เนื้อหาโดยรวม
อยากกระจายความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสทำกำไรให้พอร์ตลงทุนด้วยการลงทุนในต่างประเทศ สะดวกสบายกว่าด้วยการลงทุนใน DR ผ่านสกุลเงินบาท ไม่ต้องเสี่ยงกับความผันผวนของอัตราการแลกเปลี่ยน
โอกาสในการลงทุนยุคปัจจุบันมีมากมายกว่าที่คิด เพราะนอกเหนือจากหุ้นและกองทุนในประเทศแล้ว เหล่านักลงทุนยังสามารถลงทุนในต่างประเทศเพื่อกระจายความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการทำกำไรได้ด้วย แต่การลงทุนในต่างประเทศก็มีรายละเอียดปลีกย่อยที่ต้องศึกษาอยู่มากมาย ซึ่งหนึ่งในการลงทุนต่างประเทศที่หลาย ๆ คนให้ความสนใจก็คือ การลงทุนใน DR ซึ่งเป็นหนึ่งในประเภทของตราสาร
สำหรับนักลงทุนมือใหม่ ที่อยากลงทุนใน DR แต่ยังจับต้นชนปลายไม่ถูกว่าการลงทุนในรูปแบบนี้เป็นอย่างไร รวมถึงจะสามารถสร้างผลตอบแทนได้คุ้มค่าเพียงใด เราสรุปมาให้แล้วในแบบเข้าใจง่าย ติดตามได้เลย
การลงทุนใน DR คืออะไร ?
อันดับแรก สำหรับผู้ที่อยากศึกษาการลงทุนใน DR ฉบับมือใหม่ต้องศึกษาให้ดีก่อนว่าการลงทุนประเภทนี้คืออะไร โดย DR ย่อมาจากคำว่า Depositary Receipt เป็นตราสารที่แสดงสิทธิในหลักทรัพย์ต่างประเทศ จดทะเบียนให้สามารถซื้อขายได้เหมือนหุ้น
โดยมีผู้ออก DR เป็นตัวกลาง ทำหน้าที่ไปซื้อหุ้นหรือ ETF (กองทุนรวมดัชนี) ต่างประเทศมาขายให้กับนักลงทุนไทย ทำให้นักลงทุนไทยสามารถลงทุนในหุ้นต่างประเทศด้วยสกุลเงินบาท รวมถึงได้รับสิทธิประโยชน์ต่าง ๆ และเงินปันผลเสมือนการลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรง
ซึ่งผู้ออก DR จะต้องได้รับอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ก่อน ถึงจะสามารถดำเนินการออก DR มาขายให้กับเหล่านักลงทุนได้ DR แบ่งเป็น 2 ประเภทด้วยกัน ได้แก่
● ตราสารแสดงสิทธิของผู้ฝากทรัพย์สิน มีสัดส่วน 1 DR = หุ้นต่างประเทศ 1 หลักทรัพย์
● ใบแสดงสิทธิในผลประโยชน์ที่เกิดจากหลักทรัพย์อ้างอิง มีสัดส่วนตั้งแต่ 1 DR ขึ้นไป = หุ้นต่างประเทศ 1 หลักทรัพย์ โดยผู้ออก DR จะเป็นผู้กำหนดสัดส่วน
กลไกการทำงานของ DR
สำหรับกลไกการทำงานของ DR และวิธีเสนอขาย DR ให้กับนักลงทุนนั้น ผู้ออก DR จะต้องทำการขออนุญาตจากสำนักงาน ก.ล.ต.เสียก่อน จากนั้นจึงจะทำการเสนอขาย DR ให้กับนักลงทุนไทย โดยสามารถเสนอขายได้ 2 วิธีด้วยกัน ได้แก่ การเสนอขายให้กับประชาชนทั่วไปครั้งแรก (IPO) หรือการเสนอขายผ่านระบบการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (Direct Listing)
หลังจากเสนอขายแล้ว ผู้ออก DR จะนำเงินที่ได้ไปซื้อหลักทรัพย์ต่างประเทศมาเก็บไว้ เพื่อดำเนินการออก DR และจดทะเบียนให้สามารถซื้อขายได้แบบ Real Time ด้วยสกุลเงินบาทเหมือนการซื้อขายหุ้นไทยทั่วไป ซึ่งคุณสามารถศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้จากหนังสือชี้ชวนที่ออกโดยผู้ออก DR แต่ละแห่ง
ข้อดีในการลงทุน DR
แม้ว่ามองผิวเผิน DR จะให้ผลตอบแทนคล้ายกับการลงทุนในหุ้นต่างประเทศ แต่ด้วยรูปแบบการลงทุน ทำให้เมื่อมองลึกลงไปแล้ว การลงทุนประเภทนี้มีข้อดีมากมายกว่าที่คิด ซึ่งสามารถสรุปให้เห็นภาพชัดเจนได้ดังนี้
เพิ่มความสะดวกในการลงทุนกับหลักทรัพย์ต่างประเทศ
เหตุผลหนึ่งที่ทำให้การซื้อ DR สะดวกกว่าการซื้อหุ้นต่างประเทศโดยตรง ก็เป็นเพราะว่าเหล่านักลงทุนสามารถลงทุนในหุ้นต่างประเทศได้อย่างสะดวกด้วยสกุลเงินบาท และใช้บัญชีเดียวกับการซื้อขายหุ้นไทยได้เลย รวมทั้งวิธีการซื้อขาย เวลาซื้อขาย อัตราค่าธรรมเนียมและภาษีก็เป็นไปตามการซื้อขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ทั่วไปอีกด้วย
ไม่ต้องเสี่ยงกับอัตราผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงิน
การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศที่ได้ผลตอบแทนเป็นสกุลเงินของประเทศนั้น อาจต้องเสี่ยงกับความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน ภาวะเงินบาทแข็งตัวและอ่อนตัว ทำให้บางครั้งอาจได้กำไรน้อยกว่าที่คาดไว้ การซื้อ DR ด้วยเงินบาทจึงช่วยลดความเสี่ยงนี้ได้เป็นอย่างดี
ลงทุนได้ทั้งระยะสั้นและระยะยาว
ตลาดการซื้อขาย DR มีหลักทรัพย์ให้เลือกหลากหลาย ตอบโจทย์การลงทุนในทุกระยะ จะลงทุนระยะสั้นเพื่อเก็งกำไรแล้วขายหลักทรัพย์เพื่อนำเงินสดมาใช้เสริมสภาพคล่อง หรือลงทุนระยะยาวเพื่อออมเงินเพิ่มความมั่งคั่ง ก็สามารถทำได้ทุกรูปแบบ
การลงทุนใน DR มีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้อย่างไรบ้าง?
การลงทุนใน DR สามารถสร้างผลตอบแทนได้ 2 รูปแบบด้วยกัน ได้แก่
● กำไรจากส่วนต่างของราคา (Capital Gain) เกิดจากการขาย DR ได้ราคาสูงกว่าราคาที่ซื้อมา
● เงินปันผล (Divined) เป็นเงินปันผล หรือสิทธิประโยชน์อื่น ๆ อันเกิดจากหลักทรัพย์ต่างประเทศ โดยกรณีที่ได้รับผลตอบแทนในรูปแบบเงินปันผล หากเงื่อนไขที่ระบุไว้ในสัญญามีค่าใช้จ่ายต่าง ๆ ค่าใช้จ่ายเหล่านั้นจะถูกหักก่อนที่ผู้ลงทุนจะได้รับเงิน
เกร็ดเล็กเกร็ดน้อยในการลงทุนใน DR ฉบับมือใหม่
ผู้ที่เหมาะกับการซื้อ DR
● ผู้ที่อยากลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศแต่มีเงินลงทุนไม่สูง
● ผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยงให้พอร์ตลงทุนนอกเหนือจากการลงทุนในหุ้นไทย
● ผู้ที่ต้องการความสะดวกสบายในการลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศ
วิธีอ่านชื่อหุ้น DR
สำหรับชื่อหุ้น DR ในตลาดหลักทรัพย์ของประเทศไทยนั้น จะมีความยาวสูงสุดไม่เกิน 10 ตัวอักษร โดยแต่ละตัวอักษรมีความหมายดังนี้
● ตัวอักษร 8 ตัวแรก หมายถึงชื่อหลักทรัพย์ต่างประเทศ
● ตัวอักษร 2 ตัวถัดไป หมายถึงหมายเลขของผู้ออก หรือบริษัทผู้ออกหลักทรัพย์ DR
แนะนำหุ้น DR ที่นักลงทุนมือใหม่ควรรู้จัก
สำหรับนักลงทุนที่สนใจการลงทุนใน DR วันนี้เรามี 5 หุ้น DR ที่น่าสนใจ และอยู่ในอุตสาหกรรมที่มีอนาคตมาแนะนำกัน ได้แก่
● XIAOMI80 หุ้นของบริษัท Xiaomi บริษัทผลิตอุปกรณ์ไอที โทรศัพท์มือถือ และอุปกรณ์สมาร์ตโฮมระดับโลก
● TENCENT80 ทำกำไรจากการลงทุนกับ Tencent บริษัทเกมและเทคโนโลยีชั้นนำของประเทศจีน ผู้ให้บริการแพลตฟอร์ม WeChat
● E1VFVN3001 หุ้น DR ที่ลงทุนภายใต้กองทุน ETF ชื่อ E1VFVN30 เน้นการลงทุนในบริษัทชั้นนำของประเทศเวียดนามที่มีสภาพคล่องสูง 30 แห่ง
● BYDCOM80 โอกาสลงทุนในหุ้นของบริษัท BYD ผู้ผลิตรถยนต์ไฟฟ้า นวัตกรรม ยานยนต์แห่งอนาคต
● SIA19 ลงทุนกับธุรกิจสายการบินแห่งชาติของประเทศสิงคโปร์และธุรกิจอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง อยากลงทุนใน DR หรือกำลังมองหาโบรกเกอร์หุ้นต่างประเทศ ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน InnovestX ได้ฟรีทั้งระบบ iOS และ Android มาพร้อมฟังก์ชันการใช้งานอัจฉริยะ ตอบรับทุกความต้องการด้านการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ แอปเดียวจบ ครบทุกจักรวาลและความต้องการของนักลงทุน!
คำเตือน * การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน
ข้อมูลอ้างอิง:
1. ข้อมูลลักษณะผลิตภัณฑ์ DR. สืบค้นเมื่อวันที่ 12 ธันวาคม 2566 จาก https://www.set.or.th/th/market/product/dr/introduction
2. ทำความรู้จัก DR คืออะไร แล้วในตลาดหุ้นไทย มี DR อะไรบ้าง สืบค้นเมื่อวันที่ 12 ธันวาคม 2566 จาก https://thestandard.co/what-is-dr/
3. สรุป 10 DR หุ้นต่างประเทศที่นักลงทุนไทยควรรู้จัก. สืบค้นเมื่อวันที่ 12 ธันวาคม 2566 จาก https://stock2morrow.com/article/4865