่ละกลุ่มอุตสาหกรรม
India	K-INDIARMF	กองทุนหุ้นอินเดีย ที่มีคุณภาพสูงและมีมูลค่าเหมาะสม มักหาโอกาสในหุ้นขนาดกลางและเล็ก
Thailand	KT-HiDiv RMF	กองทุนหุ้นไทยที่มีปัจจัยพื้นฐานดีปันผลสูง
Vietnam	PRINCIPAL VNEQRMF	กองทุนหุ้นเวียดนาม ที่มีศักยภาพในการเติบโตสูง
Tech	B-INNOTECHRMF	กองทุนหุ้นเทคโนโลยีโลก ที่คัดเลือกหุ้นราคาเหมาะสมและสวนกระแสตลาด
ประเภทกองทุนตราสารหนี้	กองทุน	รายละเอียด
Mid-term Fixed Income	KKP INRMF	กองทุนตราสารหนี้ไทยเชิงรุกที่คัดเลือกตราสารที่มีคุณภาพสูง
Global Fixed Income	K-GDBONDRMF	กองทุนตราสารหนี้โลกเชิงรุกที่คัดเลือกตราสารได้ยืดหยุ่นและมีคุณภาพสูง
ประเภทกองทุนตราสารทางเลือก	กองทุน	รายละเอียด
Gold	UOBGRMF-H	กองทุนทองคำ ที่มุ่งหวังให้ผลตอบแทนหลังหักค่าใช้จ่ายเคลื่อนไหวสอดคล้องไปกับราคาทองคำ

 

 

รวมรายชื่อกองทุนลดหย่อนภาษี RMF ประเภท Short-term และ Money Market ของแต่ละ บลจ.

บลจ.	กองทุนพักเงิน (Short-term and Money Market)
Aberdeen Asset Management (Thailand) Limited	ABSI-RMF
BBL Asset Management Co., Ltd.	MM-RMF
DAOL Investment Management Co., Ltd	DAOL-MONYRMF
Eastspring Asset Management (Thailand) Company Limited	ES-MRMF
Kasikorn Asset Management Co. Ltd	K-SFRMF
Kiatnakin Phatra Asset Management Co., Ltd.	KKP MMRMF
Krungsri Asset Management Co., Ltd.	KFCASHRMF
Krungthai Asset Management PLC	RMF4
Land and Houses Fund Management Co.,LTD	LHMMRMF
MFC Asset Management PLC	MMF-RMF
One Asset Management Ltd	M-RMF-A
Principal Asset Management Co., Ltd	PRINCIPAL PRMF
SCB Asset Management Co., Ltd.	SCBRM1
TALIS ASSET MANAGEMENT	TLMMRMF
UOB Asset Management (Thailand) Co., Ltd	UOBSVRMF

 

 

คำเตือน: กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะ เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงของกองทุนรวมก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่บล.อินโนเวสท์เอกซ์