DR (Depositary Receipt) คืออะไร
ตราสารแสดงสิทธิในหลักทรัพย์ต่างประเทศ (Depositary Receipt/DR) เป็นตราสารทางการเงินที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศได้สะดวกผ่านตลาดหุ้นไทย ผู้ถือครอง DR จะมีสิทธิเสมือนกับการถือครองหลักทรัพย์ต่างประเทศ
โดยผู้ออก DR จะซื้อหุ้นหรือ ETF ต่างประเทศ หรือหลักทรัพย์อื่นๆ ตามเกณฑ์ที่สำนักงาน ก.ล.ต. กำหนด แล้วนำมาเป็นหลักทรัพย์อ้างอิง และเสนอขายให้กับนักลงทุนไทยในรูปสกุลเงินบาทผ่านตลาดหุ้นไทย ซึ่งผู้ถือครอง DR จะได้รับสิทธิประโยชน์ต่าง ๆ เสมือนการถือครองหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรง
DR ดีอย่างไร
เปรียบเทียบการลงทุน DR กับหุ้นต่างประเทศ
| ประเด็น | DR (Depositary Receipt) | หุ้นต่างประเทศ (ลงทุนตรง) |
|---|---|---|
สกุลเงิน | บาท | สกุลเงินต่างประเทศ |
ช่วงเวลาซื้อขาย | ตามเวลาตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย | ตามเวลาตลาดหลักทรัพย์ต่างประเทศ |
| บัญชีที่ใช้ซื้อขาย | บัญชีหุ้นไทย | บัญชีหุ้นต่างประเทศ |
| ค่าธรรมเนียม | 0.15% (ขึ้นอยู่กับแต่ละโบรกเกอร์) | ขึ้นอยู่กับประเทศนั้นๆ |
| ภาษี | ได้รับยกเว้นภาษี กำไรจากการขายหลักทรัพย์ (Capital Gains) | นำเงินได้ไปคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา |
ลงทุน DR กับ InnovestX ดีอย่างไร
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมการซื้อขายหลักทรัพย์คำนวณจากมูลค่าซื้อขายต่อวันตามจริง
อัตราค่าธรรมเนียมการซื้อขายหลักทรัพย์ มีผลตั้งแต่วันที่ 4 มกราคม 2560
| มูลค่าการซื้อขายต่อวัน | กรณีการซื้อขายผ่านเจ้าหน้าที่ | กรณีซื้อขายผ่านอินเตอร์เน็ต | |||
|---|---|---|---|---|---|
| บัญชีวงเงิน (Cash Account) | บัญชีเติมเงิน (Cash Balance) | ||||
| มูลค่า ≤ 5 ล้านบาท | 0.25% | 0.20% | 0.15% | ||
| 5 ล้านบาท < มูลค่า ≤ 10 ล้านบาท | 0.22% | 0.18% | 0.13% | ||
| 10 ล้านบาท < มูลค่า ≤ 20 ล้านบาท | 0.18% | 0.15% | 0.11% | ||
| มูลค่า > 20 ล้านบาท | 0.15% | 0.12% | 0.10% | ||
ค่าธรรมเนียมตามตารางยังไม่รวมค่าธรรมเนียมและภาษี ดังนี้
• ค่าธรรมเนียมตลาดหลักทรัพย์ (SET Trading Fee) ที่ร้อยละ 0.005 ของมูลค่าซื้อขายต่อวัน
• ค่าธรรมเนียมการชำระราคาและส่งมอบหลักทรัพย์ (TSD Clearing Fee) ที่ร้อยละ 0.001 ของมูลค่าซื้อขายต่อวัน
• ค่าธรรมเนียมการกำกับดูแล (Regulatory Fee) ที่ร้อยละ 0.001 ของมูลค่าซื้อขาย
• ภาษีมูลค่าเพิ่ม 7% ของค่าธรรมเนียมทั้งหมด
ในวันที่ไม่มีการซื้อขายหรือส่งคำสั่งซื้อขายแล้วไม่เกิดการจับคู่ จะไม่มีค่าธรรมเนียมเกิดขึ้นในวันนั้น
คู่มือการลงทุน
ช่องทางการลงทุน
เรื่องต้องรู้เกี่ยวกับ DR (Tips & Tricks)
