รู้จักกองทุน Index Fund ต่างประเทศ การลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำแต่ได้กำไรอย่างมั่นคงในระยะยาว พร้อมปัจจัยที่ควรพิจารณา เพื่อประสิทธิภาพการลงทุนสูงสุด
สำหรับผู้ที่เริ่มสนใจเรื่องการลงทุน แน่นอนว่าชื่อของ 'หุ้น' หรือ 'กองทุน' คงอยู่ในอันดับแรก ๆ ที่จะนึกถึง เพราะเป็นการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง แต่นอกจากการลงทุนในประเทศเพียงอย่างเดียวแล้ว หลายคนยังให้ความสนใจไปลงทุนในตลาดต่างประเทศด้วย ซึ่งในปัจจุบันการจะไปลงทุนในหุ้นหรือกองทุนต่างประเทศก็ไม่ใช่เรื่องยากอีกต่อไป เพราะสามารถลงทุนได้ง่ายผ่าน Index Fund หรือ กองทุนดัชนีต่างประเทศได้แล้ว วันนี้เราจึงอยากจะพาเหล่านักลงทุนมือใหม่ หรือผู้ที่ต้องการศึกษาหาข้อมูลในการลงทุนต่างประเทศเพิ่มเติม ไปรู้จักกับการลงทุนในกองทุน Index Fund หรือ กองทุนดัชนีต่างประเทศว่าคืออะไร และมีความน่าสนใจอย่างไรบ้าง ไปเรียนรู้พร้อมกันได้เลย
Index Fund คืออะไร?
Index Fund หรือกองทุนดัชนี คือกองทุนรวมที่ออกแบบมาเพื่อเลียนแบบผลตอบแทนของดัชนีหุ้นที่กำหนดไว้ โดยเป็นการลงทุนกับหุ้นในระดับท็อปเพื่อให้ได้ผลตอบแทนของดัชนีที่ใกล้เคียงกับตลาดในขณะนั้น ทำให้การลงทุนในหุ้นดัชนี เหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่และนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในระยะยาว อีกทั้งการลงทุนในกองทุน Index Fund ต่างประเทศยังลงทุนได้ง่าย เพราะส่วนใหญ่เป็นหุ้นที่มีพื้นฐานดีที่ยิ่งลงทุนในระยะยาวยิ่งมีความเสี่ยงต่ำ และอาจได้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นไม่แพ้กองทุน Active Fund เลยทีเดียว
ข้อดีของการลงทุนใน Index Fund
ค่าธรรมเนียมต่ำ
สิ่งที่ทำให้กองทุนดัชนีต่างประเทศ หรือ Index Fund น่าลงทุนในระยะยาว คือความที่เป็นกองทุนดัชนีเลียนแบบเกณฑ์มาตรฐานพื้นฐานที่ใกล้เคียงกับตลาดดัชนีตามที่กำหนดเท่านั้น จึงไม่จำเป็นต้องมีทีมนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ หรือผู้ให้คำแนะนำเพื่อช่วยจัดการกองทุน นอกจากนี้ยังไม่ค่อยมีการซื้อขายหุ้น จึงทำให้ต้นทุนการจัดการกองทุนดัชนีต่ำ
ง่ายต่อการลงทุน
กองทุนดัชนีใช้วิธีการลงทุนแบบอัตโนมัติและอิงตามกฎระเบียบ ผู้จัดการกองทุนได้รับมอบอำนาจที่กำหนดจำนวนเงินที่จะลงทุนในกองทุนดัชนีของหลักทรัพย์ต่าง ๆ จึงช่วยลดอคติที่อาจก่อให้เกิดความผิดพลาดในขณะที่ทำการตัดสินใจลงทุน
กระจายความเสี่ยง
