ภาษี เอกสาร และการตรวจสอบรายการธุรกรรม

หนังสือรับรองการลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) จะจัดส่งเอกสารดังกล่าวให้กับท่านทางไปรษณีย์ หรือตามอีเมลที่ท่านแจ้งไว้ตอนเปิดบัญชีลงทุนกับ InnovestX

กรณีที่ท่านไม่ได้รับเอกสาร ท่านสามารถขอเอกสารกับ บลจ. ได้โดยดำเนินการดังนี้

1. ตรวจสอบเลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน (Unitholder ID) ผ่านแอปพลิเคชัน InnovestX (วิธีการตามด้านล่าง)

2. แจ้ง บลจ. เพื่อขอหนังสือรับรองการลงทุน โดยใช้ข้อมูลผู้ถือหน่วยลงทุน ได้แก่ ชื่อ-นามสกุล เลขประจำตัวประชาชน วันเดือนปีเกิด และเลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน (Unitholder ID) ช่องทางการติดต่อ บลจ. (คลิก)

วิธีการตรวจสอบเลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน (Unitholder ID)

1. ดูได้จากเอกสารที่ได้รับตอนซื้อกอง โดยท่านสามารถค้นหาคำว่า "กองทุน" จากอีเมลของท่านได้

2. สอบถามกับผู้ดูแลบัญชี

สำหรับเงินที่ซื้อเกินสิทธิ

- กรณีซื้อเกินสิทธิ เงินค่าซื้อหน่วยลงทุนส่วนที่ซื้อเป็นเกินสิทธิจะไม่สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้

- กำไรส่วนเกินทุน (Capital Gain) ที่ได้รับจากการขายหน่วยลงทุนเฉพาะส่วนที่เป็นเกินสิทธิจะถือเป็นรายได้ปีที่ขายคืนซึ่งต้องนำไปรวมคำนวณภาษีด้วย

สำหรับเงินส่วนที่ลงทุนแล้วขายคืนหน่วยลงทุนก่อนกำหนด

- ต้องคืนเงินภาษีที่ได้รับยกเว้นมา

- กำไรที่ได้จากการขายคืนที่ผิดเงื่อนไข ถือเป็นรายได้ในปีที่ขายคืนซึ่งต้องนำไปรวมคำนวณภาษีด้วย

- จ่ายเงินค่าปรับให้กับรัฐเพิ่มเติม

ศึกษารายละเอียดการผิดเงื่อนไขและการชำระคืนภาษีเพิ่มเติมของกองทุนลดหย่อนภาษีได้จากกรมสรรพากร

ท่านสามารถอ้างอิงรายการซื้อ-ขายกับ InnovestX จากเอกสาร ใบยืนยันการซื้อขาย (Confirmation letter) ที่บริษัทได้จัดส่งให้ท่านอีเมลที่ท่านให้ไว้กับเรา

ที่บริษัทได้จัดส่งให้ท่านอีเมลที่ท่านให้ไว้กับเรา

หมายเหตุ ในกรณีที่ท่านลงทุนในหุ้นต่างประเทศ ค่าธรรมเนียมหุ้นต่างประเทศ จะถูกคำนวณจากอัตราแลกเปลี่ยน ณ วันที่ปรากฏในใบยืนยันการซื้อขาย

ผู้ลงทุนต้องแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีกับ บลจ. โดยตรงภายในสิ้นปี มิเช่นนั้นหากแจ้งความประสงค์หลังจากนี้ จะทำให้ได้รับการคืนภาษีล่าช้า ซึ่งครอบคลุมทั้งกองทุน RMF และ ThaiESG และแจ้งเพียงครั้งเดียวใช้ได้ตลอดไป

📌 รวมเว็บไซต์สำหรับแจ้งความประสงค์ขอใช้สิทธิลดหย่อนภาษีกับ บลจ.