กำไรจากส่วนต่างราคา - หากราคา DR ขึ้นสูงกว่าตอนที่นักลงทุนซื้อไว้ นักลงทุนก็สามารถขายทำกำไรได้เหมือนหุ้น แต่หากทิศทางราคาไม่เป็นไปตามที่คาดไว้ ก็มีโอกาสขาดทุนเช่นกัน
ผู้ถือ DR มีโอกาสได้รับเงินปันผลหรือสิทธิประโยชน์ต่างๆ ที่เกิดจากหลักทรัพย์อ้างอิงในต่างประเทศ อย่างไรก็ดี กรณีสิทธิประโยชน์ต่างๆ รวมถึงเงินปันผล ผู้ออก DR อาจมีหักค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง โดยที่นักลงทุนสามารถศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้ตามที่ระบุในสัญญารับฝาก
• ราคาของหลักทรัพย์อ้างอิงในต่างประเทศ
• ราคาของหลักทรัพย์อ้างอิงในต่างประเทศ
• ความต้องการซื้อ-ขายของนักลงทุน
• ผู้ดูแลสภาพคล่อง โดยทั่วไปแล้วผู้ดูแลสภาพคล่องจะทำหน้าที่ได้ดีในช่วงที่ตลาดหุ้นไทยเปิดตรงกับตลาดต่างประเทศที่หลักทรัพย์อ้างอิงของ DR จดทะเบียนอยู่
• พิจารณาหลักทรัพย์อ้างอิงของ DR ว่ามีความสนใจ ปัจจัยพื้นฐานเป็นอย่างไร มูลค่าเหมาะสมหรือไม่ หากหลักทรัพย์อ้างอิงเป็นหุ้น ก็พิจารณาด้วยหลักการเดียวกับการลงทุนในหุ้นได้ แต่หากเป็น ETF ก็สามารถพิจารณาถึงบริษัทผู้ออก ETF นั้น ค่าธรรมเนียมการจัดการ
performance ย้อนหลัง รวมถึง tracking error เป็นต้น
• พิจารณาผู้ออก DR ว่ามีความน่าเชื่อถือหรือไม่ มีการจัดอันดับเครดิตองค์กรเป็นอย่างไร
• พิจารณาการสภาพคล่องของ DR ว่าสามารถบริหารจัดการให้ราคา DR เคลื่อนไหวสอดคล้องกับหลักทรัพย์อ้างอิงได้มากน้อยเพียงใด
ใช้บัญชีหุ้นไทย หากนักลงทุนมีบัญชีหุ้นไทยอยู่แล้ว ก็สามารถลงทุน DR ได้
1 หน่วย (ไม่จำเป็นต้องเป็น Board Lot เหมือนหุ้นไทย)
เหมือนหุ้นไทย ราคาสูงสุด/ต่ำสุด +-30%
เคลื่อนไหวสอดคล้องตามราคาของหลักทรัพย์ต่างประเทศที่ DR นั้นอ้างอิง และปรับด้วยราคาของอัตราแลกเปลี่ยน ทั้งนี้ ราคา DR อาจขึ้นกับ demand และ supply ของผู้ลงทุน ณ ขณะนั้นประกอบด้วย รวมถึงความสามารถในการดูแลสภาพคล่องของผู้ดูแลสภาพคล่อง DR นั้น
ถือเป็นใบ DR ซึ่งจดทะเบียนในรูปแบบไร้ใบหลักทรัพย์เท่านั้น
ไม่มีวันหมดอายุ
DR ไม่มีการกำหนดสัดส่วนการถือครองของนักลงทุนต่างประเทศ
ผู้ถือจะได้รับสิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขที่ระบุไว้ในข้อกำหนดสิทธิ DR ซึ่งผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจก่อนลงทุนใน DR ถ้าตลาดหลักทรัพย์ต่างประเทศของหลักทรัพย์อ้างอิงใน DR นั้น ๆ มีการขึ้นเครื่องหมาย ผู้ออก DR จะขอให้ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยขึ้นเครื่องหมายเช่นเดียวกันเมื่อรับทราบ เพื่อให้ผู้ลงทุนในไทยได้รับทราบข่าวสารได้ทันที
FAQs
ลูกค้าสามารถทำรายการตรวจสอบสถานะการลงทุนกองทุนรวมได้ด้วยตนเองผ่านแอป InnovestX โดยปฏิบัติตามขั้นตอนในลิ้งก์นี้ครับ (คลิก)
หลายคนที่เริ่มลงทุนอาจจะมีคำถามว่าการลงทุนหุ้นต่างประเทศต้องเริ่มอย่างไร ยากไหม คำตอบคือ การลงทุนหุ้นต่างประเทศไม่ยากอย่างที่คิด โดยเราสามารถลงทุนในหุ้นต่างประเทศได้ 3 วิธีหลัก ๆ คือ
1. เปิดบัญชีผ่านบัญชีซื้อขายหุ้นต่างประเทศผ่านโบรกเกอร์หุ้นต่างประเทศ อย่างโบรกเกอร์หุ้นอเมริกา
2. ลงทุนผ่านกองทุนรวม
3. ลงทุนใน DR ผ่านตลาดหุ้นไทย
แต่ไม่ว่าต้องการลงทุนหุ้นต่างประเทศในลักษณะไหน ก็สามารถซื้อผ่านแอป InnovestX ที่ให้บริการซื้อหุ้นต่างประเทศ กองทุนรวมหุ้นนอก การลงทุนใน DR รวมถึงการซื้อขายหลักทรัพย์ต่างประเทศอื่น ๆ ได้อย่างง่ายดาย*
หมายเหตุ* ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูล และทำความเข้าใจลักษณะ เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน
ตลาดหลักทรัพย์สหรัฐอเมริกาที่อยู่ในแอปพลิเคชัน InnovestX
1. New York Stock Exchange (NYSE)
2. New York Stock ARCA Stock Exchange (ARCA)
3. American Stock Exchange (AMEX)
4. NASDAQ (NASDAQ)
5. Bats BZX (BATS)
เวลาซื้อขายตามเวลาท้องถิ่นของตลาดหลักทรัพย์ประเทศสหรัฐอเมริกา
09.30 - 16.00 น.
เวลาซื้อขายตามเวลาประเทศไทย (มี.ค. - พ.ย.)
20.30 - 03.00 น.
เวลาซื้อขายตามเวลาประเทศไทย (พ.ย - มี.ค.)
21.30 - 04.00 น.
ลูกค้าสามารถซื้อขายหุ้นดังระดับโลกในตลาดสหรัฐ ฮ่องกง ญี่ปุ่น จีน สหราชอาณาจักร เยอรมนี แคนาดา ออสเตรเลียหรือตลาดระดับภูมิภาค และตลาดกำลังพัฒนา เช่น เกาหลีใต้ ไต้หวัน สวิตเซอร์แลนด์ ฝรั่งเศส เนเธอร์แลนด์ สิงคโปร์ สเปน เดนมาร์ก ฟินแลนด์ เบลเยี่ยม อินโดนีเซีย มาเลเซีย ฟิลิปปินส์ โปรตุเกส รวมถึงซื้อหุ้นเวียดนาม ก็สามารถลงทุนได้ เพราะ InnovestX รวมหุ้นจากกว่า 23 ประเทศ 31 ตลาดมาให้เลือกลงทุนได้ในแอปเดียว
ลูกค้าสามารถดูจำนวนเงินที่ใช้ลงทุนได้ โดยกดเลือกหุ้นที่ต้องการลงทุน และกดที่ปุ่ม (!) ด้านข้าง "Estimated Amount (USD)" ระบบจะแสดงรายละเอียดของจำนวนเงินลงทุน ดังนี้
1. Estimated stock value คือ มูลค่าของหุ้นที่ท่านจะซื้อ
2. Estimated commission, fees and VAT คือค่าธรรมเนียมการซื้อหุ้นที่รวมภาษีมูลค่าเพิ่มไว้แล้ว
3. Reserved balance คือ เงินที่ต้องสำรองไว้ในบัญชี ในขณะที่ส่งคำสั่งซื้อหุ้นต่างประเทศ แต่เมื่อคำสั่งซื้อได้รับการจับคู่แล้ว ลูกค้าจะชำระเฉพาะมูลค่าของหุ้นที่จะซื้อ (Estimated stock value) และค่าธรรมเนียมการซื้อหุ้น (Estimated commission, fees and VAT) เท่านั้น
โดยเงินในส่วน Reserved balance จะไม่ได้ถูกเรียกเก็บ และลูกค้าสามารถนำไปซื้อหุ้นต่างประเทศตัวอื่น หรือถอดออกจากบัญชีได้
ตลาดหลักทรัพย์ฮ่องกงที่อยู่ในแอปพลิเคชัน InnovestX
Hong Kong Stock Exchange (HKEX)
เวลาซื้อขายตามเวลาท้องถิ่นของตลาดหลักทรัพย์ประเทศฮ่องกง 09.30 - 16.00 น.
เวลาซื้อขายตามเวลาประเทศไทย (มี.ค. - พ.ย.) 08.30 - 15.00 น.