การลงทุนเงินในสัดส่วนที่ใกล้เคียงกับดัชนี ทำให้มั่นใจได้ว่าพอร์ตโฟลิโอจะมีความหลากหลายทำให้สามารถช่วยกระจายความเสี่ยงในการลงทุนในหลาย ๆ กลุ่มอุตสาหกรรม
สิ่งที่ควรพิจารณาก่อนตัดสินใจลงทุนกองทุนรวมดัชนี
ผลตอบแทนของกองทุนดัชนี
แม้กองทุนดัชนีจะมีเป้าหมายในการเลียนแบบประสิทธิภาพของดัชนีตัวท็อป ซึ่งเมื่อมองในระยะยาวแล้วจะได้รับผลตอบแทนที่มากกว่า Active Fund แต่ในบางครั้งอาจเกิดจากข้อผิดพลาดในการติดตาม ทำให้ผลตอบแทนที่สร้างขึ้นอาจไม่เทียบเท่ากับดัชนีอ้างอิงเสมอไป
การยอมรับความเสี่ยง
แม้ว่าการลงทุนในกองทุน Index Fund ต่างประเทศ จะมีความเสี่ยงน้อย แต่อาจมีความผันผวนในช่วงที่ตลาดแต่ละประเทศกำลังตกต่ำ จึงควรมีการผสมผสานระหว่าง Index Fund และ Active Fund เพื่อเพิ่มความหลากหลาย ช่วยกระจายความเสี่ยงให้พอร์ตโฟลิโอของคุณมีการจัดการทั้งในเชิงรุกและเชิงรับ
ภาษีอากร
เมื่อได้รับกำไรจากการขายหุ้น เหล่านักลงทุนจะต้องเสียภาษีเพื่อไถ่ถอนหน่วยลงทุนของกองทุนดัชนี โดยอิงจากระยะเวลาการถือครอง ซึ่งหากยิ่งถือครองนานเท่าไร ภาษีที่ต้องจ่ายก็จะยิ่งลดลง โดยมีรายละเอียดดังนี้
● กำไรจากการขายหุ้นระยะสั้น (STCG) หรือกำไรที่ได้รับโดยมีระยะเวลาการถือครองสูงสุด 1 ปีจะถูกหักภาษีที่ 15%
● กำไรจากการขายหุ้นระยะยาว (LTCG) จากกองทุนที่ถือไว้นานกว่า 12 เดือนจะอยู่ที่ 10%
ขอบเขตการลงทุน
กองทุนดัชนีอาจมีความผันผวนได้มากจากการลงทุนในระยะสั้น จึงเหมาะสำหรับผู้ที่มีขอบเขตการลงทุนระยะยาว ซึ่งหากเลือกที่จะลงทุนในกองทุน Index Fund ต่างประเทศแล้ว เหล่านักลงทุนจะต้องมีความอดทน เพื่อให้กองทุนสามารถดำเนินการในระยะยาวได้อย่างเต็มศักยภาพ
ลงทุนใน Index Fund ต่างประเทศได้ง่าย ๆ ที่ InnovestX
หมดกังวลหากต้องการลงทุนในกองทุนรวม หรือ Index Fund ต่างประเทศ เพียงเลือกลงทุนผ่าน InnovestX แอปพลิเคชันที่ครบทุกจักรวาลด้านการลงทุน ที่จะช่วยให้การลงทุนเป็นเรื่องง่าย พร้อมช่วยให้นักลงทุนกระจายความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสการได้รับผลตอบแทนโดยตรงกับบลจ. ชั้นนำระดับโลก ที่ครอบคลุมทุก Index Fund ระดับโลก ด้วยค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียมที่ต่ำ เพื่อรับผลตอบแทนได้อย่างเต็มที่!
ลงทุนซื้อขายง่ายผ่านแอปกองทุนรวมต่างประเทศได้ทุกที่ ทุกเวลา สามารถดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน InnovestX ได้ฟรีทั้งระบบ iOS และ Android ที่รวมทุกการลงทุน จบครบทุกตลาดหุ้นชั้นนำ พร้อมฟีเจอร์ที่เอื้อต่อการลงทุนเอาไว้ในที่เดียว
คำเตือน
*การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน
