ออมเงินเพื่อยามเกษียณ
ใช้ชีวิตอย่างมั่นคงและมีความสุขตลอดไป
What is
Goal-Based Portfolio ?
พอร์ตการลงทุนต่อเนื่องเพื่อพิชิตเป้าหมายทางการเงินให้เป็นจริง ไม่ว่าจะเป็น เงินเกษียณ ซื้อบ้าน ซื้อรถ
หรือเพื่อการศึกษา โดยมีผู้เชี่ยวชาญและนวัตกรรมเทคโนโลยีการลงทุน ช่วยดูแลและปรับพอร์ตอัตโนมัติอย่างใกล้ชิด
ไม่ต้องเสียเวลาเฝ้าตลาดด้วยตนเอง ปล่อยให้เงินทำงาน ไปตามความฝันที่คุณตั้งไว้
ทุกเป้าหมายเป็นจริงได้ด้วย
Goal-Based Portfolio
ติดอาวุธความรู้และประสบการณ์ที่ยิ่งใหญ่
ออมเงินเพื่อการศึกษา
ความอบอุ่นและความสุข เริ่มต้นที่บ้าน…
ออมเงินเพื่อบ้านในฝัน
ขับรถคันไหน จะถูกใจเท่ารถในฝันของเรา?
ออมเงินเพื่อรถคันโปรด
Easy Way to Invest!
1. เปิดบัญชี
ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน InnovestX
ผ่าน App Store หรือ Play Store
เปิดบัญชีง่าย ผ่านออนไลน์
ไม่ต้องส่งเอกสาร
2. เลือก Intelligent Portfolios
และเลือกแผนที่ต้องการ
1 Guru Portfolio
2 Thematic Portfolio
3 Goal-Based Portfolio
4 Robo Advisor
3. วางแผนและตรวจสอบ
การลงทุน
ศึกษารายละเอียด
และวางแผนพอร์ต
การลงทุน
4. ลงทุน
ลงทุนตามแผนที่วางไว้
และปล่อยให้เงินทำงานอย่าง
เป็นระบบกับ Intelligent Portfolios
FAQs
คำถามพบบ่อย
รายการถอนเงินใน Intelligence Portfolio ขึ้นสถานะ “รอดำเนินการ” ทำอย่างไร
เมื่อท่านส่งคำสั่งขาย/ถอนเงินจากบัญชี Intelligence Portfolio ระบบจะดำเนินการส่งคำสั่งขายให้กับท่าน โดยท่านจะได้รับเงินเข้าบัญชี ATS ตามเงื่อนไขการขายแต่ละกองทุน ซึ่งโดยทั่วไปจะใช้ระยะเวลาประมาณ 5 วันทำการ แต่ทั้งนี้กรณีในช่วงดังกล่าวมีวันหยุดของไทยหรือวันหยุดของต่างประเทศอาจใช้เวลามากกว่าปกติ
ต้องทำอย่างไร หากต้องการปิดบัญชี Intelligence Portfolio
ท่านสามารถยกเลิกแผนการลงทุนและส่งคำสั่งขายกองทุนใน Intelligence Portfolio ได้ตลอดระยะเวลาการลงทุนของท่าน ยกเว้นเมื่อพอร์ตการลงทุนของท่านอยู่ในช่วงปรับพอร์ต
เมื่อระบบ Intelligence Portfolio ได้ตัดเงินในบัญชีของท่านแล้ว แต่กองทุนยังเข้าพอร์ตไม่ครบ ควรทำอย่างไร?
แม้ระบบจะทำกาลงทุนให้ตามวันที่ได้ส่งคำสั่งซื้อ แต่ทั้งนี้กองทุนแต่ละกองทุน อาจใช้ระยะเวลาในการจัดสรรหน่วยลงทุนที่ไม่เท่ากัน ขึ้นอยู่กับนโยบายการจัดสรรของแต่ละกองทุน ซึ่งโดยทั่วไปท่านจะได้รับการจัดสรรกองหน่วยลงทุนภายใน 2-3 วันทำการ แต่ทั้งนี้กรณีในช่วงดังกล่าวมีวันหยุดของไทยหรือวันหยุดของต่างประเทศการจัดสรรหน่วยลงทุนอาจใช้เวลามากกว่าปกติ
เมื่อท่านพบสถานะคำสั่งซื้อ/ขาย เป็น ว่า “พบข้อผิดพลาด (Error occurred) บน Intelligence Portfolio ต้องทำอย่างไร?
1. ท่านสามารถแก้ไขปัญหาเบื้องต้นได้โดยการ กดปุ่ม “ยืนยันการทำรายการอีกครั้ง” ในหน้าพอร์ตการลงทุน หรือไม่พบ กรุณาตรวจสอบว่าท่านได้สำรองเงินในบัญชีเพียงพอตามแผนการลงทุนที่ท่านเลือกไว้หรือไม่
2. หากไม่พบปุ่ม “ยืนยันการทำรายการอีกครั้ง” ท่านสามารถติดต่อผู้แนะนำการลงทุนของท่าน หรือติดต่อเจ้าหน้าที่ผ่าน InnovestX Customer Service : 02-949-1999 (ในวันและเวลาทำการ) หรือช่องทางแชท, LINE OA: @innovestx, Facebook: InnovestX ได้ทุกวันตลอด 24 ชั่วโมง
Intelligence Portfolio มีค่าธรรมเนียมในการใช้บริการหรือไม่?
ไม่มีค่าธรรมเนียมการใช้บริการ Intelligence Portfolio จะมีเพียงค่าธรรมเนียมการซื้อ ขายกองทุนรวม ในอัตราที่ปรากฏใน Factsheet ของแต่ละกองทุนรวมตามแผนการลงทุนที่ท่านเลือกเท่านั้น
ในระหว่างการ Rebalance พอร์ต สามารถปรับเพิ่ม/ลด เงินลงทุนได้หรือไม่?
การ Rebalance พอร์ตจะแบ่งออกเป็น 2 ช่วงเวลา โดยท่าจะได้รับข้อมูลผ่านทางอีเมลล์ที่ได้ลงทะเบียนไวกับ InnovestX
1. ช่วงการเตรียมความพร้อม (Preparation period) ท่านไม่สามารถเพิ่ม/ลดเงินลงทุนได้ ทั้งนี้ กรณีที่ลูกค้าตั้ง DCA ไว้ และวันที่ DCS นั้นตรงกับช่วงเตรียมความพร้อมนี้ เงินในส่วนของการ DCA นี้จะสามารถลงทุนได้ตามปกติ
2.ช่วงกระบวนการปรับพอร์ตการลงทุน (Rebalance Period) ท่านสามารถเพิ่มวงเงินลงทุนได้ แต่ไม่สามารถลดวงเงินลงทุนได้
Portfolio Rebalancing สามารถทำด้วยตนเองได้หรือไม่ และทำเมื่อไหร่?
ลูกค้าไม่สามารถทำการ rebalance พอร์ตด้วยตนเองได้ ทั้งนี้ ทีมงานผู้เชี่ยวชาญจะเป็นผู้พิจารณาการ rebalance ที่ในช่วงเวลาที่เหมาะสม เพื่อให้เป็นไปตามนโยบายและเพื่อให้พอร์ตการลงทุนของลูกค้าเป็นไปตามเป้าหมาย ระดับความเสี่ยง และภาวะตลาด โดยระบบจะดำเนินการ rebalance ให้อัตโนมัติ โดยท่านจะได้รับอีเมล (ที่ท่านได้ลงทะเบียนไว้กับ InnovestX) ถึงรายละเอียดและเหตุผลของการปรับพอร์ต รวมถึงระยะเวลาในการดำเนินการ 1 วันล่วงหน้า ก่อนที่ระบบจะดำเนินการปรับพอร์ต
Portfolio rebalancing หรือ Rebalancing คืออะไร และทำไมถึงต้องมีการดำเนินการ rebalance พอร์ต
เป็นการปรับสัดส่วนของการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภท ให้เป็นไปตามระดับความเสี่ยงของลูกค้า และเป้าหมายการลงทุนที่ได้วางไว้ ทั้งในด้านผลตอบแทนที่คาดหวัง รวมถึงมุมมองของผู้เชี่ยวชาญที่เปลี่ยนแปลงไปตามสถานการณ์ตลาด
Intelligent Portfolios มีจุดเด่นอย่างไร เหมาะกับใคร?
Intelligent Portfolios เป็นบริการบริหารพอร์ตอัตโนมัติอัจฉริยะ เสมือนมีผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนแนะนำส่วนตัว สำหรับนักลงทุนที่ไม่มีเวลาติดติดตามการลงทุน และต้องการผู้เชียวชาญแนะนำและมีระบบดำเนินการให้อัตโนมัติ โดยที่สามารถลงทุนเริ่มต้นง่ายๆ เพียง 5,000 บาท และไม่มีค่าธรรมเนียมการบริหารเพิ่มเติม มีพอร์ตการลงทุนให้เลือกมากกว่า 30 แผนการลงทุน
Portfolio rebalancing หรือ Rebalancing คืออะไร และทำไมถึงต้องมีการดำเนินการ rebalance พอร์ต
เป็นการปรับสัดส่วนของการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภท ให้เป็นไปตามระดับความเสี่ยงของลูกค้า และเป้าหมายการลงทุนที่ได้วางไว้ ทั้งในด้านผลตอบแทนที่คาดหวัง รวมถึงมุมมองของผู้เชี่ยวชาญที่เปลี่ยนแปลงไปตามสถานการณ์ตลาด
รายละเอียดและจุดเด่นของ Robo Advisor / Guru portfolio / Thematic portfolio / Goal- based portfolio มีอะไรบ้าง?
Robo advisor พอร์ตการลงทุนที่ออกแบบได้ตามระดับความเสี่ยงของผู้ลงทุนแต่ละท่าน บริหารจัดการโดยทีมงานผู้เชี่ยวชาญของ InnovestX ดูแลการลงทุนอย่างใกล้ชิด พร้อมปรับพอร์ตให้อัตโนมัติ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้าง Core portfolio สำหรับการลงทุนระยะยาว
Guru portfolio พอร์ตการลงทุน บนความร่วมมือกับกูรูการลงทุนชั้นนำ หลากหลายสไตล์การลงทุนที่คุณเลือกได้ พร้อมระบบจัดการ และปรับพอร์ตให้เหมาะสมอัตโนมัติ มีให้เลือกทั้งพอร์ตความเสี่ยงต่ำ เสี่ยงกลาง และเสี่ยงสูง
Thematic portfolio การลงทุนที่ถูกดีไซน์เพื่อตอบโจทย์นักลงทุน ตามธีมการลงทุน อาทิ เมกะเทรนด์ของโลก และกลุ่มประเทศที่น่าสนใจ ผ่านการคัดสรรหุ้น และกองทุนชั้นดีจากผู้เชี่ยวชาญ เน้นรับทุกโอกาสการลงทุนจากทั่วทุกมุมโลก และกลุ่มประเทศที่มีแนวโน้มเติบโตโดดเด่นในอนาคต ทำให้นักลงทุนไม่พลาดโอกาสสำคัญของการลงทุน
Goal – Based พอร์ตการลงทุนเพื่อพิชิตเป้าหมายทางการเงินให้เป็นจริง สำหรับทุกเป้าหมาย อาทิ การเกษียณ ซื้อบ้าน ซื้อรถ หรือเพื่อการศึกษา โดยมีผู้เชี่ยวชาญ และนวัตกรรมเทคโนโลยีการลงทุน ช่วยดูแล และปรับพอร์ตอัตโนมัติอย่างใกล้ชิด ไม่ต้องเสียเวลาติดตามตลาดด้วยตนเอง ปล่อยให้เงินทำงาน เพื่อเป้าหมายของคุณ
คำเตือน
*การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาและทำความเข้าใจลักษณะเงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน เป้าหมายผลตอบแทนเป็นเพียงการคาดการณ์มิได้ยืนยัน และ/หรือสัญญาว่าจะได้รับผลตอบตามที่แสดง ผลตอบแทนในอดีตมิได้ยืนยันถึงผลตอบแทนที่จะได้รับในอนาคต