ชื่อหลักทรัพย์ : บริษัท เงินติดล้อ จำกัด (มหาชน) - TIDLOR
ระยะเวลารับซื้อ : 10 มี.ค. 2568 - 30 เม.ย. 2568 (เฉพาะวันทำการ) ระหว่างเวลา 9:00 น.– 16:00 น.
อัตราส่วน : 1 หุ้นเดิมต่อ 1 หุ้นใหม่
วันที่คาดว่าได้หุ้นใหม่ : หลังจบเทนเดอร์ 7 วันทำการ
------------------------------------------------------------------
**ทาง InnovestX รับเอกสารภายใน 25 เมษายน 2568 เวลา 16:00น. **
------------------------------------------------------------------
วิธีการทำ Tender
สำหรับลูกค้า InnovestX
1) สามารถทำออนไลน์ได้ตัวเองได้ ศึกษาคู่มือได้ที่ https://shorturl.at/9IOfT
2) ถ้าลูกค้ามีเพียงใบหุ้น ท่านจำเป็นต้องกรอกเอกสาร สามารถศึกษาเอกสารและคู่มือการกรอกได้ที่ https://shorturl.at/5MybH ตรงหัอข้อ "ช่องทางที่ 2 ยื่นแบบฟอร์ม (Hard Copy)"
คำถามที่พบบ่อย ในการใช้แอป streaming
username streaming ของคุณคือเลขบัญชีหุ้นไทย
สามารถดูได้ที่ แอปพลิเคชั่น SCB Easy หน้า Home > เลือกเมนู "Investments หรือการลงทุน" > ลงทุนผ่าน InnovestX และเลชบัญชีเติมเงิน หมายเลข 022xxxxxx
หากคุณลืม password คุณสามารถดำเนินการได้ ตามขั้นตอนดังนี้
หรือถ้าคุณลืม PIN 6 หลักในการ ยืนยันการทำธุรกรรม คุณสามารถดำเนินการได้ ตามขั้นตอนนี้ เข้าสู่ระบบบนแอป streaming > กดเมนู More ด้านขวาล่าง > เลือกเมนู InnovestX eService > เลื่อนลงไปที่เมนู ลืม PIN > ยืนยันตัวตนผ่าน OTP เบอร์โทรศัพท์ และตั้งรหัสใหม่ กดยืนยัน
------------------------------------------------------------------
กรณีไม่ใช่ลูกค้า InnovestX
กรุณากรอกเอกสารเข้ามา และส่งมาทางไปรษณีย์ ตามที่อยู่ด้านล่าง
1) มีใบหุ้น
ดาว์นโหลดเอกสารที่ https://shorturl.at/6g4lA และดำเนินขั้นตอนดังนี้
a) กรอกเอกสารตอบรับคำเสนอซื้อหลักทรัพย์
b) สำเนาบัตรประชาชน เซ็นรับรองสำเนาถูกต้อง 2 ฉบับ
c) ใบหุ้น (เซ็นสลักหลังโอนลอย) ลงนามช่องที่ 1 เท่านั้น
2) มีหุ้นอยู่ในบัญชี 600
ดาว์นโหลดเอกสารที่ https://shorturl.at/XjQIm ละดำเนินขั้นตอนดังนี้
a) กรอกเอกสารตอบรับคำเสนอซื้อหลักทรัพย์
b) สำเนาบัตรประชาชน พร้อมรับรองสำเนาถูกต้อง 2 ฉบับ
c) เอกศาร ศรท 403 (กรอกรายละเอียดด้านซ้าย พร้อมลงนาม หน้าที่1 และ หน้าที่ 2)
ส่งเอกสารมาที่ ส่งเอกสารไปที่อยู่ในการส่งเอกสารทางไปรษณีย์ รายละเอียดดังนี้:
------------------------------------------------------------------
ที่อยู่จัดส่งไปรษณีย์
จ่าหน้า: บริษัทหลักทรัพย์ อินโนเวสท์ เอกซ์ จำกัด (เพื่อจองซื้อหุ้นเพิ่มทุน)
เลขที่ 19 อาคาร 3 ชั้น 2 และ 20
ไทยพาณิชย์ ปาร์ค พลาซ่า ถนนรัชดาภิเษก
แขวงจตุจักร เขตจตุจักร กรุงเทพฯ 10900
(เอกสารการใช้สิทธิ Tender Offer หุ้น TIDLOR )
กรุณาดำเนินการให้เสร็จก่อนวันที่ 25 เม.ย. 2568
เนื่องจากทั้งสองบริษัท ได้ควบรวมบริษัท เสร็จสมบูรณ์แล้วเมื่อวันที่ 1 เมษา 2568