1. ABERDEEN https://responses.abrdn.com/tax-deduction-th

2. ASSETFUND https://www.assetfund.co.th/portal/tax-consent

3. BBLAM https://mutualfunddocument.bblam.co.th/

4. DAOL https://onepeace.daolsecurities.co.th/otp-gateway/home...

5. KASSET https://k-invest.kasikornbankgroup.com/TaxConsent/

6. KKPAM https://kkpamonline.kkpfg.com/guest-nouhd

7. KSAM https://www.krungsriassetonline.com/TaxRequest/?Lang=T

8. KTAM https://www.ktam.co.th/tax-request.aspx

9. KWIAM https://ekyc.kwiam.com/

10. LHFUND https://online.lhfund.co.th/#/consentrmf

11. MFC https://smarttrade.mfcfund.com/ConsentsRD/consents/TH

12. ONEAM https://www.one-asset.com/client-report/AITE

13. PAMC อยู่ระหว่างปรับปรุงเว็บไซต์ โดยผู้ลงทุนสามารถแจ้งความประสงค์ขอใช้สิทธิลดหย่อนได้ผ่านทางอีเมล [email protected]

14. PRINCIPAL https://easyinvest.principal.th/click/OnlineConsentTax.aspx

15. SCBAM https://e-service.scbam.com/tax-request

16. TALISAM https://www.talisam.co.th/mutual-fund/#fund-info

17. EASTSPRING https://order.eastspring.co.th/.../request-consent/index.jsp

18. UOBAM https://www.uobam.co.th/th/Certificate/TaxConsent

19. XSpringAM https://www.xspringam.com/.../request-for-income-tax...

การขอเครดิตเงินคืนจะสามารถทำได้กับบริษัทที่เข้าเงื่อนไขเท่านั้น หากท่านต้องการตรวจสอบเงื่อนไขของบริษัท กรุณาติดต่อฝ่ายนักลงทุนสัมพันธ์ของบริษัทที่ท่านลงทุน เพื่อขอข้อมูลเพิ่มเติมว่า เกี่ยวกับการเครดิตภาษีเงินปันผลได้ เพื่อให้ท่านได้มีข้อมูลที่ถูกต้องที่สุด

ทั้งนี้ ท่านสามารถขอเอกสารเครดิตภาษีปันผลหุ้นไทยได้ 2 วิธี

1. ใช้เอกสารแจ้งเงินปันผล (ทวิ 50) ที่ท่านได้รับทางไปรษณีย์ หรืออีเมลที่ท่านให้ไว้กับบริษัท

2. เข้าสู่ระบบ Investor Portal ของศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (TSD) ที่ https://ivp.tsd.co.th โดยท่านสามารถเข้าสู่ระบบด้วย Thai ID และกดดาวน์โหลดเอกสาร และเลือก "สำหรับยื่นแบบภาษีฯ ทางอินเตอร์เน็ต"

ThaiESGX คือ “กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ”— ลงทุนในหุ้น/กิจการที่มีคุณสมบัติด้านความยั่งยืน ≥ 65% ของทรัพย์สินสุทธิ (NAV) และลงทุนหุ้นไทยอย่างน้อย 80% ของ NAV 

ในขณะที่ Thai ESG เดิมอาจมีเงื่อนไขยืดหยุ่นกว่าในสัดส่วนหุ้นยั่งยืนและไม่เฉพาะแบบ ThaiESGX

สามารถศึกษาเพิ่มเติมได้จาก: https://www.innovestx.co.th/cafeinvest/investsnack/easyfinance/tax-fund-insight/faq-of-thai-esgx

สำหรับเงิน LTF เดิม: ได้สิทธิ์ลดหย่อนรวม 5 ปี สูงสุด 500,000 บาท
โดยในปี 2568 ลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท แล้วปี 2569–2572 ลดหย่อนได้เฉลี่ยปีละเท่าๆ กัน
โดยสูงสุดไม่เกินปีละ 50,000 บาท 

สำหรับเงินลงทุนใหม่ใน Thai ESGX ปี 2568: สามารถลงทุนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และสูงสุดถึง 300,000 บาท (แยกต่างหาก ไม่รวมกับ Thai ESG เดิม) 

หากท่านได้มีการแลกนำเงินกลับมาเป็นเงินบาท ท่านสามารถยื่นภาษีได้ดังนี้:

1. กรณีต้องการยื่นภาษีเงินได้ที่เกิดจากกำไรในการขาย (capital gain) - ท่านสามารถขอเอกสารย้อนหลัง โดยติดต่อ InnovestX Customer Service ที่ Facebook หรือ LINE: @InnovestX ทั้งนี้อาจจะมีค่าธรรมเนียมในการออกเอกสารย้อนหลัง

2. กรณีต้องการยื่นภาษีเงินได้จาก ดอกเบี้ยเงินฝาก สำหรับท่านที่ฝาก USD ไว้กับ InnovestX ท่านสามารถขอเอกสารได้ โดยติดต่อ InnovestX Customer Service ที่ Facebook หรือ LINE: @InnovestX

3. กรณีต้องการยื่นภาษีเงินปันผล

- กรณี หุ้น USA, Hongkong ท่านสามารถดาวน์โหลดเอกสาร รายงานยอดหลักทรัพย์/เงินคงเหลือ/หนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่าย (ใบ 50 ทวิ) ได้ที่เว็บเทรด https://trade.innovestx.co.th/

- กรณีประเทศอื่นๆ ท่านสามารถตรวจสอบเอกสาร Monthly Statement Report ที่ทางบริษัทได้จัดส่งให้ท่านผ่านทางอีเมล

หรือศึกษาได้ที่ลิ้งค์คลิก คลิก

1. การยื่นภาษีแบบกระดาษ ณ สำนักงานสรรพากรในพื้นที่ สามารถยื่นได้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม ถึง 31 มีนาคม 2569

และหากต้องชำระภาษีเพิ่มเติม สามารถขอผ่อนผันเพื่อยื่นล่าช้าได้ แต่ไม่เกินวันที่ 8 เมษายน 2569

2. การยื่นภาษีออนไลน์ที่ www.rd.go.th หรือแอปพลิเคชัน RD Smart Tax สามารถยื่นได้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม ถึง 8 เมษายน 2569

ท่านสามารถศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้จาก คลิก 

ท่านสามารถขอเอกสารรายการเดินบัญชีได้โดยติดต่อ InnovestX Customer Service ที่ Facebook หรือ Line: @InnovestX

ทั้งนี้จะมีค่าธรรมเนียมการขอข้อมูลย้อนหลัง ดังนี้

ย้อนหลังไม่เกิน 6 เดือน: ไม่มีค่าใช้จ่าย

ย้อนหลังตั้งแต่ 6 เดือน - 1 ปี: 300 บาท (รวม Vat)

ย้อนหลังมากกว่า 1 ปี - 2 ปี: 500 บาท (รวม Vat)

ย้อนหลังมากกว่า 2 ปี: 1,000 บาท (รวม Vat)

ท่านสามารถตรวจสอบเลขที่บัญชีลงทุนทุกสินทรัพย์ได้ผ่านแอป InnovestX
1) เข้าสู่ระบบแอป InnovestX และกดที่เมนูโปรไฟล์ (ที่เป็นรูปคน) บริเวณมุมซ้าย
2) เลือกเมนู บัญชีและข้อมูลส่วนบุคคล
3) เลือกเมนู บัญชีลงทุนของฉัน
หากคุณต้องการเปิดบัญชีเพิ่ม คุณสามารถเลือกสินทรัพย์ที่คุณต้องการ และดำเนินการตามขั้นตอนที่ระบุไว้ในแอป InnovestX

ท่านสามารถตรวจสอบประวัติรายการธุรกรรมในบัญชีต่างๆ ในแอปพลิเคชัน ได้

โดยเลือก Portfolio > เลือก Transaction > เลือกช่วงเวลาที่ต้องการและสินทรัพย์ที่ต้องการตรวจสอบ

โดยท่านสามารถตรวจสอบรายการย้อนหลังตั้งแต่ 1 มกราคม 2567 เป็นต้นไป

หากท่านต้องการเอกสารการเดินบัญชี ท่านสามารถติดต่อเจ้าหน้าที่ InnovestX ผ่าน Line: @innovestX เพื่อให้เจ้าหน้าที่ของเราช่วยเหลือท่านนะครับ