หากต้องการขายกองทุนลดหย่อนภาษี ต้องทำอย่างไร ?
กรณีที่ท่านต้องการขายกองทุนลดหย่อนภาษี ท่านสามารถแจ้งความประสงค์ในการขายกองทุน ผ่าน InnovestX Customer Service โทร: 02-949-1999, Facebook หรือ Line: @InnovestX
ทั้งนี้ก่อนการดำเนินการขายกองทุน:
- ท่านสามารถตรวจสอบเงื่อนไขการถือครองกองทุนลดหย่อนภาษีของท่านได้จาก บลจ. ที่ดูแลกองทุน ผ่านช่องทางติดต่อดังนี้ คลิก
กรณีที่ท่านต้องการขายกองทุนลดหย่อนภาษีผิดเงื่อนไข (ก่อนกำหนด) ท่านสามารถตรวจสอบเงื่อนไขได้ที่กรมสรรพากร ผ่านเว็บไซต์ https://www.rd.go.th/36195.html หรือ โทร 1161 ในวันและเวลาทำการ 8:30 - 18:00 น.
วงเงินลดหย่อนภาษีสูงสุดในปี 2568 คือเท่าไหร่
วงเงินลดหย่อนภาษีจากกองทุนลดหย่อนภาษีในปี 2568 มีทั้งหมด 1,400,000 บาท ประกอบด้วย
1. เงินลงทุนใหม่ 1,100,000 บาท
1.1 RMF ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน หรือ 500,000 บาท
1.2 ThaiESG ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินทั้งปี หรือ 300,000 บาท
1.3 ThaiESGX ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินทั้งปี หรือ 300,000 บาท (คาดว่าจะเปิดขายช่วง 1 พ.ค. - 30 มิ.ย. 2568)
2. เงินลงทุนจากการสับเปลี่ยน LTF มาเข้า ThaiESGX 300,000 บาท (คาดว่าจะเปิดให้สับเปลี่ยนช่วง 1 พ.ค. - 30 มิ.ย. 2568) โดยผู้ลงทุนต้องสับเปลี่ยนกองทุน LTF ทุกกอง ของทุกบลจ. ที่ถือครอง ณ 11 มี.ค. 2568 หากต้องการใช้วงเงินลดหย่อนภาษีส่วนนี้
วิธีการขายกองทุน LTF ทำอย่างไร ?
ท่านสามารถทำการขายกองทุน LTF ที่ครบกำหนดได้ด้วยตนเองผ่านแอปพลิเคชัน InnovestX
วิธีการขายกองทุนบนแอปพลิเคชัน InnovestX:
1. Log in แอป InnovestX และเลือกเมนู "Portfolio" ที่มุมขวาล่าง
2. เลือก "Fund" --> และเลือกกองทุน LTF ที่ต้องการขาย
3. เลือก "ขาย" และระบุจำนวนหน่วยลงทุนที่ต้องการ
4. เลือกบัญชีธนาคารสำหรับรับเงิน และ เลือก "ตรวจสอบข้อมูล"
หลังจากการขายกองทุน LTF เงินจะเข้าบัญชีธนาคารตามที่ท่านได้เลือกไว้ โดยเงินจะเข้าตามระยะเวลาการจัดสรรของกองทุนนั้นๆ ไม่เกิน 14 วันทำการ
หมายเหตุ: ผู้ลงทุนสามารถสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF มาสู่กองทุน ThaiESGX เพื่อรับวงเงินลดหย่อนภาษีเพิ่มเติมอีก 500,000 บาทได้ (คาดว่าจะเปิดให้สับเปลี่ยนช่วง 1 พ.ค. - 30 มิ.ย. 2568) ทั้งนี้ วงเงินลดหย่อนภาษีสูงสุด 500,000 บาท จะถูกแบ่งออกเป็น 300,000 บาทในปีแรก และอีกไม่เกินปีละ 50,000 บาทในปีที่ 2 - 5 ทั้งนี้ ผู้ลงทุนต้องสับเปลี่ยนกองทุน LTF ทุกกอง ของทุกบลจ. ที่ถือครอง ณ 11 มี.ค. 2568 หากต้องการใช้วงเงินลดหย่อนภาษีส่วนนี้
วิธีการขายกองทุน RMF ทำอย่างไร ?
คุณลูกค้าสามารถขายกองภาษีได้โดยการส่งเอกสารประกอบการขายกองทุน เอกสารที่ต้องใช้ หลัก ๆ จะประกอบด้วย แบบฟอร์มคำสั่งการขายหน่วยลงทุน สำเนาบัตรประชาชน หรือเอกสารประกอบเพิ่มเติม และติดต่อเจ้าหน้าที่ผ่าน InnovestX Line: @innovestx หรือ โทร: 02-949-1999 เพื่อแจ้งความประสงค์ในการขายกองทุนภาษี
ทั้งนี้เนื่องจาก บล. อินโนเวสท์ เอกซ์ เป็นผู้จำหน่ายกองทุนจาก 19 บลจ. เพื่อการรักษาผลประโยชน์ของผู้ลงทุนสูงสุด และความถูกต้องจึงจำเป็นที่จะต้องใช้เอกสารยืนยัน และเมื่อคุณลูกค้าส่งเอกสารฉบับจริงเข้ามาที่บริษัทฯ อย่างครบถ้วนแล้วจะมีเจ้าหน้าที่ติดต่อกลับไป ภายใน 7-10 วันทำการ
หมายเหตุ เอกสารประกอบเพิ่มเติมขึ้นกับเงื่อนไขของกองทุนที่ลูกค้าถือครอง และเพื่อความรวดเร็วในการดำเนินการลูกค้าสามารถตรวจสอบระยะเวลาการถือครองกองทุนลดหย่อนภาษีได้จากประวัติการทำรายการหรือ ติดต่อ บลจ. ผู้ดูแลกองทุนที่ท่านถือครอง
ทั้งนี้ก่อนการดำเนินการขายกองทุน:
- ท่านสามารถตรวจสอบเงื่อนไขการถือครองกองทุนลดหย่อนภาษีของท่านได้จาก บลจ. ที่ดูแลกองทุน ผ่านช่องทางติดต่อดังนี้ คลิก
- กรณีที่ท่านต้องการขายกองทุนลดหย่อนภาษีผิดเงื่อนไข (ก่อนกำหนด) ท่านสามารถตรวจสอบเงื่อนไขได้ที่กรมสรรพากร ผ่านเว็บไซต์ https://www.rd.go.th/36195.html หรือ โทร 1161 ในวันและเวลาทำการ 8:30 - 18:00 น.
หนังสือรับรองการลงทุนกองทุนลดหย่อนภาษี RMF, ThaiESG สามารถขอได้ที่ไหน ?
สำหรับหนังสือรับรองการลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) จะจัดส่งเอกสารดังกล่าวให้กับท่านทางไปรษณีย์ หรือตามอีเมลที่ท่านแจ้งไว้ตอนเปิดบัญชีลงทุนกับ InnovestX
กรณีที่ท่านไม่ได้รับเอกสาร ท่านสามารถขอเอกสารกับ บลจ. ได้โดยดำเนินการดังนี้
1. ตรวจสอบเลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน (Unitholder ID) ผ่านแอปพลิเคชัน InnovestX (วิธีการตามด้านล่าง)
2. แจ้ง บลจ. เพื่อขอหนังสือรับรองการลงทุน โดยใช้ข้อมูลผู้ถือหน่วยลงทุน ได้แก่ ชื่อ-นามสกุล เลขประจำตัวประชาชน วันเดือนปีเกิด และเลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน (Unitholder ID) ช่องทางการติดต่อ (คลิก)
วิธีการตรวจสอบเลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน (Unitholder ID) ผ่านแอปพลิเคชัน InnovestX:
1. กดไปที่กองทุนที่ต้องการ
2. เลือก "ขาย"
3. เลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน จะแสดงอยู่ด้านบน
ซื้อกองทุนลดหย่อนอะไรดี ควรซื้อกองทุน RMF และ Thai ESG ทั้ง 2 ประเภทเลยไหม ?
ขึ้นอยู่กับฐานภาษีของผู้ลงทุน และจำนวนเงินลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ทั้งนี้ ผู้ลงทุนควรพิจารณาระยะเวลาที่สามารถลงทุนได้ เนื่องจากกองทุน Thai ESG ห้ามขายคืนก่อน 5 ปี และกองทุน RMF ห้ามขายคืนก่อนอายุ 55 ปี
ข้อควรรู้ก่อนซื้อกองทุน RMF สรุปเงื่อนไขกองทุนลดหย่อนภาษี Thai ESG
1. ลดหย่อนได้สูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมินทั้งปีที่เสียภาษี แต่ไม่เกิน 500,000 บาท
ค่าลดหย่อนเมื่อรวมกับกองทุนการออมเพื่อการเกษียณอื่น ๆ เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) กองทุนสงเคราะห์ครูเอกชน RMF Thai ESG กองทุนการออมแห่งชาติ (กอช.) และเบี้ยประกันชีวิตแบบบำนาญ แล้วลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 500,000 บาท
2. ลงทุนต่อเนื่องทุกปี หรือปีเว้นปี โดยไม่กำหนดจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ
3. ต้องถือครองจนถึงอายุ 55 ปีบริบูรณ์ อย่างน้อย 5 ปีปฏิทิน นับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก (นับแบบวันชนวัน) และขายคืนหน่วยลงทุนได้เมื่อผู้ลงทุนมีอายุไม่ต่ำกว่า 55 ปีบริบูรณ์ ยกเว้น หน่วยลงทุนที่ซื้อก่อนวันที่ 1 มีนาคม 2551 สามารถขายคืนได้เมื่อลงทุนต่อเนื่องครบ 5 ปี นับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก (นับแบบวันชนวัน)
ต้องการขอหนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่าย (ทวิ 50) ของกองทุนลดหย่อนภาษี RMF, ThaiESG ที่มีการจ่ายปันผล ต้องทำอย่างไร ?
ท่านสามารถติดต่อ บลจ. ที่จัดสรรกองทุนลดหย่อนภาษีของท่านโดยตรง เพื่อขอหนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่าย (ทวิ 50) ช่องทางการติดต่อ (คลิก)
Still need help?
หากคุณยังมีข้อสงสัย คุยกับเราเลย
กลับด้านบน